玩轉信用卡從新手到高手:辦卡、消費、提額、貸款超值實用寶典(第2版)

圖書信息

玩轉信用卡從新手到高手:辦卡、消費、提額、貸款超值實用寶典(第2版)

作者:余俊傑
定價:69.80元
印次:2-1
ISBN:9787302516187
出版日期:2019.01.01
印刷日期:2018.12.07

內容簡介

《玩轉信用卡從新手到高手:辦卡、消費、提額、貸款超值實用寶典(第2版)》分為20章,主要內容包括信用卡的選擇、申請、辦理、用卡、分期、還款、提額以及信用卡手機銀行、微信銀行、APP管家、積分增值、徵信查詢等內容,還介紹了370多個技巧,教你快速玩轉、玩透、玩活信用卡,包括網路虛擬信用卡、螞蟻花唄、螞蟻借唄,就這樣輕鬆從卡奴到卡神,實現買房、買車願望。

目錄

第1章 新手入門:信用卡的必備常識 1

1.1 學習預熱,本書的幾個要點 2

001 讀者定位,告訴我你的需求 2

002 內容定位,給你這些乾貨內容 2

003 特色定位,信用卡新知識 3

004 寫作方式,幫你理清閱讀順序 3

1.2 了解信用卡的強大功能 3

005 用信用卡節省開支 3

006 刷卡保住現金流 4

007 銀行美食優惠 4

008 實現提前消費後付款 5

009 積累積分的用處 5

010 解決急用錢之困 7

011 一次性購買大件 8

012 投資理財兩不誤 9

013 獲取免費保險 11

014 信用卡旅遊更實惠 12

015 刷卡住店獲驚喜 13

016 旅途全程專屬優惠 15

1.3 熟知信用卡的專業術語 15

017 信用額度 15

018 可用額度 16

019 記賬日 16

020 交易日 17

021 賬單日 17

022 最後還款日 18

023 免息還款期 19

024 本期應還額 19

025 超限費 19

026 最低還款額 20

027 溢繳款 20

028 違約金 20

029 循環利息 21

030 循環信用 21

1.4 知曉信用卡的亮點與不足 22

031 信用卡的特色亮點 22

032 信用卡的不足 24

第2章 選卡技巧:選擇合適的信用卡 27

2.1 全面了解各家銀行信用卡 28

033 中國銀行信用卡 28

034 工商銀行信用卡 28

035農業銀行信用卡 29

036建設銀行信用卡 30

037招商銀行信用卡 31

038交通銀行信用卡 32

039中信銀行信用卡 32

040興業銀行信用卡 33

041民生銀行信用卡 34

042光大銀行信用卡 35

2.2根據分類不同選卡 36

043女性卡 36

044百貨聯名卡 38

045愛車卡 38

046學生卡 39

047休閒娛樂卡 40

048航空聯名卡 41

049酒店聯名卡 42

050外幣信用卡 44

051個性信用卡 45

052附屬卡 45

2.3根據不同對象選卡 46

053時尚女性 46

054愛車族 47

055大學生 47

056驢友 48

057購物狂 49

058商旅人士 50

059公務員 51

060體育愛好者 52

第3章申辦卡片:申請與激活信用卡 53

3.1申請信用卡的方法 54

061門市辦理 54

062網上申請 54

063手機申請:上網申請 58

064手機申請:銀行APP客戶端申請 58

065手機申請:微信公眾號申請 62

066手機申請:刷二維碼申請 64

067代理申請 65

3.2申請信用卡的流程 66

068選擇發卡銀行 66

069櫃面申請信用卡 67

070閱讀領用契約 68

071填寫申請表 68

072遞交申請材料 70

3.3查詢信用卡的申辦進度 72

073通過網際網路查詢信用卡申辦進度 72

074通過手機銀行查詢信用卡申辦進度 72

075通過微信銀行查詢信用卡申辦進度 73

3.4激活信用卡的方法 74

076銀行APP客戶端激活信用卡 74

077微信公眾號激活信用卡 75

078電話激活信用卡 76

079網上激活信用卡 77

第4章手機銀行:最貼心的移動服務 79

4.1安裝與登錄銀行APP客戶端 80

080下載與安裝手機銀行 80

081註冊與登錄手機銀行 81

4.2手機銀行掌控信用卡狀態 82

082查看賬戶交易情況 82

083查詢賬單明細 84

084查詢分期明細 86

085補發信用卡賬單 87

086查看信用卡積分情況 88

087追加信用卡進手機銀行 89

088刪除註銷的信用卡賬戶 90

4.3方便省事的信用卡管理 91

089手機銀行更正個人信息 91

090設定小額消費免驗密 92

091使用手機銀行掛失信用卡 94

092信用卡遭損壞的換卡操作 95

4.4手機銀行的專享優惠 97

093尋找周邊優惠信息 97

094分類查詢優惠信息 99

第5章微信銀行:最方便的金融平台 103

5.1關注與綁定銀行微信公眾平台 104

095關注銀行微信公眾號 104

096在公眾號中綁定信用卡 105

5.2微信銀行輕鬆管理信用卡 107

097查詢賬單明細情況 108

098查詢信用卡可用額度 111

099查詢信用卡可用積分 112

100微信申請臨時調額 112

101微信查詢調額進度 114

102微信還款提醒讓多卡管理無憂 115

5.3微信銀行服務讓生活更精彩 115

103掛失信用卡 115

104辦理損壞換卡 116

105修改個人信息 117

106消費提醒服務 118

107微信無卡取現 118

108辦理生活繳費 119

109交通銀行投資理財 120

110建設銀行微黃金服務 121

111建設銀行商旅出行服務 121

第6章網上銀行:網銀常用功能操作 123

6.1網上銀行查詢賬戶信息 124

112查詢賬戶餘額 124

113查看賬戶額度 125

114查看本期賬單 126

115查看歷史賬單 127

116查看交易明細 128

6.2網上銀行動態管理信息 129

117修改用戶信息 129

118設定小額免驗密 129

119設定交易限額 131

120定製訊息服務 132

121掛失及換卡操作 133

122申請額度調整 134

123計算利息費用 136

124申請臨時額度 136

第7章APP管家:必備手機金融工具 139

7.1信用卡管理平台的對比 140

12551信用卡管家 140

126卡牛信用卡管家 140

127挖財信用卡管家 141

7.2高效實用的51信用卡管家 142

128註冊及登錄51管家 142

129新人領取還款禮包 143

130導入信用卡賬單 144

131將賬單轉發信箱 144

132查看交易明細 145

133使用51線上貸款 146

134使用51查詢違章記錄 146

7.3卡牛信用卡管家助你輕鬆理財 147

135添加信用卡 147

136查詢信用卡賬單 148

137管理信用卡資產 150

138信用卡額度測試 150

139信用卡日曆記賬 150

140信用卡隨手記賬 151

141卡牛貸款超市 152

7.4挖財信用卡管理多卡賬目 153

142綁定信用卡導入賬單 153

143查詢信用卡賬單 154

144挖財多種銀行服務 154

145提高信用卡額度 156

第8章用卡消費:信用卡的支付技巧 157

8.1多樣支付讓刷卡更簡單 158

146商戶POS刷卡 158

147移動POS機刷卡 159

148拉卡拉支付 160

8.2信用卡的移動支付 161

149微信支付 161

150支付寶支付 162

151信用卡網購支付需注意 163

152手機話費支付 163

153生活繳費支付 164

8.3信用卡的境外網上支付 165

154關於3D驗證 165

155國際信用卡支付網關 165

156境外旅遊的刷卡技巧 166

157境外購物免稅的技巧 166

158海外消費可簡訊通知主卡 167

159信用卡外幣還款技巧 168

8.4信用卡的消費技巧 169

160記賬是一種好習慣 169

161掌握免年費的政策 170

162預借取現 171

163解決異地取款費問題 171

164與借記卡自動關聯 172

第9章虛擬卡片:虛擬信用卡的使用 175

9.1走近虛擬信用卡 176

165初識虛擬信用卡 176

166虛擬信用卡的優點 177

167虛擬信用卡的不足 178

168與實體信用卡的區別 179

9.2虛擬信用卡的使用指南 180

169申請虛擬信用卡 180

170開通虛擬信用卡 189

171虛擬信用卡提額申請 189

9.3各銀行虛擬信用卡類型 190

172中信網付卡 190

173浦發E-GO卡 192

174中行虛擬信用卡 193

175建行龍卡e付卡 195

176廣發真情信用卡虛擬卡 196

第10章螞蟻花唄:手機黨的支付幫手 199

10.1螞蟻花唄常用消費 200

177淘寶購物消費 200

178外賣點餐消費 203

179滴滴出行消費 204

180商旅購票消費 206

181電影購票消費 206

10.2螞蟻花唄動態管理 208

182賬單明細查詢 209

183已出賬單還款操作 209

184未出賬單提前還款 211

185花唄賬單分期還款 212

186查看支付退款記錄 212

187螞蟻花唄額度調整 213

188查看芝麻信用 214

10.3螞蟻借唄借錢秒速到賬 214

189螞蟻借唄額度設定 214

190螞蟻借唄秒速借款 216

191螞蟻借唄分期還款 217

192螞蟻借唄提額方法 219

第11章資金分解:分期付款必懂常識 221

11.1分期付款的一些常識 222

193了解信用卡分期付款 222

194普通信貸和信用卡分期付款 223

195一次性付款和分期付款 224

196分期付款適合你嗎 225

197低廉的收費真的划算嗎 225

198更划算的分期付款 226

11.2不同的分期方式 227

199郵購分期 228

200商場分期 228

201賬單分期 229

11.3分期付款的流程和要求 229

202申請流程 230

203申請要求 230

11.4信用卡分期付款的詳情 230

204關於分期付款手續費 230

205關於分期付款展期 231

20612家銀行信用卡分期詳情 232

207分期付款的其他注意事項 233

11.5分期付款中隱藏的不利事項 234

208免息非絕對免息 234

209免息非免收違約金 235

210分期越長並非開支越小 235

211分期也許是變相貸款 235

212銀行間費率有差異 236

213節日刷卡要小心 236

214提前還款的收費 237

第12章分期付款:買房買車盡享生活 239

12.1信用卡分期買房 240

215分期付款買房更划算 240

216分期買房要按時還款 240

217家裝分期:建行龍卡安居 241

218家裝分期:其他銀行 241

219利用高額度解決買房問題 242

12.2信用卡分期購車 242

220分期購車的適用範圍 243

221分期購車的部分費率 243

222信用卡分期付款購車 244

223信用卡一次性刷卡買車 244

224分期購車和刷卡購車不同 245

225信用卡現金分期付款買車 245

226分期購車的優缺點 246

2278000元額度也可分期購車 246

228短期限分期可節約開支 247

229最低還款額與分期付款 248

230信用卡分期+小額授信 249

231停車位也可以分期付款 250

第13章快速還款:線上線下還款方式 253

13.1線上還款的方式 254

232電話銀行還款 254

233自動還款 255

234網銀轉賬還款 255

235手機銀行還款 256

236簡訊銀行還款 257

237微信銀行還款 258

238微銀通還款 259

239支付寶還款 260

240財付通還款 262

24151信用卡管家還款 265

242基金金額還款 265

13.2線下還款的方式 266

243本行ATM轉賬還款 266

244營業網點櫃面還款 267

245跨行ATM轉賬還款 268

246“還款通”還款 269

247“櫃面通”還款 270

248拉卡拉還款 271

249“信付通”還款 273

13.3信用卡分期還款減輕壓力 274

250現金分期還款 274

251賬單分期還款 275

252歷史分期查詢 276

253約定還款設定 277

第14章安全使用:信用卡密碼要保密 279

14.1信用卡密碼種類 280

254查詢密碼 280

255網上支付密碼 280

256交易密碼 280

14.2密碼支付與簽名支付 280

257輸密碼支付 281

258簽名支付 281

259密碼和簽名的安全性 282

14.3密碼安全的要點 284

260關於“失卡保護”政策 284

261信用卡消費方式優劣對比 285

262修改密碼確保手機銀行安全 286

263切記重視查詢密碼 287

264不要將驗證碼泄露出去 288

265不要亂點陌生連結 288

266注意各銀行對密碼設定的管理 289

267不以生日作為密碼 290

268丟失後立馬掛失 290

269信用卡臨時掛失 292

第15章卡片提額:信用卡的提額申請 293

15.1提升額度好處多 294

270滿足消費需求 294

271良好信用記錄的象徵 294

15.2申請提額的條件 295

272婚姻狀況 295

273技術職稱 295

274工作狀況 296

275經濟能力 296

276學歷高低 297

277信用記錄 297

278是否擁有他行信用卡 298

15.3提額的招數和法則 298

279可臨時提高額度 299

280永久提額的捷徑 300

281快速提高信用卡額度 302

282申請高額度的信用卡 303

283培養信用等級和分值 304

284重視個人信用記錄 304

285偶爾刷爆也有驚喜 305

286儘量多地刷卡消費 306

287銷卡休眠也是一種手段 307

288曲線提額可能會更快 308

289八家銀行的提額技巧 310

第16章巧賺積分:積分也是一筆財富 313

16.1積分的計算與用處 314

290積分的計算方式 314

291留意不計積分項目 315

292了解各銀行積分詳情 315

293比較各銀行積分含金量 316

16.2巧賺信用卡積分技巧 319

294積分也可以轉讓 319

295慎重挑選信用卡 319

296買單也是好辦法 320

297莫讓積分過期了 321

298利用刷卡攢積分 321

299關注各類送積分活動 322

300特定產品要收費 322

16.3積分兌換多重好禮 323

301用積分兌換禮品 323

302用積分優惠洗車 324

303用積分兌換飛行里程 324

304用積分參與抽獎活動 325

305用積分參與禮品競拍 325

306各銀行信用卡積分規則 326

16.4網上查詢積分信息 327

307網銀自助查詢積分 327

308信用卡歷史積分查詢 328

第17章特殊福利:信用卡的增值服務 329

17.1信用卡的專項服務 330

309針對女性的服務 330

310信用卡消費抽獎 330

311簡訊貼心提醒 331

312一卡全家享優惠 331

17.2特殊的增值服務 332

313免費停車功能 332

314酒後代駕服務 333

315免費洗車服務 334

316境外旅行保險 335

317享受機場貴賓服務 336

318免費保險服務 337

第18章徵信查詢:無形資產價值千萬 339

18.1個人徵信記錄的概況 340

319個人徵信系統 340

320不良信用記錄的概念 341

321個人標準徵信信息的來源 342

322良好信用記錄的作用 343

18.2徵信查詢的方法 343

323銀行櫃檯查詢的方法 344

324自助機查詢的方法 344

325銀行網銀查詢的方法 344

326網際網路查詢的方法 345

327卡牛信用卡管家查詢的方法 348

32851信用卡管家查詢的方法 349

329挖財信用卡管家查詢的方法 351

18.3避免不良的使用行為 353

330儘量不要取現 353

331不要多還款 354

332不要大額套現 355

333定期檢查個人徵信 355

334不要輕信代還機構 357

335警惕信用卡租借 358

336時常留意銀行動態 358

337“休眠卡”也會產生影響 359

338個人信息變更要告知銀行 360

339注意保護個人信息 361

18.3消除不良信用記錄 363

3403種處理不良信用的方法 363

341可刪除的信用污點 364

第19章銀行揭秘:利潤來源與套現內幕 367

19.1信用卡業務利潤的5種來源 368

342利潤來源1:卡費 368

343利潤來源2:利息與罰息 368

344利潤來源3:分期付款的循環利息 369

345利潤來源4:取現一天要付萬分之五的複利 370

346利潤來源5:POS機刷卡的手續費 370

19.2揭秘信用卡為銀行帶來的好處 371

347揭秘1:信用卡公司的收入 371

348揭秘2:受理信用卡對於特約商戶的好處 372

349揭秘3:發放信用卡對銀行的好處 373

19.3信用卡網上套現的風險 373

350信用卡網上套現模式 373

351信用卡網上套現的特點 375

352信用卡網上套現的原因分析 375

19.4惡意透支套現的風險 377

353惡意透支信用卡進行融資涉嫌詐欺 378

354惡意透支信用卡被刑拘 379

355用假身份證辦卡套現被制裁 379

356透支後無力還款走進牢房 380

第20章謹防陷阱:規避信用卡各種風險 381

20.1信用卡存在一定的風險 382

357常見詐欺伎倆:假冒網上銀行網站 382

358常見詐欺伎倆:手機簡訊詐欺 383

359避免“惡意透支”犯罪行為 383

360任意分期也存在弊端 384

361商業銀行的風險 386

20.2信用卡用卡場所的防範 387

362自助銀行里的防範 387

363銀行櫃檯前的防範 388

364支付工具中的防範 389

365POS刷卡消費時的防範 390

20.3防止信用卡犯罪行為 390

366杜絕被不法分子惡意透支 391

367防盜刷:從辦卡開始 392

368防盜刷11招 393

20.4小心掉入信用卡陷阱 394

369節假日前還款的陷阱 394

370終生免年費不過是噱頭 395

371防止進入信用黑名單 396

372不要輕信收購信息 397

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