公司簡介
上海澤晟投資有限公司,是上海最權威金融機構正式授權的專業理財投資機構抄。公司立足上海,面向全球自,為投資者提供7*24小時專業、完善的理財投資服務互,包括實業投資,創業投資動,投資管理,房地產諮詢, 投資諮詢等。自成立以來,上海澤晟投資一直秉承“客戶至上 誠信為本”的理財理念,以服務大眾為己任,大力拓展全球理財投資業務,並致力於技術研發,為客戶搭建穩健、放心的交易環境。專業、專注、規範操作,以卓越的品牌形象贏得了客戶的高度信賴和業界的廣泛支持!
公司現狀
上海澤晟投資有限公司。網站24小時為投資者提供理財和資訊服務,包括即時的金融市場動態要聞、獨到的理財投資行情走勢分析、重要經濟數據播報、特色投資教學及專業線上諮詢等,全方位滿足客戶的投資需求!
公司發展
2012年,憑藉雄厚的實力和良好的信譽,上海澤晟投資有限公司在各大年度財經盛典上屢獲嘉獎,榮獲第十屆中國理財風雲榜 “最佳理財投資企業”稱號,也榮獲2013領航中國“金融行業年度評選”,兩項獎項,也更加證明了上海澤晟投資有限公司的權威性,同時也讓千萬投資者對本公司的高度肯定!
從創立之初的默默無聞到今天行業內無人不曉的品牌金企,短短年間,上海澤晟企業已領跑金融行業,成為上海理財投資企業場中出類拔萃的一員。展望未來,我們將繼續在“客戶至上 誠信為本”的經營理念下,努力開拓創新,以提供最優質的產品服務為目標,打造更加完善健全的貴金屬交易平台,幫助客戶實現財富增值,謀求共贏!
公司項目
投資理財可分為個人投資理財、家庭投資理財和公司/機構投資理財等。無論哪一種投資理財,其目的是基本一致的,即通過對所有資產和負債的有效管理,使其達到保值、增值的目的。
投資理財不僅是一門學問和藝術,而且是一門很難把握的學問和藝術;投資理財不僅是一門職業,而且是一門門檻較高的職業;投資理財是一種生活習慣和方式。
投資理財不等於簡單的攢錢、存錢,把錢放在銀行里,也不等於簡單的炒股(股票買賣)。投資理財是根據需求和目的將所有財產和負債,其中包括有形的、無形的、流動的、非流動的、過去的、現在的、未來的、遺產、遺囑及智慧財產權等在內的所有資產和負債進行積極主動的策劃、安排、置換、重組等使其達到保值、增值的綜合的、系統的、全面的經濟活動。前者只是投資的一種具體行為,充其量為現金的使用。作為投資理財一部分的現金管理要比它複雜得多,也難得多。
投資理財是一種主動意識和行為。“你不理財,財不理你”。
個人和家庭投資理財是為滿足個人和家庭發展需求為目的經濟活動。
個人和家庭投資理財貫穿於整個人生。在你即將,但還未來到這個世界的時候,你的父母,可能已經為你的降臨做好了心理上和經濟上的準備。很多人在他們即將離開這個世界的時候,還有很多遺產、遺囑的問題需要解決,否則,他們的後人也要為他們解決。
就個人而言,投資理財與每個人的理想、目標密不可分,進一步說投資理財是為你的理想和目標服務的。否則,你就成了錢財的奴隸。你的錢財可能很多,但你存在的社會意義和價值卻很小。
不同的人、不同的家庭、不同的企業、不同的國家,投資理財的目的、目標與期望值不同。同樣的人、同樣的家庭、同樣的企業、同樣的國家,在不同的階段,投資理財的目的、目標與期望值也很有可能不同。
理財目標分析
1、什麼是個人理財目標:個人理財目標就是在一定期限內,給自己設定一個個人淨資產的增加值,即一定時期的個人理財目標,同時有計畫地安排資產種類,以便獲得有序的現金流。
2、個人理財目標的分類:
A、按時間長短:短期目標(1年左右)、中期目標(3-5年)、長期目標(5年以上)
B、按人生過程:
個人單身期目標:開始工作到結婚之前
家庭組成期目標:結婚到生育子女之前
家庭成長期目標:子女出生到子女上學之前
子女教育期目標:子女上學到子女就業之前
家庭成熟期目標:子女就業到子女結婚之前
退休前期目標:退休以前
退休以後目標:退休以後
3、個人理財目標的制定:
A、要適合自身的條件(自己所處的社會地位、經濟狀況、日常收入、家庭、子女等)。
B、要符合自己人生各個階段的要求。
C、要長、中、短期目標相結合。
4、個人理財目標的內容:時間明確、數字具體
5、個人理財目標的修正:個人理財目標制定好後,不是就一成不變了的,而應根據實施的情況、具體的環境背景,適時地作相應的調整,以達到最切合自身實際的要求。
最好每隔一段時間(如一年),對自己原來所制定的理財目標進行一次修正。
6、如何具體制定個人理財目標:
根據每個人自身條件和不同的人生經歷,合理制定短、中、長期理財目標。
理財計畫分析
1、什麼是個人理財計畫:個人理財計畫就是當個人理財目標制定好後,應根據目標制定相應的個人理財計畫和實施步驟。 個人理財計畫即是理財目標的細劃、理財投資步驟的落實。
2、個人理財計畫的制定:
為達到個人理財的目標,在理財計畫中,要明確各個理財投資步驟和投資工具。
A、在個人理財投資計畫中,可以是只有一個投資步驟、用一種投資工具:
理財投資開始>(就一種投資工具)>實現目標
B、也可以有幾個投資步驟、用幾種投資工具:
理財投資開始>(第1種工具)>(第2種工具)>(第3種工具)>(第4種工具)>實現目標
C、也可以同時有幾個投資步驟、用幾種投資工具: 理財投資開始>(第1種工具)>(第2種工具)>(第4種工具)>(第7種工具)>實現目標
(第3種工具)>(第5種工具)>(第8種工具)>實現目標
(第6種工具)>(第9種工具)>實現目標
只有準確地判斷投資理財環境,才有可能較好地使用投資理財工具,投資理財是一門綜合性較強的
實用科學。
3、個人理財計畫的實施:對於每一個理財投資步驟都去認真地實施,不要輕易地終止或改變。 4、個人理財計畫的修改:
根據理財計畫實施情況、理財目標的實際性、自身條件、周圍環境的變化對個人理財計畫作相應的修正。
5、個人理財計畫的具體制定:因根據每個人的理財目標和自己操作能力具體制定。(摘自CFP在中國)