投資目標
本基金在儘可能保證基金財產安全和高流動性的基礎上，追求超過銀行存款的收益水平。
投資範圍
本基金投資對象主要包括：現金、銀行定期存款、協定存款或大額存單、剩餘期限小於397天的短期債券、期限在一年以內的債券回購、中央銀行票據、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或中國證監會認可的其他具有良好流通性的金融工具。
本基金目前的投資對象主要包括銀行存款、短期債券、中央銀行票據、回購協定等，待獲得監管部門的同意或許可後，本基金也將投資於大額存單、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或其它金融工具。
投資策略
1、利率預期策略
通過對巨觀經濟、貨幣政策、短期資金供給等因素的分析,形成對利率走勢的判斷,並確定投資組合的平均剩餘期限。
2、資產配置策略
根據對市場利率走勢的判斷,結合各品種之間流動性、收益性及風險情況,確定組合的資產配置,在保證組合高流動性、低風險的前提下儘量提升組合的收益。
3、無風險套利策略
由於市場分割,銀行間市場與交易所市場的短期利率在一定時間可能存在定價偏離,同時在一定時間內市場中也可能出現跨品種、跨期限套利機會。本基金將在充分論證套利的可行性基礎上謹慎參與。
4、現金流預算管理策略
通過對未來現金流的預測,在投資組合的構建中,採取合理的期限和權重配置對現金流進行預算管理,以滿足基金運作的要求。同時在一部分資金管理上,將採用滾動投資策略,以提高基金資產的流動性。
收益分配原則
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2、基金收益分配採用紅利再投資分紅方式，投資者可通過贖回基金份額方式獲取現金紅利收益；
3、“每日分配、按日支付”。本基金從2016年1月1日起，收益分配由以前的“每日分配、按月結轉”調整為“每日分配、按日支付”。因2016年1月1日至1月3日為法定節假日，該節假日收益併入前一交易日2015年12月31日予以分配。本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理（因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止）；
4、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益；
5、在符合法律法規的前提下，本基金根據每日收益情況將當日收益全部分配，即當日收益分配比例為100%。如當日收益為正，則相應增加基金份額；如當日收益為負，則不進行收益分配並相應減少基金份額，保持基金份額淨值為1元；
6、在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
