簡介
交易差錯風險是指由於種種原因，交易結果違背委託人意願而造成證券經營機構的經濟損失。內容
交易差錯風險委託風險。主要有：接受了客戶的全權委託，執行後又引起爭議；委託不成功引起糾紛；由於工作人員疏忽或未按章程操作，委託單上缺乏客戶的確認；缺乏必要的委託憑證；缺乏有效的委託證明而受理“受託人”的委託操作指令而引起代理風險。
清算交割風險。主要有無法履行交收責任和無清算交割憑證。計算機故障或給客戶做違規融資、融券都會令營業部和客戶之間、營業部和交易所之間無法交收。按現行交易規則，清算交割單上客戶簽名為交易確認，但在實踐中無清算交割憑證是券商經紀業務中最普遍的隱患之一。
入賬風險。人賬風險除了一般意義上的人錯賬的風險外，主要是指支票資金的人賬問題。由於前幾年大量的法人借用個人賬戶操作，而這些資金絕大部分由企業賬戶直接劃人營業部賬戶，然後營業部根據開戶單位的指令再分別劃人指定各賬戶。雖然主管部門三令五申，但這個問題仍未根本解決。
提款風險。由於臨櫃人員審核不嚴及身份證普遍較難辨認等原因，造成非本人提款。從現有案例看，在本人提款問題上法院對券商比對銀行要求更嚴。
銀證聯網風險。銀證聯網實行實時存取是近年來發展較快的新業務，但從營業部角度看，這項業務增加了風險控制難度。
現金風險。此類風險危害極大，主要是因為相當多的資金櫃檯缺乏必要的安全措施，或安全設施等級過低。
