1.1集團概況
華領資產，全稱上海華領資產管理有限公司，是一家具有中國智慧的投資公司。
華領資產自2010年開始籌備，於2013年正式誕生，經過三年以來在資產管理領域的積澱，華領資產成功樹立了卓越的金融產品與可持續資產配置方案供應商的形象並於2016年升級為投資集團。自成立之日開始，華領資產就以建立具有中國特色的投行為目標，積極回響國家號召，順應時代趨勢，追求通過資本力量推動中國金融產業與產業結構的轉型和升級。
華領資產於2015年1月，獲得由中國證券投資基金業協會授予的“私募基金管理人”資格牌照。經過長期的專業化研究與創新，華領資產已經形成了多元化的資產管理業務，是國內領先的資產管理公司。
立足於雄厚的央企及國有上市公司背景，華領資產始終“想政策所想，急市場所急”，建立了以供應鏈票據類產品研發、政府產業引導基金等穩健收益類資產管理產品為核心業務，與此同時不斷完善資產產品種類，涉足對沖基金管理業務、不良資產板塊，最終形成了最為穩健的四稜錐式三維產品布局，在資與產之間形成穩固的三級共價鍵,為整個集團的發展提供了強大的產品支持。
目前，華領資產的業務範圍全面涉及一級、一級半和二級市場，形成了包括供應鏈金融、政府產業引導基金、量化對沖、定向增發基金等業務的多元化布局，涵蓋了新能源汽車、大數據金融、高端工業製造、醫療器械等多個高新產業與技術領域，構築了資產、財富、服務三位一體的完整金融服務產業能動鏈條。
今天，華領資產在資金業務強有力地實現了規模化的基礎上，開始向著“引領並打造全新的資產2.0時代”的目標前進。華領資產將以資本的高效運作為基石，資產業務的深度挖掘為核心，資金業務協同發展，打造全方位滿足客戶的資產配置需求的金融服務業務，創造資金、資產、資本融通發展的金融新生態。
“有態度、負責任”是華領資產的核心價值觀。華領資產作為一家具有民族責任心的企業，致力於研發合規、高效、高價值的產品的同時專注培養投資型精英，助力中國金融產業健康成長。長久以來，華領資產關注、投資並提攜孵化對中國經濟長期發展有助益的創新型成長企業，領跑中國新金融。
秉承“創造價值，共同成就”的理念，華領資產將繼續攜手社會各界同仁、精英以及領袖，共創美好未來，同享未來豐收。
1.2使命願景
華領資產的發展願景是“以智慧創造價值，以投資助興家國”，致力於打造具有中國特色的智慧型大投行，讓每一位投資者都能夠享受到真正的中國式智慧投行服務，與此同時精心培養新一代客觀、公正、全面發展的獨立理財師，最終助力我國金融行業的成熟化發展。
企業願景：華領資產立志成為中國資產和資本新時代領先的智慧型投資集團
企業使命：致力於讓每個投資人都能體驗到真正的中國式智慧投行服務
立足中國
華領資產作為一家以國外專業大投行黑石集團、高盛集團為標桿的中國式投資集團，堅持奉行“中學為體，西學為用”的理念，借鑑國外大投行的管理理念與投資作風，著眼中國本土，研創適合中國投資人的投研體系。
企業價值理念
“有態度，負責任，不平凡，創造價值，共同成就”一直以來，華領資產以“有態度，負責任，不平凡，創造價值，共同成就”為核心價值觀，向著成為中國真正的智慧大投行穩步前進。
“有態度”：華領資產為務實不為務虛，為智慧不為聰明，為投資不為投機，為順勢不為逆勢;不做金融產品的搬運工,而是成為金融產品的創造者。
“負責任”：華領資產秉承對客戶負責的態度,只做“合規”、“穩健”的金融產品、理財產品與投資產品，憑藉“以客戶為核心”的信念，為每一位客戶提供最需要、最匹配、最經濟的財富規劃方案。
“不平凡”：華領資產只做智慧大投行，絕不僅是一家財富公司;堅持為中國的每一位高淨值客戶提供客觀、中立的投資、理財與配置方案;合理策劃並為高淨值客戶提供有品質保障的經濟上層生活。
“創造價值”：華領資產為投資人和全社會搭建融通自由的經濟上層建築，持續穩健創造價值並讓每一個中國人都能夠享受專業的中國智慧投行的敬業服務。
“共同成就”：客戶是華領資產的良師益友，也是華領資產前行的夥伴;共贏互惠一直是華領資產的核心理念。
發展歷程
2010年，華領資產創始團隊開始前期項目考察積累2012年，創始團隊開始進行資產管理行業試運行，獲取首批客戶和金融合作機構
2013年8月，華領資產前身上海華領資產管理有限公司成立
2013年11月，華領與中國對外建設有限公司建立合作關係，項目資產管理規模達5億
2013年12月，與400多家金融機構的穩定合作，服務客戶超過3000名
2014年10月，華領資產總部喬遷至上海陸家嘴金融中心東亞銀行大廈
2015年2月，與恆泰證券達成戰略合作
2015年1月，華領資產取得“私募基金管理人資格”
2015年，投資的國際高新技術股權類項目”獅邁”，與知名律師“錦天城”戰略合作
2015年8月，成立“中國特困山區兒童助學基金”，為貧困兒童獻愛心
2016年1月，與上海財經大學、中國金融信息中心簽署戰略合作協定，實現產學研一體化
2016年3月，華領投資俱樂部全面上線，
2016年7月，與上海財經大學達成產學研戰略合作
2016年8月，華領資產與江蘇如皋市政府簽署產業引導基金合作協定
2.1投資理念：五位一體，全面發展
華領資產以“穩健”作為核心，從產品目標，利益機制、產品價值的設定，到運營管理、溝通機制。
合規的運營風格
華領資產遵守執業標準,建立符合自身管理需要的投資與運營標準和流程。從風險管理、日常運營以及合規流程等進行內外部多重控制,形成了完善的風控體系。以合規的方式從根本上保障客戶資產管理價值的創造與實現。
穩健的收益目標
為客戶資產實現健康的、超行業平均水平的穩健收益，是華領資產追求的資產管理目標。華領資產通過對標準化、規模化的產品發行、締造與管理目標的實現,力求做行業市場中“穩健”、“可持續”的專業管理者。
共贏的利益理念
華領資產秉承集團“共同成就”的理念，通過團隊共贏的利益鏈條，將客戶、公司以及員工個人利益有機結合在一起。華領資產堅信,客戶不只是客戶,更是共同發展的夥伴,資產產品的最終目標是實現共同收益，促進整體經濟的繁榮發展。
多元的產品價值
以項目考察、深入了解客戶需求為基礎，為客戶提供海內外各類型金融投資產品研發、資產配置及投資組合的管理服務，涉及領域包含國內外固定收益、私募股權、對沖基金等全方位產品，在匹配客戶資產配置的多元化發展需求的同時，也使華領資產有更多元的基礎資產和更強的產品創新能力。
透明的溝通理念
華領資產從產品研發初期開始，一直到產品的存續管理，都實行透明化的信息披露，保證產品信息真實、準確、完整和及時有效對外傳遞。專職團隊跟進產品信息，提供及時、專業的產品存續報告。
2.2戰略布局：四大核心產品，布局資本新時代
華領資產從客戶的不同收益需求與風險偏好入手，基於各類投資標的的收益、風險與時間的匹配，研發相應產品。目前，華領資產的產品體系已經涵蓋一級、一級半、二級等各種市場，形成了現金管理型、穩健型、風險收益型及保障型的產品類型。
同時，華領資產從穩健的理念出發，通過在產品形式上的設定，提高了風險投資類產品的整體穩定性，確保風險的可控性。
四大類型核心產品體系並向發展，聯合驅動集團升級
2.3優勢領域：依託政府背景，深耕產業引導基金
2016年是產業資本元年，華領資產依託集團強大的資源支持和政府背景，率先涉足政府產業引導基金業務，幫助政府解決新興產業中的企業在發展階段融資難、產業規模效應及配套不足、資金周轉壓力大等問題，是一種創新的資本運作模式。
目前，華領資產已與江蘇如皋市經濟開發區政府簽署了規模達50億的產業引導基金項目合作協定。
未來，華領資產還將不斷深耕政府產業基金領域，持續以政府產業引導基金為支點，全面發展供應鏈金融、科技金融、pe+投行、不良資產處置四大業務板塊，力求解決中小企業融資問題，提高資產處置效率，讓特色新興產業中的核心企業做大做強，在整體上提升“大智造”產業層次，最終實現資本運作，推動產業發展。
2.4風控控制：創新穩健
華領資產擁有完善的風險控制體系,獨立的投資風險評估體系以及全面的投資流程監控系統，是保障產品穩健收益的堅實基礎。
資金源頭過濾機制精密化
華領資產摒棄了傳統的事中事後型風控體系，建立嚴苛、客觀、公正、機械化的事前風險把控機制，通過對收益來源的嚴格審查，從源頭治理投資風險，規避風險後期在槓桿效應中的不良反饋。實現了事前、事中、事後的多維度風控，最大程度確保產品的整體安全性。
資產主動管理策略深入化
華領資產一直秉承積極主動的資產管理方式。通過開發多市場多類型的投資標的，有效降低風險資產相關度，並採取更靈活的投資策略，有機結合防禦機制與風險收益，從而實現投資資金的中長期穩定收益，最終為客戶獲取絕對收益。
資本運營理念調整協同化
在行為規範上，華領資產從自身約束做起，規範團隊自身行為，強化團隊的思想理念，做到有規可依，行為循序，嚴於律己;
在產品開發上，華領資產放眼全球經濟，以專業投研為基礎，注重前瞻性、特殊性，並加強自律，從根本上實現產品設計規範化，風控措施有效化。
2.5資產管理項目案例
華領資產提供資產的財富增值和財富創造的全方面解決方案。多年依託集團強大的服務實力與企業背景,憑藉資產端強大而專業的產品研發和創新能力，推出涉及風險型、穩健型和保障型等多類資產管理產品，為中國高淨值和大眾富裕階層提供專業的、匹配的全球資產配置服務。截至2016
年初,已經為超過190戶高淨值客戶家族和2180名高端個人客戶提供專業的配置服務,累計資產規模超270億。
票據類產品:票據投資基金
《華領澤銀穩健4號票據投資基金》
《華領澤銀價值3號票據投資基金》
《華領澤銀穩健2號銀行票據投資基金》《華領澤銀穩健1號銀行票據投資基金》
股權投資基金
《華領國家智慧型製造股權投資管理計畫1號》/5000萬有限合夥
《上海奇煦投資中心》/1.2億
《上海奇溪投資中心》/5200萬
《上海奇熙投資中心》/7200萬《上海奇鴛投資中心》/2500萬
產業引導基金:如皋、獅邁水刀
3.1理念：全新全意為投資人服務
以人為本
華領資產秉承“以客戶需求為核心導向”的服務理念及為
“為客戶搭建穩固經濟基礎，助客戶升級最佳化上層建築，最終為客戶謀求經濟與精神雙高的質量導向優質生活品質”的財富管理理念與金融服務宗旨，用心提供多元化產品,為客戶量身定製資產配置服務,打造有華領特色的專業化產品和服務，推動財富管理行業良性成熟化發展,最終實現居民儲蓄、資本市場、企業和社會事業的良性互動和協調發展。
在全國建立了完善、廣泛的服務網路，並為客戶關係管理搭建優質的資源平台，同時為客戶開展全方位、高增值的綜合型金融沙龍服務。
全球視野
華領資產以獨特的全球化視野,借鑑國際創新投資理念和成熟投資技術,通過專業技術和專業人才,服務輻射全國。目前，已在上海、北京、寧波等各大城市擁有自己的財富中心,力求融通整合全國範圍內的資金、資產以及資本,在最大程度上形成規模效應。
共同成就
華領資產始終秉承客戶、企業、合作夥伴共同成長、共同分享的心愿,以誠信合規為基礎,提倡財富創新、企業創新,實現共贏目標。
3.2服務：穩健領先的金字塔式金融服務分級體系
理財師團隊：個人財富增值創造統籌
理財師團隊是華領資產的先導服務團隊,面向華領資產以及華領資產的全部客群,以引導人的身份,帶領與華領資產初次接觸或者所知不多的客戶對華領資產以及華領資產進行深入的了解與認識。在與客戶的相處和交往過程之中,理財師們將會對客戶的性格特徵、風險偏好等等進行分析歸納,並為每一位獨特的客戶推薦最匹配的個人理財或投資的專屬服務。
私人財富總監團隊：私人定製個性化的資產配置方案
私人財富管家主要面向家庭或個人,幫助其對其閒置財富提供全方位的資產配置方案，以求通過整合再利用財富保值、財富增值的目的。華領資產基於集團雄厚的央企與國有上市企業背景實力及豐富資源,擁有業內領先的財富管理、資產管理能力與經驗,現已在固定收益、證券投資等多個領域建立了豐富的金融產品線，逐步從單一產品發展到定製投資產品,從同質化產品到結構化產品再到提供全方位的規劃和解決方案，並依託集團內部緊密聯繫的投研風控團隊運營體系,輔以財富管理中心自身的信息服務體系,安全穩健的客戶管理系統,使客戶享有專屬、私密的財富管理體驗。
私人銀行服務團隊：英國管家式的全家族私銀服務
私人銀行服務團隊主要面向高淨值家庭或個人的資本服務需求。此時,私人銀行團隊的主要職責將不僅局限於財富保值與增值等資金管理領域,而是更多地放眼資本市場,與客戶一起對市場進行觀察和預測,並選擇適當的時機投入資本,最終形成流動性、可持續的收益。
授人以漁：觀點分享+策略大會=華領研究院
華領資產秉持著專業態度服務於客戶並與客戶共同成長,這一專業的態度,將在與客戶形成有效契約的全過程中。這也就意味著,華領資產不僅僅將在投資理財的初期為客戶答疑解惑、提供專業、靠譜、可信的觀點,協助客戶進行資產配置,同時也會陪同客戶一起觀望產品動態,保障客戶最終能夠取得理想收益。日後，華領資產將針對核心客戶群推出了華領資產與華領觀察公眾號，以入切生活的大眾信息傳導方式進行觀點風向，方便高淨值客戶獲得及時且豐富的產品信息和存續服務信息，進一步提高了高淨值客戶理財的便捷性。同時，華領資產將在每個季度舉辦高端策略沙龍，邀請學界、業界、政界、商界四界精英，共同觀望未來，行穩致遠。
3.3合規的理財體系
(做一個流程圖?)
華領資產的服務人員將回在任何客戶購買任何產品的24
小時之內對其進行回訪,這一回訪不僅對客戶的滿意程度進行了調查,同時也向客戶分享華領資產對於產品的最新觀點,
將產品的最新動態回饋給客戶,以建立透明、互信、親密的客戶關係。同時華領資產也會在產品售出之後進行定期的回訪,以了解客戶的任何新需求,以期以最快的速度對產品進行改善,使之始終能夠滿足客戶的預期。在回訪的過程中,華領資產同時也在向客戶傳達華領資產專業、負責任的態度。完成商品的銷售絕對不是華領資產銷售流程的最終端,而只是華領資產專業服務的另一個新開端。
從成立至今,華領資產整合外部優質資源並通過自身先進、完善、專業的投資研究能力,
實現財富管理的價值創造和穩定的收益匯報。華領創始人團隊參與發行的系列產品已經做到:面向全市場的產品信息採購、篩選;創新嚴謹的層級式風險控制及管理系統,嚴格把控投資流程中可能出現的風險;優質負責的專業團隊資助研發,量身定製多樣性個性化的資產配置方案。
4.服務篇
完善的會員服務體系
俱樂部——華領館
華領館是以讓“每一位會員都有歸屬感和榮譽感”為宗旨，以“引領華貴，鍛造精華”為精神，不僅為會員提供投融資交流平台，更從衣食住行教育慈善等人和家庭的角度為會員提供專業、周到、精緻、可傳承的全方位增值服務，讓每一位華領館會員都能得到歸屬感和榮譽感，體驗華貴之精華為準的精神享受。
華領館以高淨值客戶為主,聚集金融大咖、企業家、經濟學家和明星等各界精英。“華蓋”不僅提供全面的綜合服務,更是為華領的客戶、朋友搭建一個高端平台,在這個平台共同成就,領銜中華，做中國可傳世的領館榮譽。
“華領館”建立目標
a.深度挖掘客戶價值:投資能力、潛客推介力、合作資源潛力
b.切合客戶需求,定製實際化增值服務:依託俱樂部平台,由理財師單點服務客戶延伸至
集團層面做導向服務客戶。
c.減少品牌傳播的障礙、競爭風險以及宣傳成本
華領館”會員權益
(1)金融服務
家庭財務分析報告
投資資訊點評和投研報告
優質產品推介
產品存續及分析報告
24小時理財師服務
(2)尊享禮遇
專屬的入會禮品
貼心的節日祝福
定製的生日禮遇
健康養生
(3)私人管家服務
出行：豪車：尊享頂級品牌豪車試駕、購買服務
航空：尊享國內航班免費升艙，VIP通道及候機室服務
購物：名表：專享價直購世界10大品牌腕錶，惠享保養、保修VIP通道
健康：免特需掛號費便捷服務，全程關愛陪同、私人專車接送、專家及時看診
娛樂：專享中國典藏級私人花園丁香別墅使用權;
保樂力加私人定製酒會Party服務
上海夢幻樂園專享VIP通道
教育：本市知名私立幼稚園、國小、國中直通車舉薦，校長接待日、學校面試日諮詢專場服務:世界頂級私立高中推薦;每年享有留學、遊學代金券
生活：惠享英式管家級家政服務
慈善：公益慈善基金服務
(4)圈層活動
投資策略會，
金融沙龍，
經濟學家面對面
5.社會責任
5.1責任理念
企業作為社會法人,在享有可觀的利益流入的同時必將同時承擔與之相適應的社會責任。華領不只是一家立志成為社會投資導師的專業資產管理公司,更深知回饋社會的必要性與合理性,因為華領同社會中的各類人群都有可能成為同行者,相互扶持是人性中最柔美的閃光點,也是華領不會摒棄的優良品質。
因此，華領致力於成為有責任、有態度的中國企業好公民,秉持“誠信、負責、共享”的態度,最大程度上發揮我們的綿薄之力,積極回響社會主義建設的號召,與社會各界共同前行,相伴、相攜、相隨、相護。
5.2客戶責任
授人以魚不如授人以漁。華領作為一家專業的資產管理公司,不僅為客戶研發與匹配前景最好的投資項目,更會將我們的投資理念分享給每一位與我們同行的客戶,致力於成為客戶的忠實而誠摯的夥伴。
5.3社會責任
5.3.1助學貧困兒童,撫育祖國的下一代
除積極回響國家行業升級的訴求,為促進中國經濟發展盡心盡力之外,華領也在教育資助、扶貧救災等方面積極地做出了貢獻。
2015年華領創立“中國特困山區兒童助學基金”,創始人孫祺攜志願團隊親自前往西寧、甘肅等地，歷時140小時,走訪5020公里,探望對接51位資助對象。
未來，華領還將聚攏更多資源,增加受助學生數量,使每一位受助學生都能夠公平地享有社會資源和接受教育的權利。
5.3.2打造理財師的黃埔軍校
華領資產認為,敬業化的人才是專業型企業的棟樑,是企業能夠有效履行社會職責的重要基礎。
理財師作為先導服務人員,需要面對多樣化的社會群體，這意味著這些專業理財師的觀念將影響廣大的人群;與此同時，全資產的管理需求與業務也要求理財師成為有能力綜合管理客戶財富的全能金融人才。
因此，華領資產十分重視金融業人才培養，著重打造“理財師的黃埔軍校”。
為此，一方面,團隊定期進行日常培訓,華領資產董事長孫祺、華領資產副總裁張鑫以及其他專業的金融從業人員均定期對集團成員進行培訓,幫助各位理財師更深入地了解金融行業、集團運作機制以及具體產品的特點。
另一方面,所有在華領資產工作的成員，不管是來自前台抑或是中後台，都被鼓勵進行基金業務、證券業務等相關領域的額外培訓與繼續學習。此外,各負責人還會對集團成員的行事作風進行檢查和規範,對任何不合規的舉措都會採取嚴厲的批評,並勒令其改正。在這一過程中,員工的金融專業素質、職業工作規範得到不斷提升。
