固定比率投資法

固定比率投資法也稱公式投資法,其特點是把資金按固定比率投資於各類基金,如股票基金、債券基金和貨幣市場基金等,當由於某類基金淨資產值變動而使投資比例發生變化時,就通過賣出或買進這類基金的股份,使投資比率恢復到原有狀態。

舉例來說,投資者決定用50%、35%和15%的股票基金、債券基金和貨幣基金。當股市大漲時,股票基金投資比率上升到70%,就把增加的股票基金部分賣掉,再買進其他類基金,使投資比例仍恢復到原有比例。

固定比率投資法不適用於股價持續上漲張或長期下跌的股票,因為如果股份持續上升,投資者在股份上升到一定階段時就會出售股票購買債券,失去了股價繼續上升時投資者可以獲得的收益; 相反,如果股價持續下跌,投資者不斷地出售債券補進股票,就要承擔股份繼續下降的風險。

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