內容簡介
大數據金融沿著本書的分析框架，讀者可以條分縷析地了解大數據金融在銀行、保險、量化投資、資產管理、金融監管和國家金融安全這六大領域的機遇和挑戰。同時，本書詳細分析了國內外大數據金融套用的大量真實案例。這些案例生動鮮活、時效性強，既便於讀者加深對理論內容的理解，又使得本書具備了一定的現實指導作用。 在保證專業性的前提下，本書兼顧了表述的通俗化。因此，本書既為金融業界、學界的深入研究提供了基本資料，又適合普通讀者入門之用。
目錄
第1章緒論1
1.1邁入大數據時代1
1.1.1大數據是什麼2
1.1.2大數據的產生：計算機與網際網路技術的發展5
1.1.3大數據與社會變革8
1.1.4大數據與思維變革9
1.2大數據金融12
1.2.1大數據金融的理論基礎13
1.2.2大數據金融模式16
1.2.3大數據對金融業態的影響19
1.3大數據，大挑戰19
第2章大數據與銀行22
2.1大數據金融與商業銀行的特徵對比23
2.1.1業務來源23
2.1.2經營風格24
2.1.3成本24
2.1.4門檻25
2.1.5大數據的使用25
2.2目前幾種大數據金融模式對商業銀行業務的影響26
2.2.1以支付寶為代表的網際網路第三方支付對銀行
的影響26
2.2.2以餘額寶為代表的網際網路貨幣基金對銀行
的影響29
2.2.3P2P借貸及阿里金融32
2.3大數據金融與商業銀行的競爭趨勢35
2.3.1大數據金融尚未形成較為成熟的商業模式36
2.3.2大數據金融還將承受外部的壓力37
2.4總結41
第3章大數據與保險43
3.1大數據對傳統保險理論的影響44
3.1.1大數據對保險定價機制的影響44
3.1.2大數據對於保險去中心化的影響46
3.1.3大數據對於可保風險的影響47
3.2大數據對保險公司經營的影響48
3.2.1大數據對保險業思維模式的影響49
3.2.2大數據對保險業商業模式的影響49
3.2.3大數據對保險公司經營能力的影響51
3.2.4大數據對保險公司產品服務的影響53
3.2.5大數據對保險業業務鏈條的具體影響54
3.3大數據與保險的案例分析和總結58
3.3.1中國保信58
3.3.2眾安線上59
3.3.3去哪兒網獲得保險經紀業務牌照62
3.3.4案例總結63
第4章大數據與量化投資66
4.1量化投資概述66
4.1.1量化投資的發展歷程66
4.1.2量化投資的主要策略70
4.1.3量化投資的主要工具74
4.2大數據在量化投資中的套用75
4.2.1高頻交易數據的套用75
4.2.2非結構化數據的套用78
4.2.3大數據套用的挑戰性與局限性83
第5章大數據與資產管理86
5.1大數據資管時代來臨86
5.2金融機構資產管理變革90
5.2.1大數據與風險管理90
5.2.2大數據與客戶開發93
5.3案例分析95
5.3.1阿里“跨界”96
5.3.2國金“觸網”103
5.3.3總結109
第6章大數據與金融監管110
6.1如何監管金融企業對大數據的使用110
6.1.1保護金融大數據中的個人隱私：從“個人授
權制”到“企業負責制”110
6.1.2規範金融大數據的套用：控制“數據風險”
和“魯莽行為”119
6.1.3明確金融大數據的產權：激活交易與創新，
打破封閉和壟斷124
6.2如何利用大數據加強對金融市場的監管130
6.2.1技術問題和市場監管特殊性130
6.2.2美國證券市場的大數據監管實踐131
6.2.3中國證券市場和銀行系統的大數據監管實踐135
第7章大數據與中國金融安全138
7.1大數據對中國金融安全的新挑戰138
7.1.1大數據與中國金融信息安全138
7.1.2大數據與中國金融市場風險141
7.2各國對大數據與金融安全問題的處置經驗150
7.2.1應對大數據帶來的金融信息安全問題150
7.2.2應對大數據帶來的金融市場風險151
7.3我國應對大數據與金融安全問題的原則及措施158
7.3.1應對挑戰的“兩個原則”158
7.3.2綜合處置的“三個方面”159
參考文獻162
