內容介紹
《銀行個人理財三要素詳解》以創造“財務自由、經濟自主、生活自在”的理財境界為出發點，按照“理性、悟性、良性”的理財原則，全面解析了銀行個人理財業務的三大要素：一是管理體系，這部分詳細講解了銀行個人理財業務的發展歷程、理念、本質、主要內容、組織結構、業務流程、政策條件、發展趨勢和市場前景；二是經營策略，這部分重點闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、滙豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港台地區銀行以及招商銀行等7家我國大陸地區銀行的個人理財業務所採取的經營策略；三是理財政策，這部分系統介紹了我國銀行理財業務必備的個人稅收、養老保險、失業保險和最低保障、醫療保障等系列政策。《銀行個人理財三要素詳解》絕大部分內容均系國內第一次公開出版。
作品目錄
第一篇 體系篇第1章 個人理財業務發展歷程 一、個人理財業務的起源 二、從零售銀行業務到私人銀行業務 三、個人理財業務行銷理論的變遷：從4P、4C到4R 四、“以客戶為中心”的基本內涵第2章 個人理財業務體系 一、個人理財業務的本質 二、個人理財業務的基本內容 三、全面滿足客戶金融服務需求的業務體系第3章 個人理財服務的組織結構與流程 一、個人理財服務的組織結構 二、個人理財業務事業部制經營 三、個人理財服務的基本流程第4章 個人理財業務發展的限制與趨勢 一、個人理財業務發展的政策限制 二、個人理財業務發展的技術限制 三、個人理財業務的保障性限制 四、個人理財業務的發展趨勢第5章 個人理財業務市場前景與差異性分析 一、社會財富分配的變革與個人財富管理需求 二、個人理財業務市場前景分析 三、不同金融機構的個人理財業務差異性分析 第二篇 策略篇第6章 銀行個人理財業務的基本策略 一、客戶關係行銷管理策略 二、個人理財產品策略 三、個人理財業務行銷策略第7章 美洲銀行的個人理財業務發展策略 一、花旗銀行的理財服務策略與體系 二、關聯銀行的一切“以客戶為中心”行銷策略 三、摩根大通銀行的零售業務行銷策略 四、紐約銀行的貴賓理財業務 五、富國銀行的“人才管理+交叉行銷”策略第8章 歐洲銀行的個人理財業務策略 一、荷蘭銀行的貴賓理財行銷方略 二、瑞銀集團：客戶關係+服務+產品 三、滙豐銀行的個人理財服務理念與策略 四、蘇格蘭皇家銀行：專營財富管理業務的銀行 五、渣打銀行的個人理財業務發展攻略 六、法國興業銀行的私人銀行業務發展策略第9章 港台地區銀行的個人理財業務策略 一、台灣銀行業的理財業務發展經驗及其借鑑 二、恒生銀行的理財業務發展體系 三、東亞銀行的個人理財業務策略第10章 國內銀行的個人理財業務策略 一、中國工商銀行：注重品牌建設與競爭 二、中國建設銀行：以變應變求發展 三、中國銀行：瞄準高端客戶全力打造“全球服務” 四、光大銀行：產品創新樹品牌 五、中信銀行：“以人為本”的理財業務發展策略 六、民生銀行：以創新為突破口發展個人理財業務 七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案 第三篇 政策篇第11章 個人稅收政策 一、稅務基礎 二、個人所得稅 三、利息稅 四、遺產稅 五、其它稅種第12章 個人養老保險政策 一、國外通行的個人養老保險制度模式與政策 二、制定個人養老保險政策應遵循的基本原則 三、我國個人養老保險制度的改革 四、我國現行的個人養老保險政策第13章 失業保險與最低保障政策 一、國外失業保險制度的建立與發展 二、我國失業保險制度的改革 三、我國失業保險政策的基本內容 四、我國居民最低保障政策的基本內容第14章 個人醫療保險政策 一、國外個人醫療保險制度特點與模式 二、我國個人醫療保險制度的改革 三、我國個人醫療保險政策的基本內容
