人物簡介
丁俊柯，遼寧省瀋陽市個體業主，雇用他人以不同商戶名義申請到銀行POS機，在沒有實際交易的情況下，為他人進行刷卡套現，從中收取手續費，涉案金額達近4000萬元。2012年9月13日，瀋陽市和平區法院以非法經營罪，一審判處其有期徒刑5年，並處罰金30萬元。
相關事件
法院在判決書中認定，丁俊柯自2010年11月至2011年5月間，先後在瀋陽市瀋河區萬壽寺街附近某民宅內、和平區某小區601室及2402室，僱傭王某等6人為信用卡持卡套現人員提供刷卡、存取款及轉賬等服務，共同使用商戶名稱分別為吉林省通化市東昌區東升海參銷售處、遼寧省瀋陽市鐵西區金凱翔汽車用品商行、眾合惠普電子商行、瀋陽市鐵西區眾合惠普電子商行等10台POS機虛構交易，為3507名信用卡持卡人非法刷卡套現。經遼寧寧大會計師事務所審計，丁俊柯非法套現金額高達3984萬元。
2012年初，瀋陽市和平區檢察院以非法經營罪對丁俊柯等7人提起公訴。庭審時，丁俊柯供述稱，為客戶刷卡套現的主要目的是為掙手續費，一名被告人交代了套現的細節：“當你拿到信用卡的那一天起，銀行就承諾給你相應額度的預付款。比如，你辦了一張額度為1萬元的信用卡，銀行就答應隨時可以借1萬元錢給你，這1萬元錢，你可以在最長為56天的免息期內還給銀行，這期間不算你的利息，但預付款只能用來消費，銀行不讓你換成現金取出來。從ATM機上取現的時候，你只能取出占額度50%的現金，同時還需收取1%至3%的手續費。你取走錢後，銀行還要每天計息。我們就為客戶向銀行提供虛假的消費記錄，然後把現金‘套’給客戶，收手續費。”
法院認為，被告人丁俊柯等7人違反國家法律規定，結夥共同使用銷售點終端POS機，通過虛構交易方式向信用卡持卡人支付現金，情節特別嚴重，均已構成非法經營罪。為此，依法判處丁俊柯有期徒刑5年，並處罰金30萬元。其餘6名被告人分別被判處緩刑，並處罰金20萬元到5萬元不等。
