內容簡介
風險管理是商業銀行保持流動性、安全性、效益性的前提，是商業銀行經營發展的永恆主題，是商業銀行經營發展的靈魂。在日益多元化的、波動的國際經濟形勢以及日益複雜的國內經濟和金融環境下，能否實施有效的風險管理是衡量商業銀行核心競爭力強弱的重要尺度。目前，我國商業銀行的主要核心業務是信貸業務，信貸業務風險的主要表現形式是信用風險，對信用風險的識別、防範和控制對商業銀行的經營成果有著決定性的影響，而信貸業務的審查、審批環節作為信用風險識別和控制的關鍵環節，更是商業銀行風險管理的重中之重。由中國工商銀行首席風險官魏國雄擔綱主編的《信用風險決策案例》，歷經兩年的精心篩選和盡善整理，將幾百個初選案例濃縮成100個典型案例彙編成書。本書總結了近年來工商銀行在貸款過程中，對行業前景分析、企業發展環境、借款人經營狀況、決策安排等等方面積累的一些經驗和做法，同時還借鑑了國外先進的教學案例，並從近年來審查審批的幾千個項目中精心篩選出這些案例，努力使之各具特色，基本涵蓋不同行業、不同業務種類、不同客戶，並從不同的角度和層面反映了信貸審查決策所需關注的點和要素。 本書所涉及的每一個案例都取材於真實的項目，但考慮到保護借款人的商業秘密，對所選的案例內容均作了技術性處理，特別是對所涉及的財務數據及有關信息進行了改編。
全書共分八章，每章包括若干個案例，第一章（案例1至案例24）為基礎設施領域的貸款案例，第二章（案例25至案例31）為城建領域貸款案例，第三章（案例32至案例36）為非生產流通領域的貸款案例，第四章（案例37至案例73）為加工製造業貸款案例，第五章（案例74至案例77）為房地產領域貸款案例，第六章（案例78至案例84）為擔保業務案例，第七章（案例85至案例96）為債務重組業務案例，第八章（案例97至案例100）為其他融資業務案例。
本書可作為各大商業銀行員工的培訓教材，也可供那些對商業銀行風險管理感興趣的人閱讀。
目錄
第一類 基礎設施領域貸款案例
案例1某火力發電項目貸款3案例2某水力發電梯級開發項目貸款8
案例3某“以大代小”煤矸石發電技術改造項目貸款15
案例4某資源綜合利用熱電項目貸款20
案例5某垃圾焚燒發電廠項目貸款25
案例6某水電站擴建工程項目貸款29
案例7某小水電項目貸款34
案例8某風力發電項目貸款37
案例9某抽水蓄能發電項目貸款42
案例10某公路網改造工程項目貸款47
案例11某高速公路項目貸款53
案例12某高速公路項目貸款59
案例13某二級公路項目貸款65
案例14某二級公路項目貸款69
案例15某省交通局公路項目貸款72
案例16某引水工程項目貸款77
案例17某水廠項目融資81
案例18某貨櫃船和滾裝船購置貸款89
案例19某二手散貨船購置貸款92
案例20某境外企業的船舶購置貸款99
案例21某航電樞紐工程項目貸款104
案例22某管道輸氣項目貸款109
案例23某管道輸氣項目貸款115
案例24某地方鐵路項目貸款121
第二類城建領域貸款案例
案例25某市內環線快速化改造工程項目貸款129案例26某市路網及河道整治項目貸款135
案例27某市城區主幹道改造項目貸款139
案例28某運動會場館建設項目貸款142
案例29某市城區排水處理工程項目貸款147
案例30某開發區土地開發及基礎設施建設項目貸款152
案例31某開發區基礎設施建設債務重組貸款157
第三類非生產流通領域貸款案例
案例32某大學新校區建設項目貸款165案例33某大學新校區建設項目貸款171
案例34某省電視台廣播電視中心項目貸款176
案例35某海洋科普館項目貸款180
案例36某連鎖經營物流配送中心項目貸款184
第四類加工製造業貸款案例
案例37某煤炭礦井及選煤廠建設項目貸款191案例38某鍶礦開採及加工項目貸款196
案例39某高嶺土礦開採及加工項目貸款201
案例40某空調壓縮機技術改造項目貸款206
案例41某汽車變速箱技術改造項目貸款210
案例42某縫紉機技術改造項目貸款216
案例43某可視電話生產線技術改造項目貸款221
案例44某蓄電池技術改造項目貸款225
案例45某白酒釀製和加工項目貸款230
案例46某葡萄酒釀製和加工項目貸款234
案例47某粘膠長絲技術改造項目貸款239
案例48某功能型粘膠長絲技術改造項目貸款244
案例49某麻紡技術改造項目貸款250
案例50某尿素及複合肥技術改造擴產項目貸款255
案例51某合成氨及尿素技術改造項目貸款260
案例52某中板初軋生產線技術改造項目貸款267
案例53某無縫鋼管熱軋生產線技術改造項目貸款272
案例54某甲醇生產項目貸款278
案例55某煤轉甲醇技術改造項目貸款282
案例56某燃料甲醇及二甲醚工程項目貸款286
案例57某燃料乙醇項目貸款293
案例58某純鹼項目貸款300
案例59某燒鹼及聚氯乙烯樹脂技術改造項目貸款305
案例60某焦化項目貸款310
案例61某化工企業的流動資金貸款315
案例62某水泥熟料生產線項目貸款320
案例63某水泥熟料生產線技術改造項目貸款325
案例64某水泥熟料生產線技術改造項目貸款328
案例65某水泥熟料生產線項目貸款333
案例66某水泥生產企業的流動資金貸款338
案例67某乙二醇裝置項目貸款343
案例68某乙烯裂解聯合裝置項目貸款348
案例69某化機漿林漿一體化項目貸款354
案例70某廢紙脫墨漿生產線技術改造項目貸款359
案例71某積體電路項目貸款363
案例72某製藥企業GMP改造工程項目貸款369
案例73某汽車集團公司的股本融資貸款372
第五類房地產領域貸款案例
案例74某商品房開發項目貸款379案例75某商用房收購項目貸款384
案例76某商用房開發項目貸款390
案例77某度假酒店項目貸款394
第六類擔保業務案例
案例78為某環保集團公司發行企業債券擔保401案例79為某能源集團公司發行企業債券提供擔保405
案例80為某高速公路公司發行企業債券提供擔保410
案例81為某股份公司發行可轉換公司債券提供擔保414
案例82為某集團公司的出口賣方信貸業務出具保函420
案例83為某公司發行股票認沽權證出具履約保函424
案例84為某公司發行收益計畫提供擔保429
第七類債務重組業務案例
案例85某火力發電項目的債務重組融資435案例86受讓其他銀行在某水電項目上的部分債權441
案例87某集團公司的境外債務重組融資447
案例88某BOT發電項目債務重組融資452
案例89某水泥生產項目的債務重組融資460
案例90某高速公路項目的債務重組融資466
案例91受讓某財務公司持有的某電力集團公司的債權470
案例92某高速公路收購項目融資474
案例93某高速公路收購項目融資479
案例94某經營性路橋隧收購項目融資484
案例95某酒店視頻點播系統收購項目融資490
案例96某加油站收購項目融資495
第八類其他融資業務案例
案例97為某境外鋼鐵公司提供出口買方信貸業務503案例98為境外某國國家郵政局提供出口買方信貸業務507
案例99承銷某電力公司的短期融資券業務511
案例100為某財政撥款項目提供搭橋貸款515
後記519
作者簡介
魏國雄，研究員，現任中國工商銀行首席風險官，中國工商銀行博士後流動工作站指導教師，享受國務院頒發的政府特殊津貼。魏國雄一直致力於金融企業信用風險的防範與控制工作，具有豐富的金融實踐經驗和深厚的理論造詣，是我國風險管理領域頗有建樹的權威人士。
