內容簡介
投資人通常應以怎樣的態度去對待一般金融產品及高級金融產品呢？金融常識告訴我們，在一般金融產品之中，有著風險品與無風險或低風險品之分。這一概念實際上已得到人們普遍的認同，因此，人們追求無風險品的絕對回報，而追求風險品的相對回報，即承認風險發生後的損失。對於高級金融產品來說，同樣存在著風險、無風險和低風險之分，這取決於用何種一般金融產品來進行組合。也就是說，要看基金資產包含的主要內容。目錄
基金基礎篇1．什麼是證券投資基金？
2．證券投資基金的特點有哪些?
3．為什麼要買基金?
4．證券投資基金的投資範圍有哪些?
5．證券投資基金是如何管理和運作的?
6．什麼是基金持有人大會?
7．基金管理公司是做什麼的?
8．基金託管人是做什麼的?
9．什麼是基金契約?
10．什麼是基金資產?它是如何保管的?
11．基金淨值是什麼意思?它是如何計算的?
12．基金經理是乾什麼的?
13．買基金放心嗎?
14．什麼是基金業績?
15．基金投資與股票投資相比有什麼區別?
16．基金投資與債券投資相比有什麼區別?
17．基金與投資連線保險相比有什麼區別?
18．證券投資基金的種類有哪些?
19．封閉式基金與開放式基金是怎么回事?
20．開放式基金有哪些優點?
21．什麼是基金存續期?開放式基金有存續期嗎?
22．開放式基金的封閉期是怎么回事?
23．到哪裡可以查閱到有關開放式基金的信息?
24．什麼是契約型基金?
25．什麼是公司型基金?
26．什麼是私募基金?
27．什麼是成長型基金、收益型基金、平衡型基金?
基金投資篇
基金買賣
28．到哪裡買賣開放式基金?如何買賣?
29．開放式基金是按照什麼價格進行買賣的?
30．封閉式基金是按照什麼價格買賣的?
31．買賣基金有最低金額限制嗎?
32．買賣封閉式基金怎么辦手續?
33．買賣開放式基金怎么辦手續?
34．開放式基金暫停買賣是怎么回事?如何處理?
35．買賣基金的手續費有多少?．_
36．什麼是前端收費?什麼是後端收費?
37．什麼是基金運營費?
38．什麼是非交易過戶?
39．基金之間可以轉換嗎?
基金投資技巧
40．開放式基金越來越多，如何選擇?
41．如何選擇基金管理公司?
42．投資基金如何獲利?
43．怎樣評估基金業績?
44．基金投資和股票投資一樣嗎?
45．以什麼方式來投資基金合適呢?
46．假如購買的基金淨值跌了怎么辦?
47．是淨值高還是淨值低的基金值得投資?
48．什麼是基金的淨值增長率和累計淨值增長率?
49．封閉式基金的折價是什麼?
50．基金分紅是怎么回事?
51．如何對待基金分紅?
52．個人投資者投資基金，稅收方面有哪些規定?
基金品種篇
53．什麼是股票基金?
54．股票基金的風格有區別嗎?
55．股票基金有哪些特點?
56．為什麼要投資股票基金?
57．如何選擇股票基金?
58．什麼是債券基金?
59．我國債券基金的發展狀況如何?
60．為什麼要投資債券基金?
61．債券基金和股票基金有什麼差別?
62．投資債券基金肯定不會賠錢嗎?
63．如何選擇債券基金?
64．什麼是指數基金?
65．指數基金有哪些優點?
66．指數基金的種類有哪些?
67．指數基金是如何運作的?
68．什麼是保本基金?
69．保本基金有哪些特點?
70．保本基金是如何運作的?
71．在什麼情況下投資保本基金比較合適?
72．投資保本基金肯定不會賠錢嗎?
73．什麼是交易所交易基金?
74．交易所交易基金的特點有哪些?
75．交易所交易基金是如何運作的?
76．什麼是傘型基金?
77．什麼是貨幣市場基金?
78．什麼是對沖基金?
79．什麼是專向基金?
基金管理篇
80．基金管理公司的組織結構是怎樣的?
81．基金管理公司是怎樣運作的?
82．基金管理人的自有資產和基金資產是相互獨立的嗎?
83．基金管理公司如何進行股票投資決策?
84．基金如何確定投資目標?
85．什麼叫做基金的資產配置?
86．目前的法律法規對於基金的資產配置有哪些規定?
87．基金管理公司如何買賣股票?
88．股票的市盈率是什麼意思?
89．市盈率是衡量股票價格高低的重要指標嗎?
90．基金如何買賣債券?
91．什麼是國債、金融債、企業債和可轉債?
92．債券的面值、利率、期限是什麼意思?
93．什麼是信用風險?一般怎樣估計它的大小?
94．什麼是利率風險?
95．什麼是收益率曲線?
96．專業理財是怎樣實現的?
97．投資於基金有什麼風險?
98．監管部門如何監管基金的運作?
99．禁止基金進行的投資行為有哪些?
100．關於基金的公開信息和資料主要有哪些?
101．基金託管人如何監督基金管理人的投資行為?
102．基金如何控制內部風險?
103．風險控制委員會是乾什麼的?
全球基金業
104．基金是怎么發展起來的?
105．美國基金業的發展大體經歷了哪幾個階段?
106．歐洲和日本的基金業發展狀況如何?
107．國際上目前常見的基金有哪幾類?
108．過去5年美國投資者在哪幾個行業賺了錢?
又有哪幾個行業表現不太好呢?
109．美國在過去幾年裡各種類型基金的表現如何?
110．外國人是如何通過投資基金來規划子女教育以及退休生活的?
111．國外經常提起的401（k）計畫是什麼意思?
112．外國投資者為什麼都願意買基金?
113．為什麼2001年後美國債券基金大行其道?
114．國外基金業監管體系的構成以及相關的法律法規都有哪些?
115．國外基金的信息披露有哪些要求?
116．國外基金是如何評價的?
117．基金評價都有哪些指標?
118．基金評價指標在套用中應該注意哪些問題?
119．有哪些專業基金評價機構?
120．國際基金行業的行銷方式都有什麼特點?
121．索羅斯是什麼人?
122．巴菲特的長期投資理念是什麼?
123．彼得·林奇，一個現代派投資家?
124．全球前十大資產管理公司是哪些家?
125．長期資本管理公司是怎么回事?
126．老虎基金是怎么回事?
前言
當我們進入基金世界，探尋投資理財新路徑時，往往會面對許多新的概念，許多我們在平日生活中很少遇到的問題，甚至許多新的知識。對那些參與證券市場多年的投資者來說，雖然對基金並不陌生，但未必會有一個完整的理解。因此，讀了這本小冊子後，相信會對你購買基金或安排家計有所幫助。提起基金髮展的歷史，人們會想起19世紀60年代在英國設立的“海外及殖民政府信託”（TheFor—eignAndcolonialG0vernmentTrust）這家投資實體。當時，那些殖民帝國的冒險家是想把少數富有人家的資本集聚起來，並從事海外冒險性投資，以謀取暴利及財富增值。僅此而已。沒想到這竟是世界上出現的第一個投資基金，金融史學家們也把它的問世看作為現代基金業產生的基礎。
然而，經濟社會的發展是大多數人未曾預料的。在100多年前，基金的產生也許出於那些聰明而又敢於冒險人士的偶然創造。但100多年後的今天，基金業卻在世界經濟的穩定與發展中發揮著特殊的作用。在許多經濟水平發達的國家與地區，基金這種形式已成為大多數普通人家選擇用來安排子女教育、退休養老等未來生計的財務方式；而金融家們則利用這一概念來廣攬儲蓄、解構資產。
精彩書摘
此外，目前的指數基金以股票基金為主，根據基金所跟蹤的股價指數的特點可以進一步細分為以下幾種類型：（1）綜合型的指數基金。綜合型指數基金是目前市場中見得最多、也最為典型的指數基金，它們以市場中某一反映全市場狀況的綜合性指數作為跟蹤指標。如我們常聽說的上證指數、深證成指、上證180指數、深證100指數以及國際上著名的道一瓊斯工業平均數、標準普爾指數等等，都屬於綜合型的指數。由於這些綜合性的指數反映的是整個市場的平均收益，不僅具有非常強的市場代表性，也充分分散了個股的風險，所以這類綜合型指數基金也就成了指數基金的主流品種。
（2）按照板塊分類的局部型指數基金。這一類的指數基金以反映市場中某一板塊的指數作為跟蹤對象，其中最常見的是按上市公司的規模分類的指數，以及它所對應的基金，也就是大盤股指數基金、中盤股指數基金和小盤股指數基金。另外還有一種較為常見的是按投資目標進行區分的指數基金：按投資目標的風格類型進行劃分，可以將股票分為價值型或成長型股票，於是也就有了價值型指數基金與成長型指數基金。
（3）行業指數基金。某些股價指數可以是描述某一特定行業上市公司股價的變化情況，由此就產生了各種類型的行業指數，以這些行業指數作為跟蹤目標的指數基金就是行業指數基金。如在美國較為常見的就有高科技行業指數基金、醫療保健行業指數基金等等。
