內容介紹本書在國有商業銀行信貸風險統計與納什均衡策略研究過程中，一方面借鑑國外學者關於信貸風險理論研究的最新成果；另一方面綜合運用經濟學、管理學、統計學、博弈理論的知識與原理，在商業銀行信貸風險管理方法的引用研究上有所創新，首次明確提出商業銀行信貸市場存在“羊群行為”、“非貝葉斯法則”、“過度反應”等行為金融學現象，並就其產生機理進行理論研究。 界定其在信貸市場中的表現特徵，這樣拓展了行為金融理論的套用範圍，豐富了行為金融的研究成果，這為我國商業銀行在未來完善的市場經濟體制下制定防範信貸風險的決策措施提供重要的理論參考價值。