簡介
優匯通2014年7月9日，就中行“優匯通”業務而言，媒體援引所看到的“優匯通”宣介資料報導：“優匯通”業務是指，客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款，同時授權境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金，再匯至境外收款人的業務。開放的範圍是以投資移民或海外購置房產為資金用途的匯款；“通過‘中銀財富優匯通’服務可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規渠道進行跨境的匯款，保證客戶的資金安全。”
值得注意的一點是，“優匯通”宣介資料上也明確寫道，由於試點的特殊性，監管層一開始就不允許中行等試點銀行公開宣傳上述業務，更不許披露具體操作流程。
回應公告
中行稱，經向有關監管部門匯報，中國銀行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。
中行表示，在業務辦理過程中，有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。辦理時對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均報送監管業務系統，較好防範了業務風險。報導中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符。
中行稱，金融產品創新是銀行發展改革、滿足客戶需求的基點，隨著“走出去”企業、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業務國際化也是不可逆轉的趨勢。中行歡迎並感謝新聞媒體對其監督、關注和支持，並繼續在合法合規的框架內，竭誠為客戶提供優質的金融服務。
據悉，央視網9日報導稱中行的“優匯通”是一項見不得光的銀行業務，造假洗黑錢，中行員工稱多黑的錢都能洗白。
