賬戶年檢

賬戶年檢是指開戶銀行按年度根據存款人提交的賬戶年檢資料,對已開立的人民幣單位銀行結算賬戶的合規性、合法性和賬戶信息、賬戶資料的真實性、有效性進行審核確認,同時與人民幣銀行結算賬戶管理系統中已存信息進行比對,確認是否相符,並在賬戶系統中標註年檢標識的行為。

年檢資料

在現實經濟生活中,單位因撤併、解散、宣告破產或關閉、註銷、被吊銷營業執照,以及更換法定代表人或負責人、遷址等造成其基本信息的變動日趨頻繁。銀行通過對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢,可以及時掌握存款人的基本情況,確保其開戶資格的合規性和賬戶信息資料的真實、完整,保障存款人資金收付活動的正常運行。

銀行在年檢中,對不符合本辦法規定開立的單位銀行結算賬戶,應予以撤銷;對經核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況,應及時辦理變更手續,並報告中國人民銀行當地分支行。

法規依據

《中華人民共和國中國人民銀行法》

《中華人民共和國商業銀行法》

《中國人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

年檢時間

一般為每年的7月至9月,具體時間各行有所不同。

所需資料

根據相關法規要求,辦理銀行賬戶年檢需要攜帶:

1、通過年檢的營業執照原件及複印件

2、通過年檢稅務登記證原件及複印件

3、法定代表人或單位負責人身份證原件及複印件

4、被授權人身份證原件及複印件和授權書

5、組織機構代碼證原件及複印件

6、銀行開戶許可證原件及複印件

7、公章、財務章、法人章

8、機構信用代碼證原件及正反面複印件

工行開立的專戶需提供保留公函

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