![中金現金管家貨幣市場基金[中金現金管家貨幣B]](/img/1/5a1/nBnauM3X1ATMxgTO5MDMzUTN1UTM1QDN5MjM5ADMwAjMwUzLzAzLyIzLt92YucmbvRWdo5Cd0FmLzE2LvoDc0RHa.jpg "中金現金管家貨幣市場基金[中金現金管家貨幣B]")
投資範圍
本基金投資於以下金融工具：
（1）現金；
（2）通知存款；
（3）短期融資券；
（4）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（5）期限在1年以內（含1年）的債券回購；
（6）剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
（7）剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
（8）剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據；
（9）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱“央行票據”）
（10）中國證監會認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、短期利率預期策略
根據對巨觀經濟指標、貨幣政策、市場結構變化和市場資金供求等因素的研究與分析，對未來一段時期的短期市場利率進行積極的判斷，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金資產的配置策略。
2、類屬配置策略
在保持基金資產相對穩定的前提下，通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態分析，確定本基金流動性目標，相應調整基金資產在高流動性資產和相對流動性較低資產之間的配比。結合各類資產的收益率水平、流動性特徵、信用風險等因素來確定並動態調整基金資產中央行票據、國債、債券回購等各類屬品種的配置比例。
3、期限配置策略
根據對短期利率走勢的判斷確定並調整組合的平均剩餘期限。在預期利率上升時，縮短組合的平均剩餘期限，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期利率下降時，延長組合的平均剩餘期限，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
4、跨市場和品種套利策略
短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，投資群體、交易方式等市場要素的不同使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內可能存在定價偏離。在充分論證上述套利機會可行性的基礎上，尋找最佳介入時機，進行跨市場操作，獲得安全的超額收益。對期限相近的品種，由於流動性、稅收等因素造成內在價值出現明顯偏離時，可以在保證流動性的基礎上，進行品種間的套利操作，增加超額收益。
5、流動性管理策略
作為現金管理工具，本基金必須保持較高的流動性。在遵循流動性優先的原則下，本基金將建立流動性預警指標，動態調整基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例。同時，密切關注申購、贖回、季節性資金流動等情況，在保持基金資產高流動性的前提下，通過現金庫存、資產變現、剩餘期限管理等措施確保基金資產的整體變現能力。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配（該收益將會計確認為實收基金，參與下一日的收益分配）。本基金的收益支付方式為按月支付，對於可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經基金管理人和銷售機構雙方協商一致後可以按日支付。不論何種支付方式，當日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，定期累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在定期累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議；
8．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
