金融法[人民郵電出版社教材]

內容簡介

本書以培養套用型、複合型金融人才為宗旨，是作者在總結多年金融法教學改革的基礎上，精心編寫的一本財經類本科法學教材。全書立足於我國最新的金融法律法規，結合當前金融業改革與創新的成果，重點選擇金融業務中常用的法律知識，分章闡述了《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《借貸契約法》、《金融擔保法》、《票據法》、《證券法》、《期貨法》、《保險法》、《信託法》、《租賃法》、《涉外金融法》、金融犯罪等內容。本書內容的選取還參考了銀行業、證券業、期貨業等從業資格考試的要求，有助於學生順利通過相應資格考試 。

本書內容深入淺出、重點鮮明、條理清晰，注重理論聯繫實際，融入案例解析、知識拓展、理論提升、課堂討論、課外閱讀等欄目，並精選練習題，供學生練習和自測之用。

本書適合高等院校財經類本科專業學生使用，也可作為成人本科、社會在職人員培訓教材和自學參考讀物。

目錄

第一章　金融法導論

第一節　法的概述　1

一、法的概念與本質　1

二、法的特徵　2

三、法的要素　3

四、法的部門　4

第二節　金融法的概述　5

一、金融法的概念和調整對象　5

二、金融法的淵源　7

三、金融法的基本原則　9

第三節　金融法律關係　12

一、金融法律關係的概念及特徵　12

二、金融法律關係的構成要素　13

三、金融法律關係的產生、變更和終止　14

四、金融法律關係的保護　15

導入案例解析　18

思考與練習　19

第二章　中國人民銀行法律制度

第一節　中國人民銀行法概述　21

一、中國人民銀行的法律性質　21

二、中國人民銀行的法律地位　22

三、中國人民銀行的職能與職責　23

四、中國人民銀行的組織機構　27

第二節　中國人民銀行貨幣政策　28

一、貨幣政策的內容　28

二、貨幣政策的目標　28

三、貨幣政策的工具　30

第三節　人民幣管理制度　33

一、人民幣的法律地位　34

二、人民幣的發行管理　34

三、人民幣的流通管理　36

第四節　中國人民銀行的監督管理　38

一、直接檢查監督權　38

二、建議檢查監督權　40

三、全面檢查監督權　40

四、要求報送報表資料權　41

五、監管信息共享機制　41

導入案例解析　42

思考與練習　42

第三章　商業銀行法律制度

第一節　商業銀行法概述　45

一、商業銀行的特徵　45

二、商業銀行的業務範圍　46

三、商業銀行法的立法宗旨　46

四、商業銀行法的基本原則　48

五、商業銀行法的適用對象　49

第二節　商業銀行組織機構規則　50

一、商業銀行的設立　50

二、商業銀行的治理機構　52

三、商業銀行的變更　53

四、商業銀行的接管　54

五、商業銀行的終止　55

第三節　商業銀行業務經營規則　56

一、商業銀行存款業務規則　56

二、商業銀行貸款業務規則　59

三、銀行卡業務規則　61

四、理財業務規則　63

五、商業銀行的其他業務規則　65

第四節　商業銀行的監督管理　66

一、銀行業監管的目標和原則　66

二、國務院銀行業監督管理機構及其監管對象　68

三、中國銀監會的監督管理職責　69

四、中國銀監會的監督管理措施　71

第四章　借款契約法律制度

第一節　借款契約的特徵與成立　76

一、借款契約的特徵　76

二、借款契約的成立　77

第二節　借款契約的效力與履行　80

一、借款契約的效力　80

二、借款契約的履行　81

第三節　借款契約的變更、轉讓及其終止　85

一、借款契約的變更　85

二、借款契約的轉讓　86

三、借款契約的終止　90

第四節　借款契約的違約責任　94

一、借款契約違約責任的法律特徵和構成要件　94

二、借款契約違約責任的形態　94

三、借款契約違約責任的具體方式　96

四、借款契約違約責任的免責事由　100

第五章　金融擔保法律制度

第一節　金融擔保的概述　104

一、金融擔保的特徵　104

二、金融擔保的功能　105

三、金融擔保的分類　105

第二節　保證　106

一、保證人　106

二、保證契約　107

三、保證方式　107

四、共同保證　108

五、保證期間　109

六、保證範圍　109

七、主債變更對保證責任的影響　109

第三節　抵押　110

一、抵押物的範圍　110

二、抵押契約　111

三、抵押登記　111

四、抵押權的效力　112

五、抵押權的實現　113

六、最高額抵押　114

第四節　質押　115

一、動產質押　115

二、權利質押　117

三、物保與人保並存的處理規則　118

第五節　對外擔保　118

一、銀行保函　118

二、備用信用證概述　120

第六章　票據法律制度

第一節　票據法概述　125

一、票據的法律特徵　125

二、票據法的概念和特徵　126

三、票據法上的法律關係　127

四、票據的基礎關係　127

第二節　票據行為和票據權利　128

一、票據行為的特徵　129

二、票據行為的有效要件　129

三、票據行為的代理　131

四、票據權利的種類　131

五、票據權利的取得和消滅　132

六、票據權利的行使與保全　133

第三節　票據抗辯和票據瑕疵　134

一、票據抗辯　134

二、票據瑕疵　135

第四節　匯票　137

一、匯票的特徵　137

二、匯票的種類　137

三、匯票的出票　139

四、匯票的背書　140

五、匯票的承兌　142

六、匯票的保證　143

七、匯票的付款　144

八、匯票的追索權　145

第五節　本票與支票　146

一、本票　146

二、支票　148

第七章　證券法律制度

第一節　證券法概述　154

一、證券的特徵　155

二、證券的種類　155

三、證券的立法概況　156

四、證券法的基本原則　157

第二節　證券機構　158

一、證券交易所　158

二、證券公司　160

三、證券登記結算機構　163

四、證券服務機構　164

第三節　證券發行　165

一、證券發行的種類　165

二、證券發行的條件　165

三、證券發行的審核與核准制度　167

四、證券發行的保薦制度　167

五、證券發行的承銷制度　168

第四節　證券交易　169

一、證券交易的一般規定　169

二、證券上市　170

三、持續信息公開制度　171

四、禁止的交易行為　172

五、上市公司的收購　174

第五節　證券業的監督管理　176

一、政府集中統一監管　176

二、自律性監管　178

第八章　期貨法律制度

第一節　期貨法概述　182

一、期貨的內涵　182

二、期貨的種類　183

三、期貨交易概述　184

四、期貨立法概況　186

第二節　期貨交易所與期貨公司　186

一、期貨交易所　186

二、期貨公司　190

第三節　期貨交易的規則　195

一、會員制度　195

二、開戶和下單交易制度　196

三、保證金制度　197

四、當日無負債結算制度　198

五、持倉限額和大戶持倉報告制度　199

六、強行平倉制度　199

七、風險準備金制度　200

八、交割制度　200

九、信息披露制度　201

第四節　期貨業的監督管理　201

一、期貨業監督管理的主體　201

二、期貨業監督管理的主要內容　203

第九章　保險法律制度

第一節　保險概述　209

一、保險和保險法的概念　209

二、保險的類型　210

三、保險的功能與作用　210

第二節　保險契約　211

一、保險契約的特徵　211

二、保險契約的基本原則　212

三、保險契約的當事人與關係人　214

四、保險契約的成立與生效　214

五、保險契約當事人的義務　216

六、保險契約的主要內容　218

第三節　人身保險契約和財產保險契約　219

一、人身保險契約　219

二、財產保險契約　223

第四節　保險公司　226

一、保險公司的設立　227

二、保險公司分支機構的設立　227

三、保險公司的變更　228

四、保險公司的終止　228

第五節　保險業的監督管理　229

一、保險監管的目的　229

二、保險監督管理機構的職責　229

三、保險業監督管理的措施　230

第十章　信託法律制度

第一節　信託概述　235

一、信託的概念與特徵　235

二、信託的分類和功能　237

第二節　信託基本法律制度　240

一、信託的設立　240

二、信託變更、解除與終止　242

三、信託財產　244

四、信託當事人　247

第三節　信託公司　250

一、信託公司及組織形式　250

二、信託公司的設立、變更與終止　250

三、信託公司的經營範圍與經營方式　251

四、信託公司經營規則和監督管理　252

第四節　公益信託　254

一、公益信託的範圍　254

二、公益信託當事人　255

三、公益信託的設立和終止　256

四、公益信託的監督管理　257

第十一章　融資租賃法律制度

第一節　融資租賃法概述　260

一、融資租賃的概念　261

二、我國融資租賃的立法狀況　261

三、融資租賃的特徵　262

四、融資租賃的種類　262

五、融資租賃的功能　264

第二節　融資租賃契約　265

一、融資租賃契約的概念及特徵　265

二、融資租賃契約的內容　266

三、融資租賃契約當事人的權利義務　269

第三節　金融租賃公司　272

一、金融租賃公司的設立　272

二、金融租賃公司的變更與終止　274

三、金融租賃公司的業務範圍與經營規則　275

四、金融租賃公司的監督管理　276

第十二章　外資金融機構管理法律制度

第一節　外資金融機構管理法律制度概述　279

一、外資金融機構在我國的發展　279

二、外資金融機構的組織形式　281

三、對外資金融機構監督管理的立法概況　282

第二節　營業性外資金融機構　283

一、外資銀行　283

二、外資證券類公司　287

三、外資保險公司　288

第三節　非營業性外資金融機構　290

一、外資銀行代表處　291

二、外國證券類機構駐華代表處　292

三、外國保險機構駐華代表機構　293

第十三章　金融犯罪

第一節　金融犯罪概述　297

一、金融犯罪的種類　297

二、金融犯罪的特徵　298

三、金融犯罪的構成要件　299

第二節　破壞金融管理秩序罪　300

一、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪　300

二、持有、使用假幣罪　300

三、非法吸收公眾存款罪　301

四、高利轉貸罪　302

五、違法發放貸款罪　302

六、吸收客戶資金不入賬罪　303

七、偽造、變造金融票證罪　303

八、違規出具金融票證罪　304

九、對違法票據承兌、付款、保證罪　305

十、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪　305

十一、背信運用受託財產罪　306

十二、洗錢罪　306

第三節　金融詐欺罪　307

一、集資詐欺罪　307

二、貸款詐欺罪　308

三、票據詐欺罪　309

四、金融憑證詐欺罪　309

五、信用證詐欺罪　310

六、信用卡詐欺罪　310

第四節　與金融業相關的其他犯罪行為　311

一、職務侵占罪　311

二、貪污罪　311

三、受賄罪　312

四、非國家工作人員受賄罪　313

五、挪用資金罪　313