基金銷售人員從業考試輔導教材(2009):基金銷售人員從業考試輔導教材( -百科知識中文網

內容簡介

天相投顧·培訓部

天相投顧培訓部是中國國內最具權威和實力從事基金銷售人員從業考試培訓的機構之一。培訓學員遍及全國

各地的銀行、證券公司和基金管理公司，在業內享有盛譽。2008年8月-9月公司天相投顧培訓部已先後為五家大型商業銀行、一家城市商業銀行的基金銷售人員舉辦了考前培訓.取得較理想的成績。得到了受訓機構和學員的廣泛好評。

本輔導教材的使用2008年9月。中國證券業協會舉行了全國首次基金銷售人員從業考試，考試用書為《證券投資基金銷售基礎知識》一書。

2009年3月、6月、10月，中國證券業協會將計畫舉行2009年度基金銷售人員從業考試，2009年基金銷售人員從業考試使用2008年版考試大綱及教材。

2008年9月，中國證券業協會舉行了全國首次基金銷售人員從業考試。

2009年3月、6月、10月。中國證券業協會將計畫舉行2009年度基金銷售人員從業考試。

本輔導教材根據基金銷售人員從業考試最新考試大綱要求編寫，由天相投資顧問有限公司組織編寫。

本輔導教材編寫人員，系《證券投資基金銷售基礎知識》考試教材編寫工作的主要參與者。

本輔導教材主要特色明確各章節的基本內容及學習目的與要求全面介紹考試的知識體系與考點分析提供獨家選編的測試題及參考答案提供獨家的基金銷售人員從業考試模擬試卷

本輔導教材匯聚了天相在基金研究領域多年積累的豐富經驗，內容緊扣考試大綱，知識體系清晰，複習重點突出，配以獨家選蝙的練習題和模擬試題，與考試教材互為補充，相得益彰。

二、考點分析

（一）基金託管人及資格管理

1，基金託管人的概念

基金託管人是根據法律法規的要求，在基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資產清算與會計核算等相應職責的當事人。

基金託管人一般由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行、保險公司或信託投資公司等金融機構擔任。我國的基金託管人由取得基金託管資格的商業銀行擔任（回顧比較：我國基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任）。

2.基金託管人的資格管理

在我國，申請取得基金託管資格，應當具備下列條件，並經國務院證券監督管理機構和國務院銀行業監督管理機構核准：

（1）淨資產和資本充足率符合有關規定；

（2）設有專門的基金託管部門；

（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；

（4）有安全保管基金財產的條件；

（5）有安全高效的清算、交割系統；

（6）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施；

（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；

（8）法律、行政法規規定的和經國務院批准的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。

（二）基金託管人的基金資產託管業務和職責

1.基金資產託管業務主要包括資產保管、資金清算、資產核算、投資運作監督等方面。複習中注意了解各項業務的內容。

2.基金託管人應當履行的職責：

（1）安全保管基金財產；

（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；

（3）對所託管的不同基金財產分別設定賬戶，確保基金財產的完整與獨立。