概述
銀行體系在支付和組織分配儲蓄方面發揮著重要作用，對銀行業的有效監管是穩健的經濟環境的重要組成部分，它與有效的巨觀經濟政策一起構成了一個國家金融穩定的關鍵因素。銀行監管有效性主要關注三個方面的問題：一是如何有效地實現監管的巨觀目標——維護銀行體系的安全性和穩定性；二是如何有效地實現監管的微觀目標——保持銀行市場的效率和競爭性；三是在追求上述目標過程中的監管效率與成本約束。
內容提要
本書從五個方面展開銀行監管有效性研究：一是多角度、系統地闡述銀行監管的基本原理，為有效性研究提供理論依據；二是具體討論銀行監管有效性的涵義和有效性的評價標準；三是以銀行體系的風險管理與單個銀行的風險控制兩個視角為經，以銀行監管的收益與成本約束兩個方面為緯，討論影響銀行監管有效性的主要因素；四是在進一步分析影響銀行監管有效性的主要因素及其相互關係的基礎上，構建銀行監管框架，並且基於框架評價銀行監管的有效性；五是探討提高我國銀行監管有效性的現實途徑。
作者簡介
劉曉勇，1963年出生，湖北省孝感市人，解放軍信息工程學院套用數學專業畢業，先後獲得中國人民銀行總行研究生部經濟學碩士、經濟學博士學位、現供職於中國銀行監督管理委員會政策法規部，主要研究方向為經濟金融理論、金融監管、銀行風險管理等領域。在《經濟社會體制比較》、《金融研究》、《中國金融》、《金融時報》等報刊發表學術論文和理論文章20餘篇。
目錄
目錄
前言
第一章 導論：銀行監管的基本原理
第一節 金融信息不對稱與審慎銀行監管
一 金融信息不對稱及相關問題
二 審慎銀行監管的主要依據
第二節 法律不完備性與銀行監管的功能
一 法律的不具完備性與銀行監管
二 科斯定理與銀行監管
三 政府規制、規制失靈與銀行監管
四 法治、金融約束與銀行監管
五 銀行監管的基本功能
第三節 銀行監管的目標選擇
一 銀行監管的多重目標
二 銀行監管應有所不為
三 銀行監管的目標選擇
第四節 銀行監管的制度安排
一 團隊生產、制度約束與銀行監管
二 制度的作用、設計與評價
三 銀行監管的制度安排
第五節 銀行監管的政策工具
一 傳統工具
二 未來發展
第二章 提出問題：銀行監管的有效性及相關分析
第一節 為何關注銀行監管的有效性
一 銀行監管的主要問題
二 OECD國家對監管質量的關注
三 中國銀行監管的有效性問題
第二節 銀行監管有效性的界定
一 銀行監管有效性與有效監管
二 有效監管與監管理念的轉變
三 有效監管與監管重心的轉換
四 有效監管與監管要求的權衡
第三節 有效銀行監管的基本準則
一 良好規制的基本準則
二 有效監管應遵循的準則
第三章 巨觀分析：銀行體系的風險管理與有效監管
第一節 銀行系統性風險及其管理
一 銀行系統性風險
二 銀行系統性風險的評估
三 銀行系統性風險的管理
四 銀行系統性風險的干預
第二節 安全網機制及相關問題
一 安全網機制的構成
二 安全網機制的相關問題
第三節 市場約束與銀行監管有效性
一 透明度、信息披露與市場約束
二 市場約束與監管的有效性
第四章 微觀分析：單個銀行的風險控制與有效監管
第一節 中介化、槓桿化與銀行風險
一 銀行的中介化與槓桿化特性
二 銀行風險與銀行擠提
第二節 銀行風險控制機制與有效監管
一 健全銀行風險控制機制的重要性
二 銀行風險控制機制的涵義理解
三 銀行風險控制機制的基本構成
四 健全中國銀行風險控制機制的途徑
五 模型分析：銀行風險評估
第三節 銀行公司治理與有效監管
一 為何特別關注銀行公司治理問題
二 公司治理與銀行風險管理
三 公司治理與有效銀行監管
第四節 資本要求、準入管理與有效監管
一 資本要求與有效監管
二 準入管理與有效監管
第五章 條件約束：銀行監管的收益與成本
第一節 銀行監管與市場自律
第二節 銀行規制與利率自由化
第三節 準入管理及其影響
第四節 分業限制的利弊分析
第五節 資本要求與銀行績效
第六章 目標函式：銀行監管框架與監管有效性評價
第一節 銀行監管框架的涵義與構建
一 銀行監管框架的涵義
二 銀行監管框架的構建依據
三 銀行監管框架的多種選擇
第二節 三要素監管框架與監管有效性分析
一 三要素監管框架的構建
二 基於三要素監管框架的有效性分析
第三節 六要素監管框架與監管有效性分析
一 六要素監管框架的構建
二 基於六要素監管框架的有效性評價
第七章 改進途徑：提高銀行監管的有效性
第一節 應對挑戰：環境變化與有效監管
一 識別銀行市場環境的變化
二 應對銀行監管面臨的挑戰
第二節 有效銀行監管框架的實現機制
一 監管框架實現機制的涵義界定
二 監管框架實現機制的構成分析
三 監管框架實現機制的功能分析
第三節 提高中國銀行監管有效性的建議
一 轉變中國銀行監管的理念和方式
二 建立有效銀行監管的基本框架
三 提高銀行監管政策工具的有效性
附錄1 銀行監管框架有效性綜合評價專家調查表
附錄2判斷矩陣及相應特徵向量計算過程表
附錄2.1有效銀行監管的核心原則
附錄2.2有效銀行監管的核心原則(修訂版)
參考文獻
