事件簡介
次貸危機讓華爾街顏面掃地，財富和睿智花園的炫目日弱日淡，500億美元的麥道夫騙局不啻給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。在“麥式騙局”中，諸多知名機構被擊中，有西班牙金融業巨頭桑坦德銀行，此次詐欺案中的風險敞口高達約合31億美元，有法國巴黎銀行、歐洲銀行巨頭滙豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什麼超級魔法呢？
騙局分析
圖說其實“麥式騙局”模式是抄襲典型的“龐氏騙局”，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。“龐氏騙局”這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人“嘆為觀止”，聰明睿智的華爾街怎么就“熟視無睹”！
分析判斷，不難看出，“麥式騙局”被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。
首先，麥道夫以善和行為和“白璧無瑕式”投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標準，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標誌。
麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的“上帝”， 稱他的基金為“猶太人T-NOTES”，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。
其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那么請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：“內部訊息”。 很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被“內部訊息”這幾個字輕而易舉征服了。
在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。
從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合伙人、秘書以及一名會計師。
違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。
麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、檔案都被麥道夫“鎖在保險箱裡”。
麥道夫宣稱自己採取名為“分裂轉換”的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。
“麥式騙局”映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝複雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。
最新訊息
台北時間2014年1月7日晚間訊息，摩根大通已經同意支付17億美元，以便了結與金融巨騙伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）有關的政府指控。
根據美國政府此前提出的刑事訴訟，摩根大通與伯納德-麥道夫投資證券公司（Bernard L. Madoff Investment Securities）之間的關係使前者面臨涉嫌觸犯美國《銀行保密法案》（Bank Secrecy Act）的兩項重罪指控。
在與美國政府達成和解以後，摩根大通所面臨的這兩項重罪指控將被推遲兩年時間，該行必須在此期間對其反洗錢政策進行改革。
