簡介
CFPCFP是由CFP Board認定的一種資格，必須要滿足所謂4E（教育、考試、經驗、倫理）。其次，在取得資格後每兩年都要對資格進行更新，有接受至少30個單位的繼續教育的義務。
現在，約有3分之2的FP人員從事FP專業事務所或者是在隸屬於會計師事務所等社會中介機構下的獨立經營型FP。另外的3分之1是在銀行、證券公司、保險公司等金融機關從業，被稱之為企業型FP。
培訓內容
作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券諮詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管範疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業資格認證機構，通過對達到一定專業水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業公信力。
CFP（國際金融理財師），是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。2009年以前，CFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSBChina)之後，CFP資格由FPSBChina進行認證。CFP資格已經納入FPSB國際認證體系。
世界經濟一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發展，帶來的是對金融理財從業人員，尤其是財富管理和資本市場運作的專業人才的大量需求。中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質!
在國際化和本土化共舉的前提下，中國註冊理財規劃師協會的目標是在美國"4E"準則的基礎上確立和提升《註冊理財規劃師》的職業操守、專業要求和職業方式等各方面的標準，並提高全球範圍內公眾對中國註冊理財規劃師協會會員的認可。CFP資格作為一種理財專業會員資格，已成為大中華範圍內開展理財業務認可的通行證。在金融業，擁有多少CFP持證人是衡量該機構理財服務水平的重要標準之一。
認證資格
CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。2009年以前，CFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSBChina)之後，CFP資格由FPSBChina進行認證。CFP資格目前已經納入FPSB國際認證體系。世界經濟一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發展，帶來的是對金融理財從業人員，尤其是財富管理和資本市場運作的專業人才的大量需求。目前中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質。
認證體系
“4E”認證標準
CFP系列資格認證體系由教育（Education），考試（Examination），從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認證標準。
教育
作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
考試
cfp申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際套用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中複雜問題的能力。CFP系列認證考試涵蓋了金融理財規劃的各個方面，包括金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。
從業經驗
申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構。
職業道德
作為認證的最後一步，申請人必須承諾遵守《金融理財師道德準則和專業責任》及《金融理財執業標準》。金融理財師必須揭示所有與其職業和業務行為相關的調查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務，做到客觀並符合客戶需求。金融理財師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益衝突。
考試信息
考試時間
考試頻次將由原來CFP每年2次大大增加，CFP12次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間儘可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。
考試費用
1、AFP資格認證考試的考試費為人民幣890元。
2、CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：
《投資規劃》考試費為人民幣450元；
《員工福利與退休計畫》考試費為人民幣225元；
《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣225元；
《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣370元；
《綜合案例分析》考試費為人民幣510元；
3.EFP資格認證考試的考試費為人民幣450元。
考試地點
2012年8月以後，在北京、廣州、上海、成都、瀋陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安十個城市建設十個高標準的固定考站。這些考站硬體設施先進，具備良好的反作弊設備，同時每個考站將配備責任心更強的專職監考人員，實現高標準、嚴要求的監考工作。
除十個固定考站外，我們會根據人數變化及其他因素，在距離上述城市較遠的地區設定臨時考站，基本保證設定的考站可以覆蓋周邊2-3小時動車經濟圈。
考試工具
專用計算器購買
AFP/CFP金融理財師考試專用計算器
由於CFP認證考試中有大量的計算題，其中大部分需要用到財務計算器，目前經標準委員會認可的AFP與CFP考試專用財務計算器包括：
惠普HP12C和HP10BII
德州儀器TIBAIIPLUS
卡西歐CASIOFC200V和FC100V
成績查詢
考試成績一般在考試後的4周公布。考生可登錄“標委會網站”查看相應的考試結果公告，並自行登錄“考試認證系統”點擊“考試結果查詢”查詢考試結果。
典型形象
實務者形象
典型的CFP實務者是40歲以上的男性，除持有CFP@資格外，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行諮詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以FinancialPlanning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計諮詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP實務者對象中，被金融機關雇用的占全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的FinancialPlanning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。
