摘要：
“財務策劃師”起始於20世紀80年代倫敦金融界，區別於傳統的金融財務人員，財務策劃師更加注重整個企業的資本運營及財務統籌，專業的財務策劃師將為企業的資產保值、增值起著“領航”的作用，隨著中國進一步融入全球經濟，企業投資、融資手段與國際接軌，財務策劃將成為企業未來致勝的關鍵。 財務策劃，代表著國際金融領域最新發展方向的新興學科，正如其他大多數學科在發展初期一樣，許多有著不同背景與眼光的人都被吸引到“財務策劃”這個領域。 財務策劃師資格名銜授予機構有好多個，在中國如勞動部頒發的理財規劃師，在國際如：國際財務策劃師公公（IARFP）頒發的註冊財務策劃師（IRFP）等。
目前，具備國際財務策劃專業水準的人才，已被列為國家緊缺人才培訓工程，可見該職業是“全球第一黃金職業”。 IARFP——世界上領先的專業財務策劃師團體，國際上海外學員最多，學員規模發展最快的財務策劃師組織，是財務策劃實務的專家團體。
財務策劃師的主要職責是提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足客戶長期的生活目標和財務目標，並保證人們財務獨立和金融安全。
中國加入WTO後，隨著經濟的市場化和大量國外金融機構進入中國市場，中國金融業將面臨重大機遇和挑戰。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷提高，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融機構均將拓展未來中國市場的重點定位於個人理財服務，據報導，招商銀行目前有40%的業務來自個人理財。財務策劃必將成為國內的新興行業，具備國際財務策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的註冊財務策劃師，必將成為中國金融職場上的新寵。在此情況下，從事或有志於投身金融理財行業的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業資格，尤其是與國際接軌的專業資格，方可提升個人的競爭力，獲取更佳的事業發展。
