設立背景
2013年5月27日，山東省委副書記、代省長郭樹清在“2013香港山東周”啟動儀式上的演講中透露，山東正積極爭取國家綜合性和專項性金融改革試驗區，加快發展多層次資本市場，著力打造青島財富管理中心。
在此之前，經濟導報記者從政府內部會議獲悉，青島市已向山東省委、省政府匯報，希望其支持青島設立區域金融綜合改革示範區。
青島要打造經濟升級版，任務之一就是“構建現代產業發展新體系”，其中包括發展金融業在內的現代服務業。張新起在匯報中提出，“突破發展金融業，打造以財富管理為特色的區域性金融中心。（青島）一季度金融業增加值為92.4億元，增速為17.8%，繼續保持各行業第一位。”
據了解，上述匯報的背景正是省委調研青島經濟社會發展之際。青島發展金融產業，不僅有助青島升級轉型，更有全省轉型升級之示範效應。
山東經濟體量龐大，去年，實現生產總值超過5萬億元，居全國前三。然而，過去一年，鋼鐵、化工、工程機械等大批企業出現效益下滑甚至虧損的狀況。山東“群象經濟”大而不強的質疑聲也隨之出現。
據了解，去年山東省金融業增加值達2018億元，同比增長19%，但占生產總值比重僅達4%。金融業對GDP的貢獻度與沿海發達省份相比仍有一定差距。
經濟轉型升級迫在眉睫。著力於金融，示範全省，青島正成為先行者。
任務及定位
青島市金融辦分析財富管理中心形成通常有6個內在因素：一是經濟發達，具有良好的經濟基礎，第二產業已經比較成熟，第三產業發展也處於較高水平；二是政策到位，建立了適合財富管理髮展的金融監管體制，出台了一系列扶持金融業發展的政策措施；三是交通便利，這些地區往往是空港、陸港、海港的樞紐，運輸體系四通八達；四是優美宜居，風景怡人，自然條件優越，是令人嚮往的旅遊度假勝地；五是產業配套，瑞士旅遊、保健行業久負盛名，新加坡奢侈品零售業發展迅速，這都對開展財富管理業務起到促進作用；六是人才薈萃，財富管理學科發展、院校建設、人才儲備具有較好的基礎，培養造就了一大批經驗豐富的從業者和專業精英。
青島市金融辦分析，從本土環境來看，社會財富迅速積累，高淨值人群規模不斷壯大，一方面提高國內財富管理水平需求迫切，另一方面在全球範圍內有效配置資產的意願強烈，財富管理中心城市既可作為國內財富人群理財活動的聚集地，也會成為國內外金融機構實施跨境資產管理的橋頭堡。在金融機構方面，財富管理領域的新型金融機構和業務顯著增長，財富管理中心城市可以很好地承接此類機構聚集發展，發揮產業聚集效應，加快金融業轉型升級。
發展戰略
雖然建設財富管理中心有巨大需求，但成型並非一日之功。
據了解，在財富管理機構聚集方面，青島已有7家私人銀行、8家財富管理中心、多家第三方財富管理機構和基金管理公司，私人銀行客戶數達到5000餘人，管理資產超過400億元。人才培訓方面，招商銀行與青島合作設立的中國（青島）財富管理學院已進入籌建階段，山東大學財富管理學院、中信證券財富培訓機構也落戶青島。
但這離財富管理中心的目標還有很大差距，為此，青島市制定了三階段的發展計畫。一是基礎建設階段，立足於財富管理培訓基地，吸引更多私人銀行及財富管理機構聚集，同時爭取試點政策，開展財富管理相關的金融改革創新。第二，提升財富管理功能，側重提供成熟的配套產業、豐富的人才儲備，推動國內外財富管理機構的區域總部在青島聚集。第三，全面深化、強化與國際財富管理中心城市合作，爭取國際範圍內各類財富管理機構在青島設立總部和分支機構。
青島市金融辦預計，“十二五”期間青島金融業仍將保持較快增長勢頭，到“十二五”末全市本外幣存貸款餘額將分別超過1.5萬億元和1.3萬億元，金融業增加值將達到700億元，占生產總值比重達到7%。
發展目標
青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設的主要目標是，通過加快金融改革創新，不斷加強財富管理組織體系、市場體系、業務體系、環境體系、監管體系建設，推動財富管理與相關產業協同發展，探索形成財富管理髮展的新模式和新途徑，構建具有中國特色的財富管理體系，力爭將青島市建設成為面向國際的財富管理中心城市。
重點任務
《方案》圍繞財富管理金融綜合改革試驗區建設的目標，部署了六個方面的重點任務：
一是積極培育多元化財富管理機構。探索組建專業化財富管理機構，吸引和聚集各類財富管理機構，構建財富管理高端中介服務體系和行業自律組織體系。
二是大力發展多功能財富管理市場。培育財富管理專業市場，提升專業化財富管理服務水平。
三是推動財富管理相關金融改革創新。推動財富管理監管改革，鼓勵金融機構創新財富管理產品，支持金融機構改革財富管理服務。
四是提高財富管理服務實體經濟水平。圍繞實體經濟開展財富管理，開展多層次財富管理服務。
五是切實提高防範金融風險的水平。防範金融風險，強化金融監管合作，維護金融消費者權益。
六是不斷最佳化財富管理髮展環境。完善配套建設，培養專業人才，探索建立財富管理業務統計體系，深化國際合作。
