內容簡介
本書是一本實用的投資理財指南。本書分為兩部分。第一部分（第 1～ 4章）著重於金融學常識的講解，旨在帶領讀者入門，包括 9個投資者不能不掌握的金融學常識，以及必要的經濟數據的解讀與分析。第二部分（第 5～16章）詳細介紹了投資理財涉及的各類金融市場及一系列投資工具，包括股票、債券、金融衍生品、公募基金、外匯、黃金、銀行理財產品、私募基金、保險、房地產及藝術品。第 4、16章是兩個比較特殊的章節，在第 4章僅介紹了一種家庭理財的方式，雖然只有一種，但是這種方式極其實用。第 16章主要論述了在金融交易中投資者常見的思維誤區，以及應該建立的一些正確的思想觀念。
目錄信息
第一部分 你需要了解的金融學常識
第 1章 初識金融...................................................... 3
1.1 從貨幣開始說起...................................................... 3
1.1.1 貨幣與“錢”的區別. .................................... 4
1.1.2 從貝殼到比特幣——貨幣的前世今生. .............. 5
1.1.3 如果沒有貨幣世界將會怎樣........................... 9
1.1.4 M0、M1和 M2......................................... 11
1.2 走進金融市場....................................................... 14
1.2.1 最基本的經濟關係叫“借貸”...................... 14
1.2.2 從房產中介到金融中介. ............................... 15
1.2.3 金融市場是買賣什麼的. ............................... 16
1.3 認識金融機構....................................................... 17
1.3.1 最佳男主角——銀行. .................................. 17
1.3.2 投資銀行是做什麼的. .................................. 19
1.3.3 交易所和經紀商......................................... 20
1.3.4 基金公司和信託公司. .................................. 21
1.3.5 特殊的金融機構——保險公司...................... 22
第 2章 你需要知道的 9個金融學常識....................... 24
2.1 金融資產價值的原則. ............................................. 25
2.1.1 第一個常識：時間是有價值的...................... 25
2.1.2 第二個常識：有價值的風險才是真的風險...... 27
2.1.3 第三個常識：如果不能變現，則一切都沒有.意義......................................................... 29
2.2 金融市場運作的原則.............................................. 30
2.2.1 第四個常識：有“買”才能有“賣”，.反之亦然................................................... 31
2.2.2 第五個常識：最差的總是最希望成交............. 32
2.2.3 第六個常識：均衡是理想，失衡才是常態...... 34
2.3 信用和經濟周期的原則.......................................... 36
2.3.1 第七個常識：信用就是向未來的你借錢......... 36
2.3.2 第八個常識：你可以撬起地球，也可以被.石頭壓倒................................................... 38
2.3.3 第九個常識：泡沫的唯一宿命就是破滅......... 39
第 3章 跟我學習經濟指標........................................ 41
3.1 那些反映經濟支出的數據....................................... 42
3.1.1 綜合反映一個經濟體支出情況的指標——.支出法 GDP.............................................. 42
3.1.2 反映企業支出情況的指標——固定資產.投資額..................................................... 45
3.1.3 反映進出口情況的指標——月度貨物貿易.系列數據................................................... 46
3.1.4 反映個人支出情況的指標——居民消費支出數據、社會消費品零售總額和消費者信心指數... 47
3.2 那些反映社會生產的經濟數據................................. 48
3.2.1 綜合反映生產情況的指標——生產法 GDP..... 48 3.2.2 反映企業生產情況的指標——工業增加值...... 48
3.2.3 預測未來生產情況的指標——採購經理人.指數（PMI）............................................ 49
3.2.4 輔助判斷企業生產情況的指標——發電量、.耗煤量、鋼產量......................................... 51
3.3 反映國民收入的經濟指標....................................... 51
3.3.1 綜合反映收入情況的國民收入指標. ............... 51
3.3.2 反映企業收入情況的工業企業利潤指標......... 52
3.3.3 反映個人收入的勞動力市場指標................... 53
3.3.4 反映政府收入的財政收支數據...................... 54
第 4章 家庭理財的正確姿勢.................................... 55
4.1 建立正確的理財觀念. ............................................. 55
4.1.1 第一個宗旨：理財不能以發財為導向............ 56
4.1.2 第二個宗旨：理財唯一的目的是資產能夠.穩定增加. .................................................. 56
4.1.3 第三個宗旨：追求收益，只能冒合理的風險.... 57
4.2 教你建立一個家庭理財方案.................................... 58
4.2.1 第一個步驟：明確你的資產和淨收入............ 59
4.2.2 第二個步驟：羅列你的資產增值方式. ............ 61
4.2.3 第三個步驟：計量你的風險承受能力............ 62
4.2.4 第四個步驟：配比你的資產組合. .................. 62
4.3 建立一個家庭資產組合.......................................... 64
4.3.1 關鍵之一：可計量的風險是最重要的因素...... 64
4.3.2 關鍵之二：各種資產之間要有互補性............ 66
4.3.3 關鍵之三：正確評估各種資產價值. ............... 67
4.3.4 關鍵之四：合理調整資產組合的配比............ 69
第二部分 運用金融常識玩轉投資理財
第 5章 教你玩轉股票投資........................................ 75
5.1 關於股票你該知道的事.......................................... 75
5.1.1 你知道股票是什麼嗎................................... 75
5.1.2 股票可不止一種......................................... 77
5.1.3 現在就開始股票交易吧................................ 80
5.1.4 讓我們來搞懂這些股票術語的含義................ 81
5.2 那些我們需要用到的分析工具................................. 83
5.2.1 這才是技術分析的精髓................................ 84
5.2.2 教你一種股票巨觀分析的辦法...................... 86
5.2.3 如何面對股票市場中的訊息......................... 87
5.3 股票投資進階....................................................... 89
5.3.1 就用這種方法來選一隻好股票吧................... 90
5.3.2 什麼時候買，什麼時候賣............................. 94
5.3.3 如何控制股票投資的風險............................ 95
第 6章 教你玩轉債券投資....................................... 98
6.1 關於債券你該知道的事情....................................... 98
6.1.1 債券——欠債還錢的法律憑證...................... 99
6.1.2 五花八門的債券....................................... 101
6.1.3 債券市場的交易方式................................. 104
6.2 債券投資入門..................................................... 106
6.2.1 如何在證券交易所購買債券....................... 106
6.2.2 交易所的債券回購交易.............................. 108
6.2.3 在商業銀行購買記賬式國債....................... 110
6.2.4 在商業銀行購買儲蓄式國債....................... 112
6.3 債券投資進階..................................................... 114
6.3.1 債券投資中需要思考的事.......................... 114
6.3.2 如何計算債券的到期收益率....................... 115
6.3.3 哪些因素會影響債券價格的變動................. 120
6.3.4 教你理解債券的“久期”.......................... 122
第 7章 教你玩轉金融衍生品.................................. 124
7.1 關於金融衍生品你該知道的事情............................ 124
7.1.1 原來這就是金融衍生品.............................. 125
7.1.2 帶你走進國內的期貨市場.......................... 127
7.1.3 一紙之隔的國際期貨市場.......................... 130
7.1.4 期貨交易的規則....................................... 131
7.2 走進大宗商品的世界............................................ 134
7.2.1 大豆、豆粕、豆油.................................... 134
7.2.2 有色金屬和鋼材....................................... 136
7.2.3 原油和能源化工產品................................. 137
7.2.4 股指期貨與國債期貨................................. 139
7.3 金融衍生品交易進階............................................ 141
7.3.1 利用期貨和現貨之間的價差套利................. 141
7.3.2 利用商品在不同時間上的價差套利.............. 145
7.3.3 教你學會上證 50ETF期權........................ 146
第 8章 教你玩轉公募基金..................................... 148
8.1 關於公募基金你該知道的事.................................. 148
8.1.1 大話基金................................................. 149
8.1.2 開放式基金與封閉式基金.......................... 152
8.1.3 ETF、LOF、ETF聯接基金...................... 155
8.1.4 “道法自然”的分級基金.......................... 158
8.2 讓我來教你一些公募基金的投資技巧..................... 160
8.2.1 怎樣投資“股票型基金”.......................... 161
8.2.2 怎樣投資“債券型基金”........................... 162
8.2.3 “基金定投”的投資思路.......................... 163
8.3 玩轉交易所場內基金............................................ 165
8.3.1 如何在交易所內購買基金.......................... 165
8.3.2 “ETF套利”的心法................................ 16
8.3.3 運用 ETF實現日內股票指數 T+0交易....... 169
8.3.4 利用 ETF買到那些“買不到”的股票......... 170
第 9章 教你玩轉外匯交易..................................... 172
9.1 關於外匯你該知道的事........................................ 172
9.1.1 外匯及匯率的標價.................................... 172
9.1.2 帶你認識一個不一樣的外匯市場................. 174
9.1.3 外匯交易與貨幣對.................................... 176
9.1.4 外匯交易者能賺到的錢.............................. 178
9.2 外匯交易入門..................................................... 179
9.2.1 你可以通過這些方式來交易外匯................. 179
9.2.2 你不能不知道的外匯保證金交易平台........... 183
9.2.3 來了解什麼是遠期外匯交易....................... 186
9.3 外匯交易進階..................................................... 188
9.3.1 理解匯率的長期趨勢變化.......................... 188
9.3.2 如何抓住匯率的短期波動.......................... 190
9.3.3 央行這個大 Boss出手干預匯率................. 192
第 10章 教你玩轉黃金投資.................................... 194
10.1 關於黃金投資你該知道的事................................ 194
10.1.1 魅力無窮的黃金..................................... 195
10.1.2 掃描國際黃金市場.................................. 196
10.1.3 中國的黃金投資市場............................... 198
10.1.4 我們有哪些渠道可以投資黃金.................. 199
10.2 踏入黃金投資的殿堂.......................................... 201
10.2.1 黃金現貨與黃金T+D，走進黃金場內...交易所.................................................. 201
10.2.2 金塊、金條、金幣與紙黃金，在銀行櫃檯...交易黃金.............................................. 204
10.2.3 黃金期貨——黃金交易的神器.................. 205
10.3 黃金投資進階................................................... 207
10.3.1 黃金的金融屬性與其價格變動的關係........ 208
10.3.2 黃金的供給和需求.................................. 209
10.3.3 一種叫作“黃金ETF”的基金................. 211
第 11章 教你玩轉保險.......................................... 213
11.1 關於保險你該知道的事情................................... 213
11.1.1 保險涉及的關鍵要素............................... 213
11.1.2 保險、賭博與不確定性............................ 214
11.1.3 保險是相當有原則的............................... 217
11.1.4 認識保險的分類..................................... 219
11.2 人身保險攻略................................................... 221
11.2.1 人身保險與費率計算............................... 221
11.2.2 你知道有哪些人身保險嗎. ........................ 222
11.2.3 商業健康保險. ........................................ 227
11.2.4 分紅保險、萬能險和投資連結保險. ........... 230
11.3 財產保險攻略................................................... 233
11.3.1 財產保險與費率計算. .............................. 233
11.3.2 財產保險的種類..................................... 234
11.3.3 保障家庭財產的“家財險”..................... 237
11.3.4 保障企業財產的“企財險”..................... 239
第 12章 教你玩轉房地產投資. ................................ 241
12.1 這就是我國的房地產市場................................... 241
12.1.1 “剛需”到底是什麼............................... 242
12.1.2 住房的投資性需求——炒房..................... 244
12.1.3 房地產 =房產 +地產.............................. 245
12.1.4 房地產市場中的資金是從哪裡來的. ........... 246
12.2 如今的買房者需要知道的事................................ 248
12.2.1 逝者不可留，往者不可追. ........................ 248
12.2.2 “去庫存”與“限購”告訴我們的事. ........ 249
12.2.3 目前市場情況下購房者應該考慮的問題..... 250
12.2.4 走向海外投資房產.................................. 251
第 13章 教你玩轉銀行理財產品............................. 253
13.1 關於銀行理財產品你該知道的事. ......................... 253
13.1.1 你知道什麼是銀行理財嗎........................ 253
13.1.2 銀行理財產品的分類............................... 255
13.1.3 銀行理財產品的投向............................... 256
13.1.4 你了解銀行理財產品的現狀嗎.................. 258
13.2 銀行理財產品投資指南...................................... 259
13.2.1 銀行理財產品與銀行銷售的理財產品是...兩碼事.................................................. 259
13.2.2 教你看懂網站上的理財產品信息............... 261
13.2.3 你好！結構型理財產品. ........................... 263
13.2.4 如何選擇銀行理財產品. ........................... 264
第 14章 教你玩轉私募基金. ................................... 265
14.1 認識神秘的私募基金. ......................................... 265
14.1.1 私募基金是什麼基金. .............................. 266
14.1.2 “契約”與“合夥”——私募基金的....形式.................................................... 267
14.1.3 不同種類的私募基金. .............................. 268
14.1.4 私募基金是怎樣投資的. ........................... 270
14.2 私募基金投資策略大解讀................................... 272
14.2.1 “股票多空”是什麼............................... 272
14.2.2 來認識一下什麼是“市場中性策略”. ........ 273
14.2.3 野心勃勃的“CTA（期貨管理）策略”. .... 275
14.2.4 高大上的“全球巨觀策略”..................... 276
14.2.5 唯恐天下不亂的“事件驅動策略”. ........... 276
14.3 私募基金投資進階. ............................................ 277
14.3.1 私募基金契約告訴我們的事情.................. 277
14.3.2 挑選一款你喜愛的私募基金..................... 279
第 15章 教你玩轉藝術品投資. ................................ 281
15.1 把眼光投向藝術品領域...................................... 281
15.1.1 話說藝術品投資..................................... 281
15.1.2 古董界面面觀. ........................................ 283
15.1.3 當代藝術品市場的生態圈. ........................ 284
15.1.4 福利章節——有那么多的寶石.................. 285
15.2 藝術品投資的心法. ............................................ 288
15.2.1 古董的價值與投資.................................. 288
15.2.2 我們要買什麼樣的珠寶. ........................... 290
15.2.3 最有意思的當代藝術品投資..................... 291
15.2.4 藝術品投資基金和藝術品信託.................. 292
第 16章 總結金融投資的思維模式.......................... 294
16.1 第一種思維模式：看得準不如賺得多................... 294
16.2 第二種思維模式：賺得多不如賺得穩................... 296
16.3 第三種思維模式：保持一致性的交易方式. ............ 297
16.4 第四種思維模式：不要把眼睛盯在錢上................ 298
