集團介紹
小蜜蜂金融服務集團是一家面向亞太地區的高淨值和大眾富裕階層人群，提供全球財富管理服務的專業金融機構，旗下業務包括資產管理、保險經紀、投資移民、海外置業、家族信託等綜合性金融產品和服務。小蜜蜂依託香港國際金融中心的成熟、自由、開放的市場優勢，堅持全球資產配置、5立方精選量化等核心投資策略，在全球範圍內甄選頂級投資機構和優秀投資標的，幫助客戶分享世界經濟成長的紅利，實現財富的保值增值。目前，根據《證券及期貨條例》，小蜜蜂金服持有香港第4和第9類資格牌照，同時是作為香港專業保險經紀協會持牌成員，持牌編號：(PIBA0000-15)。
品牌定位
全球財富管理專家小蜜蜂金服（控股）綜合考量客戶的資產保值增值、財富傳承、子女教育等需求，為客戶1對1定製財富管理方案。並通過自主開發產品、引入外部產品以及與全球優秀的投資機構合作設計產品的多種形式，幫助客戶享受全球經濟發展紅利；同時，通過權益類投資、另類投資、固定收益、保險類產品與投資移民、海外置業相結合，最大限度的提高客戶的資金使用效率。
經營宗旨
誠信、專業、共同成長。小蜜蜂金融服務（控股）集團堅持以誠信為基石甄選合作夥伴；以誠信為基石提供金融服務。打造具有專業精神的團隊，為客戶提供多元化的投資渠道及資產配置方案，幫助客戶分享世界經濟成長的紅利，實現財富的保值增值，伴隨客戶財富共同成長。
企業理念
財富無國界小蜜蜂金服（控股）重新定義財富概念，在全球財富管理的理念中，率先將共享全球優質資源與配置全球資產提升至同樣重要位置。秉承全新的財富無國界的理念，小蜜蜂金服（控股）依託香港國際金融中心的成熟、自由、開放的市場優勢，將資產配置和資源配置完美結合。
業務布局
（一）全球資產配置全球資產配置業務品牌由小蜜蜂金服（控股）旗下的小蜜蜂金融服務公司和洛文保險經紀公司組成。致力於為亞太地區高淨值和大眾富裕階層提供專業的全球基金配置、全權委託理財和保險經紀服務。全球基金包含股票基金、債權基金、混合資產基金、均衡基金、貨幣市場基金、另類基金等全方位產品；全球理財服務面相亞太地區，為金融機構和私人機構提供專業的資產管理服務，制定中長期投資、融資策略；為個人投資者提供剪裁式的理財服務，配合個人的風險水平和建立個人化的投資組合。保險經紀涵蓋人壽丶重疾丶萬能及儲蓄等5種類型保險產品。
通過全球頂級投資機構及保險公司作為合作夥伴，小蜜蜂金服致力於為客戶提供優秀且與其資產、需求匹配的基金、保險產品，並根據客戶的長期、中期、短期的理財目標定製全方位的財富保值增值方案，幫助客戶享受全球範圍內權益類投資、另類投資、固定收益等領域創造的紅利。
1、全球基金：上千隻基金產品，成熟海外投研能力和嚴密風控體系，5立方配置策略
小蜜蜂金融服務公司是小蜜蜂金服（控股）集團旗下的全球基金配置、全權委託理財業務品牌公司。根據《證券及期貨條例》，小蜜蜂金服持有香港第4和第9類資格牌照。
依託香港金融市場，小蜜蜂金融服務公司以其地理、語言文化優勢，以及開放的市場、人才和健全的法律、監管環境輻射全國。幫助客戶中國投資者解決境外投資機會獲取渠道閉塞，投資地的法律、法規、稅務政策不熟悉，境外政策環境、匯率的波動起伏，投資標的和產品本身的風險控制難評估等問題。以專業的團隊和品牌化的服務，幫助高淨值人群通過全球財富配置分散風險和實現資產增值。
從產品端，小蜜蜂金融服務公司精選基金產品遵守5立方策略，與Alquity、MFS、Natixis等享譽全球或亞洲的資產管理公司合作；從海量基金產品中嚴苛精選擁有代表表性風格、長期回報優異的產品，並披露產品長期累計的表現和必要的風險提示信息；並根據客戶資產情況及投資需求，提供科學、高適配性的組合方案。
從服務端，小蜜蜂金融服務公司搭建以大數據為核心的信息服務體系。建設全面且私密的數據系統，為客戶打造個性化的私人檔案；針對客戶群體的不同需求，定向推送基金及結構式投資產品的信息披露報告、收益報告等信息，及主流資本市場的精華版報告；對客戶的需求和意見進行快速回響，提供專業有溫度的服務；幫助客戶客觀、理性的了解未來市場走勢，高效、便捷的滿足全球資產配置需求。
2、保險經紀：保費低、服務妥帖、保障範圍廣、產品設計成熟（非大陸地區銷售）
洛文保險顧問有限公司是小蜜蜂金服（控股）集團旗下的獨立的保險經紀業務品牌公司。作為香港專業保險經紀協會(PIBA0000-15)持牌成員，專精於為香港及亞太地區高淨值客戶提供各種理財規劃、財富傳承及個人保障等保險產品和服務，涵蓋萬用壽險、年金、儲蓄人壽保險、兒童教育基金、重大疾病保險等五大類產品。
從產品端，洛文保險經紀依照運營能力、償付能力、經營效率、經營穩健性和成長能力五個維度考評、篩選合作夥伴，與保誠、友邦等頂級保險機構達成戰略合作，系統性降低索賠、履約風險；
從服務端，洛文保險經紀團隊成員擁有北美精算學會註冊精算師（FSA）、特許金融分析師（CFA）、認可財務策劃師（CFP）等專業資格，並多年保險服務經驗。團隊以客戶需求為本，為客戶提供含投保交易、風險評估、理賠協助等在內的一站式保險綜合服務：打破保險公司與客戶之間的信息不對等而造成的高額中間人成本，及索賠難的現象；建立完善的篩選機制，幫助客戶高效、便捷的找到適合的產品；避免過度保險和資源浪費，為客戶提供“剛剛好”的產品組合；並在產品的傳承方式、分配方式、提取、繳付時間及金額等方面基於客戶更多的選擇空間。
（二）投資移民：全方位一站式服務
小蜜蜂海外投資移民公司（深圳）是小蜜蜂金服（控股）集團旗下的專注于海外移民、投資置業、出國留學的諮詢服務機構。由國內資深移民、海外置業、留學的專家團隊，協同海外註冊律師，註冊移民代理、註冊會計師、投資專家為客戶量身打造專屬方案；由全球緊密合作的銀行、律師、房地產公司等頂級的專業機構提供區域協同資源；為有全球化需求的高淨值人群設計合規和可靠的海外身份及財富管理解決方案，提供高品質、定製化的海外教育規劃、海外投資、海外置業、跨境稅收、法律服務、生活保障等一系列綜合性服務。
海外移民的本質是投資，是全球財富管理的重要部分。小蜜蜂海外移民秉承移民金融理念，將移民和投資完美結合，擁有完善的項目評估體系、安全可靠的投資移民項目、受益終身的海外產品和服務，以全面的財富管理能力和綜合的海外實力為高淨值客戶提供一站式、全方位的高端海外生活規劃。
在全球財富管理的理念中，共享全球優質資源與配置全球資產同樣重要。以教育資源為例，海外國際名校對於留學生的錄取率一直保持在5%以下，機會更多的是留給本土居民或者持有綠卡的學生。在國內，持有綠卡的學生亦擁有進入國際學校的優先權。相較現行教育體制下的學區房，投資綠卡性價比更高。
從產品端，小蜜蜂投資移民覆蓋目的國包含美國、新加坡、澳大利亞、加拿大、西班牙、葡萄牙等20餘個國家及地區，擁有投資移民、創業移民、技術移民等多類型數百個成功案例。
從服務端，項目團隊成員均擁有海外身份或留學經歷，並長期與海外移民官員接觸，根據客戶需求提供涵蓋移民的財富處置、稅務、職業、教育等內容的完善諮詢與規劃；文案團隊畢業於國內著名高校，涵蓋法律、金融、財經等各專業，熟知各國的移民政策，能夠高效準確地為客戶定製、遞交移民材料；同時，小蜜蜂投資移民和多家知名移民律師事務所、基金公司有著長期、穩定、深入的合作，將客戶的遞案材料提供多方位的支持；並在各國設立海外俱樂部，提供後續長達十年的長期關懷，為客戶遴選最適宜的房地產和生活軌跡；提供交友和聚會的機會，幫助客戶更快融入當地社會；
在“移民不移家，移家不移國”的軟性移民時代背景下，小蜜蜂投資移民致力於幫助中國高淨值人群實現科學有效家庭海外生活規劃。使全球財富管理從資產配置跨越到資源共享時代，以此實現真正的財富無國界。
（三）服務聯動
中國投資者一直以來重儲蓄，輕投資，輕配置，目前中國投資者的非金融資產占比高達近50%，而北美投資者僅為15%。考慮到中國國家和社會福利體系的差異性，小蜜蜂建議投資者將儲蓄設為家庭可投資總資產的30%占比，讓財富進入更優質的受本國經濟影響相對較弱的大類資產中，去獲得更高的資金使用效益。
聯動全球資產配置和投資移民服務，小蜜蜂可以提供一站式財富管理，幫助客戶增加資金使用槓桿，獲得資金合法性背書及全球合格投資者身份，提高資金的流轉及使用效率，同步實現全球財產和資源的全球配置。
服務體系
（一）高管團隊小蜜蜂香港總公司擁有數十位專業精英組成的高端管理團隊，曾就職於中銀國際、康聯亞洲、晨星金融、瑞士信貸集團、新鴻基金融、恒生銀行、永隆銀行、大新銀行、湯姆森金融、凱基證券等國際頂尖金融機構，精通海外私募股權、資本市場、房地產金融、投資移民等領域，為海內外客戶提供各類型金融產品的專業篩選、資產配置及投資組合管理服務。
（二）服務能力
1、財富管理服務
小蜜蜂金融服務公司搭建以大數據為核心的信息服務體系。建設全面且私密的數據系統，為客戶打造個性化的私人檔案；針對客戶群體的不同需求，定向推送基金及結構式投資產品的信息披露報告、收益報告等信息，及主流資本市場的精華版報告；
對客戶的需求和意見進行快速回響，提供專業有溫度的服務；幫助客戶客觀、理性的了解未來市場走勢，高效、便捷的滿足全球資產配置需求。
2、保險經紀服務
洛文保險經紀團隊成員擁有北美精算學會註冊精算師（FSA）、特許金融分析師（CFA）、認可財務策劃師（CFP）等專業資格，並多年保險服務經驗。
團隊以客戶需求為本，為客戶提供含投保交易、風險評估、理賠協助等在內的一站式保險綜合服務：打破保險公司與客戶之間的信息不對等而造成的高額中間人成本，及索賠難的現象；建立完善的篩選機制，幫助客戶高效、便捷的找到適合的產品；避免過度保險和資源浪費，為客戶提供“剛剛好”的產品組合；並在產品的傳承方式、分配方式、提取、繳付時間及金額等方面基於客戶更多的選擇空間。
3、投資移民服務
項目團隊成員均擁有海外身份或留學經歷，並長期與海外移民官員接觸，根據客戶需求提供涵蓋移民的財富處置、稅務、職業、教育等內容的完善諮詢與規劃；
文案團隊畢業於國內著名高校，涵蓋法律、金融、財經等各專業，熟知各國的移民政策，能夠高效準確地為客戶定製、遞交移民材料；
同時，小蜜蜂投資移民和多家知名移民律師事務所、基金公司有著長期、穩定、深入的合作，將客戶的遞案材料提供多方位的支持；並在各國設立海外俱樂部，提供後續長達十年的長期關懷，為客戶遴選最適宜的房地產和生活軌跡；提供交友和聚會的機會，幫助客戶更快融入當地社會；
（三）服務網路
小蜜蜂香港總部作為海外產品的篩選設計基地，大陸地區依託上海為中心，業務範圍覆蓋上海、南京、杭州、武漢、長沙、南昌、成都、重慶、廣州、深圳、海口、哈爾濱、長春、瀋陽、大連、呼和浩特、包頭、西安、太原，鄭州、濟南、合肥等全國30多個重點城市。
合作機構
資產管理：摩根大通、聯博基金、東亞聯豐投資、安聯投資、紐伯格伯曼保險經紀：渣奕豐投資、保誠保險、友邦保險、富衛香港、美國萬通亞洲、安盛集團、永明金融、大都會人壽、全美人壽
投資移民：渣打銀行、中國銀行、招商銀行、民生銀行、星展銀行、大華銀行、宜信銀行、中信銀行、凱德置地、中信建設、瑞銀集團、鐵魚置業、時富金融
全球趨勢研判
（一）從投資中國到中國投資中國在經濟飛速發展的30年，創造了絕佳的投資機會。胡潤研究院數據顯示，中國20%高淨值人群為專業炒房、炒股者。伴隨中國經濟步入轉型換擋期，這種財富創造方式顯然已難以延續。同時，在社會財富積累已形成規模的當下，美聯儲加息、油價持續暴跌、金價觸底反彈，一連串的國際金融事件，加劇了資產保值增值的焦慮，困擾著高淨值群體，這種壓力來源於兩個方面：
一方面是當前中國社會經濟環境下，個人財富縮水和資產安全的風險：另一方面，進入特定的人生階段，未來家庭生活規劃成為了必須考慮的重要命題：
目前中國資本市場市值只占全球市值的2%，在國內市場跌宕起伏的情況下，通過全球化資產配置，進行風險和收益的有機組合，是分散風險、分享世界經濟成長（尤其發達市場）所帶來的價值的最佳選項；同時，伴隨‘移民不移家，移家不移國’的軟性移民時代到來，為高淨值人群創造了公平的享有全球教育資源、醫療養老福利及投資機會的便利。
（二）從散戶跟風到機構保航
全球高淨值人士在本國之外配置的資產平均比例為24%，在中國，這個數據是4.8%，19個百分點的距離，反映出中國個人投資者渠道相對狹窄。回顧近年投資路徑，中國個人投資者追漲殺跌成為常態：
2013年，黃金價格一路跳水。4月，中國投資者豪擲千億買走300噸黃金做空黃金，完勝“金融大鱷”。
2013年，中國地產黃金十年結束。9月，中國投資者組團出海買房。以濟州島為例，99%房屋被中國投資者購買。
2014年，非黃金、地產類投資產品走熱。比特幣一路從1000元漲至6000元，最後跌至250元。
2015年，股市成為焦點。從千股漲停到千股跌停，再到突然死亡般的兩度熔斷，紙上財富灰飛煙滅。
數據顯示中國個人投資者並非高風險偏好群體，因為缺乏價值投資題材和格局，才出現以上投資錯配的四大風險：
投資類別過於集中，非金融類置產占比過高，受本國經濟影響較大；
執迷“無風險高收益”投資假象，把握投資機會與時機能力弱；
海外配置比例很低，系統性風險抵禦能力弱；
非長期持有，無法享受複利帶來的價值；
全球財富配置願景固然美好，但中國個人投資者卻受限於境外投資機會獲取渠道閉塞，投資地的法律、法規、稅務政策不熟悉，境外政策環境、匯率的波動起伏，投資標的和產品本身的風險控制難評估等問題。更加需要專業的財富管理機構提供專業的諮詢和服務。
作為全球財富管理專家，小蜜蜂金服依託香港，以其地理、語言文化優勢，以及開放的市場、人才和健全的法律、監管環境輻射全國。以專業的團隊和品牌化的服務，幫助高淨值人群通過全球財富配置分散風險和實現資產增值。讓全球財富觸手可得。
（三）從資產配置到資源共享
財富無國界，是全球經濟一體化帶來的便利。而財產僅是財富的一個組成部分，生活品質的升級、家族財富的傳承、子女的教育等都是財富的重要組成部分。在全球財富管理的理念中，共享全球優質資源與配置全球資產同樣重要。以教育資源為例，海外國際名校對於留學生的錄取率一直保持在5%以下，機會更多的是留給本土居民或者持有綠卡的學生。在國內，持有綠卡的學生亦擁有進入國際學校的優先權。相較現行教育體制下的學區房，投資綠卡性價比更高。
投資移民的本質是投資，是全球財富管理的重要部分。
小蜜蜂金服秉承移民金融理念，將投資和移民完美結合，擁有完善的項目評估體系、安全可靠的投資移民項目、受益終身的海外產品和服務，以全面的財富管理能力和綜合的海外實力為高淨值客戶提供一站式、全方位的高端海外生活規劃。
在“移民不移家，移家不移國”的軟性移民時代背景下，幫助中國高淨值人群實現科學有效的全球化資產配置和家庭海外生活規劃。為有全球化需求的高淨值人群設計合規和可靠的海外身份及財富管理解決方案，提供高品質、定製化的海外教育規劃、海外投資、海外置業、跨境稅收、法律服務、生活保障等一系列綜合性服務。
使全球財富管理從資產配置跨越到資源共享時代，以此實現真正的財富無國界。
