創投行簡介及產生背景
創投行（venturecapitalinvestmentbank）是創業投資一站式金融服務平台，主要從事證券承銷、交易、企業重組、兼併與收購、投資分析、風險投資、投資諮詢、項目融資等業務的非銀行金融服務平台，是資本市場上的主要金融中介。創業投資銀行是證券和股份公司制度發展到特定階段的產物，是發達證券市場和成熟金融體系的重要主體，在現代社會經濟發展中發揮著溝通資金供求、構造證券市場、推動企業併購、促進產業集中和規模經濟形成、最佳化資源配置等重要作用。
中國的人均財富從2000年的5670美元增長至2015年的22513美元。未來5年，中國財富將繼續以9.4%的速度逐年遞增，財富總值於2020年前將增至36萬億美元。
伴隨著人均財富的急劇增長,我國的財富管理機構也得到了快速發展，市場規模持續擴大。中國財富管理市場短時間內的爆發式增長,給理財從業者帶來巨大的機遇與挑戰。當前中國的財富管理已進入全新的2.0時代。金融行業的深度改革，為金融市場注入活力；金融創新不斷加速，大量金融產品湧現，市場環境變得紛繁複雜。理財顧問及金融服務機構的專業價值凸顯，顧問能力回歸。財富管理2.0時代，通過理財師與專業機構為客戶提供專業服務的廣義財富管理模式將成為主流。
另一方面，中國PE/VC行業在經歷了十多年的發展後，正在經歷行業性的分化，從1.0時代邁入2.0時代，PE/VC行業正迎來黃金十年的新起點。網際網路趨勢、改革紅利、經濟新氣象都為PE行業帶來無窮新機遇。在經濟結構轉型周期、網際網路周期（包括移動網際網路的高速普及）和金融開放周期三期疊加的背景下，新興產業將在人口需求、技術升級和資本力量的推動下快速發展，催生一大批優秀的企業和巨大的投資機遇。對於私募股權投資來說，意味著大量的投資機會。
在這樣的經濟背景下，創投行應運而生。
創投行－服務對象
創投行的服務對象分三類：
一是服務於初創或快速成長的高科技企業及前景廣闊的傳統行業、具有新的商業模式消費品行業。
二是服務於投資機構和投資人，為投資機構或投資人發掘投資價值，定製投資方案和策略。
三是服務於高淨值人群，為高淨值人群配置優質資產、設計投資方案。
創投行－業務範圍及盈利能力
創投行的業務範圍：
創投行指經營全部資本市場業務的金融機構，業務包括證券承銷與經紀、企業融資、兼併收購、諮詢服務、資產管理、創業資本及基金管理和風險管理工具等創新業務。
創投行的盈利點
創投行搭建一個由投資公司、基金公司等組成的金融服務平台，平台上的公司一般都有自己的投資資金，同時也代理其他基金的投資業務。對於代理投資業務，投資公司一般收取1.5-3%的代理費，另外再收取資金增值部分的20-25%。收入來源除了增值轉讓股權和投資管理代理費外，可能還包括債券或債權的利息，股票投資收益以及諮詢收入。
五大業務板塊及盈利點：
1、 掛牌上市業務：為優質企業對接資本市場，根據企業現狀和特點提供場內及場外市場不同板塊的資源對接和掛牌上市輔導。
2、 融資類業務：為掛牌企業提供股權定增、股權質押、短期拆借、融資租賃、股權轉讓、私募債等融資業務。
3、 基金類業務：二級市場股票承銷、經紀業務、私募基金管理、量化基金、公募集金、企業併購等
4、 投資顧問：為企業發展提供規範治理、財務法務服務、股權構架、頂層設計等
5、 資本運營：資本模式設計、投融資諮詢、品牌規劃、戰略規劃、渠道建設等
創投行－發展趨勢
1、多樣化趨勢
除了傳統的證券承銷、自營和經紀業務外，創投行的業務涉及企業併購、風險管理、資產管理、投資諮詢、財富管理、資本運營等諸多領域。如它們參與多種類型的公司重組收購活動，幫助私有企業公有化，幫助公有企業私有化，幫助企業收購或出售財產，幫助破產企業進行資產清理等。還參與管理養老基金、共同基金和風險資本基金等，並在許多不同領域提供諮詢服務。
2、專業化的趨勢
專業化分工協作是社會化大生產的必然要求，在整個金融體系多樣化發展過程中，財富管理業務的專業化也成為必然。國家金融政策的推動、財富市場的個性化需求及企業融資剛性需求，傳統的模式已經很難適應當今財富市場的需求。新型的專業化的金融服務平台應運而生。
3、網際網路化趨勢
中國金融市場的變化促使傳統、規模小、分散的金融服務機構要做大做強，就需要整合，網際網路化也是這個行業發展的必然趨勢。
4、業務多樣化
隨著金融市場的需求變化，傳統的證券承銷、經紀和自營業務以外，併購重組、資產管理、投資諮詢、項目融資、風險投資、金融衍生工具等諸多領域，多種業務齊頭並進，異彩紛呈。
