中國員工福利規劃師
一、中國員工福利規劃師概念
中國員工福利規劃師是中國人身保險從業人員資格考試項目（CICE）頒發的一種資格名稱，也是目前國內唯一針對員工福利規劃的專業資格考試。獲證人員可在中國保險行業協會官方網站查詢獲證信息。
二、中國員工福利規劃師與CICE的關係
中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)由中國保險監督管理委員會倡導、參與、推動與認可，並授權中國保險行業協會頒發資格證書，廣州信平市場策劃顧問有限公司作為承辦單位負責考務等具體執行工作，是中國自己建立的人身保險行業標準化資格認證體系，唯一由監管部門和行業共建的資格考試認證和專業知識學習平台，其目的是通過中國保險行業知識體系標準化、系統化及現代化的建設和普及，培養公司核心競爭力與從業人員專業價值，推動中國保險事業持續、健康、快速發展。
CICE包含教材平台、考試平台、資格認證平台及後續教育與培訓平台等四大平台，現有針對內勤管理人員的中國壽險管理師、針對個險、銀保渠道的中國壽險理財規劃師及針對團險渠道的中國員工福利規劃師三類職業資格認證。
三、中國員工福利規劃師資格簡介及適用人群
中國員工福利規劃師資格分為中國員工福利規劃師中級資格和高級資格兩個級別。主要針對團體保險從業人員以及服務企業客戶的理財和福利規劃人員。
行業經過多年探索發現，員工福利規劃市場將是今後團體保險的主要發展方向。隨著十二五規劃對人才建設的更加重視，企業在人力資源管理和員工福利規劃方面的專業需求也隨之增大。中國員工福利規劃師在團體保險市場和服務企業客戶的理財和福利規劃市場中擁有先天的專業優勢，能幫助從業者有效實現專業價值。在銀行、保險、證券產品交叉銷售大環境下，理財人員在為個人客戶做理財規劃時，客戶的員工福利也是不可忽視的領域；在進行企業財務管理時,更需要專業的規劃和運作。因此，中國員工福利規劃師資格課程適合所有從事理財規劃的金融工作者進修學習，尤其適合從事團體保險工作的人員進行專業深造。
四、報考中國員工福利規劃師資格的具體案例
中國人壽保險股份有限公司從2007年起從總公司團險部發文組織全國各分支團險部報名資格考試，採用把考試組織情況作為對分公司渠道建設考核的參考、把取證與職級考核掛鈎等鼓勵辦法，截至2011年春季已近1萬人次報名中國員工福利規劃師資格考試。泰康人壽保險股份有限公司從總公司團險部發文要求團險部不同職級人員在不同指定期限內取得資格證書，各分支機構根據實際情況自行制定報銷和獎勵辦法，並統一組織遠程衛星培訓，截至2011年春季已逾3千人次報名中國員工福利規劃師資格考試。新華人壽保險股份有限公司通過總公司法人部發文組織全國分支機構行銷管理人員報名資格考試，採用為取證人員設立綠色考核通道以及取證則報銷報名費用等鼓勵辦法，截至2011年春季已近3千人次報名中國員工福利規劃師資格考試。
五、中國員工福利規劃師資格課程
| 中國員工福利規劃師中級資格 | 中國壽險規劃師（健康保險產品方向） | ||
| 代碼 | 科目名稱 | 代碼 | 科目名稱 |
| A2 G EB1 EB2 | 《保險從業人員職業道德》 《團體保險》 《員工福利計畫：原理、設計與管理》 《員工福利計畫：政策與外部環境》 | A2 H1 H2 | 《保險從業人員職業道德》 《健康保險原理及經營運作》 《健康保險外部環境及政策》 |
| 中國壽險規劃師（養老保險產品方向） | 中國員工福利規劃師高級資格 | ||
| 代碼 | 科目名稱 | 取得條件 | |
| A2 P1 P2 P3 | 《保險從業人員職業道德》 《養老保險原理及經營運作》 《養老保險外部環境及政策》 《企業年金理論與實務》 | 中國員工福利規劃師-中級資格 + 中國壽險規劃師（健康保險產品方向）+ 中國壽險規劃師（養老保險產品方向）= 中國員工福利規劃師-高級資格 （即取得以上三個資格後獲得中國員工福利規劃師高級資格） | |
CICE考試項目基本介紹
1、中國人身保險從業人員資格考試項目
中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)由中國保險監督管理委員會（以下簡稱“中國保監會”）倡導、參與、推動與認可，並授權中國保險行業協會頒發資格證書，廣州信平市場策劃顧問有限公司（以下簡稱“廣州信平”）作為承辦單位負責考務等具體執行工作，是中國自己建立的人身保險行業標準化資格認證體系，是唯一由監管部門和行業共建的資格考試認證和專業知識學習平台，其目的是通過中國保險行業知識體系標準化、系統化及現代化的建設和普及，培養公司核心競爭力與從業人員專業價值，推動中國保險事業持續、健康、快速發展。
CICE包含教材平台、考試平台、資格認證平台及後續教育與培訓平台等四大平台，現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師及中國員工福利規劃師三類職業資格認證。
2、項目的政策基礎及有關考試強制性的認識
CICE考試項目的政策基礎就是國務院對中國保監會的職責中明確人身保險監管部負責制定人身保險行業標準的批覆。項目資格體系平台是在中國保監會人身保險監管部倡導、參與、推動與認可下順利推進的。
CICE資格考試從監管的角度而言不是強制性的。因為自2004年7月1日起，根據《中華人民共和國行政許可法》，凡是市場能解決的，政府就不要再承辦，所以才有了這一平台的市場化、商業化運作的思路。但是行業主要公司為了落實中國保監會“人才興業”的戰略目標，將本項目的資格取得與公司人才隊伍建設的崗位評價掛鈎，對於某些崗位的任職有資格取得的要求，這對於公司的從業人員而言，就是強制性的考試了。
3、項目的權威性
CICE考試項目的權威性主要體現在以下幾點：
（1）項目是在中國保監會監督領導下，由項目編審委和執行單位負責執行的一個標準化、系統化的行業資格認證體系，擁有自主智慧財產權；中國保險行業協會除了頒發資格證書之外，同時參與平台的建設，幫助協調各方關係推動平台的普及；
（2）項目是中國保監會對行業又快又好發展，建立高素質人才隊伍，落實人才興業戰略的戰略性制度安排；
（3）項目運作方式是採取監管部門推動、監督和市場化運作相結合的執行模式，保證了前期充分的資金支持和市場化高效運作；
(4) 項目的教材編寫和題庫建立是由600餘位來自政、產、學、研的專家團隊完成，吸收最新行業發展成果，結合最新行業發展實踐，體現了理論與實務的緊密結合。
4、CICE資格考試與代理人考試的區別
代理人考試是中國保監會行政強制的資格考試，針對人身保險以及財產保險的行銷員設定的行銷基礎從業資格考試，內容包含財產保險與人身保險的基礎知識。行銷員必須持證方能銷售保險產品。
CICE資格考試是非行政強制的，它按照分級分類方式設計，為不同崗位、不同專業人員量身定製不同資格類別。其知識體系涵括人身保險行業各領域，包含管理、銷售和專業技術各方面，是行業600餘位資深專家學者、監管官員、社會知名人士多年集體努力的結晶，是一個終身學習的知識和經驗交流平台。雖然考試不是強制性的，但在保險市場競爭越來越激烈的今天，您若通過考試獲得相應資格，則表示您已較好掌握這一資格體系知識，對這一行業有更全面了解，並得到行業和監管部門的認可，相較同業者，您更有自己的專業價值和競爭力。
5、項目的發展現狀
歷經多年磨礪，CICE已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報名、考試支持平台。現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師、中國員工福利規劃師三類資格認證，共8種中、高級證書，認證課程達19門。CICE擁有專門的官方網站服務考生，同時已在全國設立41個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。截至2011年春季，CICE共成功運行考試13次，累計考生逾26萬人次，共產生各類資格3.3萬個，全國近2/3人身險公司及商業銀行均組織團體或個人參加考試，出台報銷、與職級掛鈎等政策，眾多院校老師、學生也積極報名參加考試；已創辦多項後續教育服務，免費向考生贈送《保險職業教育與培訓》專刊及《每月保險新聞聚焦》電子月刊，為考生建立會員年會制度。資格項目已得到業內廣泛認可，公信力和影響力日益提高，成為伴隨行業及廣大從業者成長不可或缺的資格考試認證和專業知識學習平台。
6、監管部門對有關CICE考試項目提問的回覆
“該體系是目前國內人身保險知識最權威、體系最完整的一套教材資料。它不僅體現了監管者的意圖，也體現了行業發展的實踐……保險監管部門對此項目始終給予大力支持，並鼓勵大家積極參加。”
——中國保監會官方網站
中國保監會主席信箱2007年3月3日針對提問的回覆節錄
7、CICE資格考試教材的二版修訂情況
CICE高度重視專業知識的更新，關注保險理論與實踐的發展，建立了考試教材的定期修訂製度，滿足行業和考生的專業發展需要。在中國人身保險從業人員資格項目教材第一版完成、中國特色的保險業資格體系初步搭建後，我國保險業發展迅猛，巨觀經濟環境、具體市場環境及政策法規等變化較大，促使資格項目編審委於2007年底開始籌劃推出與中國保險業發展同步的第二版教材，歸納總結國內外保險公司在日益開放後的中國市場實踐經驗，反映行業最新成果，保證教材權威性。按照急用先行原則，包括A3《人身保險產品》在內的首批6本二版教材已於2010年開始投入使用，2011年秋季考試，中國壽險管理師中級資格及中國壽險規劃師（健康保險產品方向）資格課程將全部使用新修訂二版教材。預計2012年將完成全部19本教材的二版修訂工作。
自二版修訂教材投入使用以來，行業各界領導、專家及考生普遍認為二版教材設計精良，內容翔實，知識水平及體系都達到了國內領先水平，是廣大從業者進行專業深造的上佳讀本。
