資產管理部組織架構如下圖所示:
資產管理部組織架構圖
完善的管理制度。公司制定了《資產管理業務管理辦法》、《資產管理業務管理實施細則》、《資產管理業務操作流程》、《集合理財業務崗位手冊》等一系列規章制度和業務操作流程。全面覆蓋了資產管理業務的產品設計、推廣、研究、投資、交易、清算、會計核算、信息披露、客戶服務等各個環節。保證了資產管理業務的合規、合法運營。
成熟的投資理念。資產管理投研團隊具有深厚的理論功底和豐富的實踐經驗,以價值投資為基礎,以合理投資流程(參見投資流程示意圖)為保證,輔之以相對靈活的操作策略,為客戶追求長期、穩定、合理的投資回報。
投資流程示意圖
豐富的投資產品。資產管理部針對不同客戶的資產與收入狀況、風險認知與承受能力、投資偏好與投資目標、投資約束與投資期限等方面的情況,充分利用各種不同的金融工具進行理財產品的設計開發,形成了較為全面的理財產品庫,為客戶提供不同的投資選擇品種。
完備的客戶服務和市場行銷體系。公司資產管理業務堅持以客戶為中心、以市場為導向的服務原則,在對客戶進行充分分析、了解客戶投資偏好、風險認知能力等的基礎上,以中國銀河證券網、客服中心、Email、傳真、簡訊、郵寄、諮詢熱線或專人等多渠道的客戶服務通道和統一標準的服務管理,為客戶提供各類暢通的信息。在市場調研、行銷、培訓、客服、客戶投訴處理、客戶風險揭示、盡職調查、契約專人講解與簽署、信息披露、客戶檔案管理等所有環節建立了完善的業務流程。
嚴格的風險控制。資產管理業務始終貫徹全方位風險控制原則,將風險防範貫穿於資產管理業務的各個環節。資產管理業務嚴格執行隔離牆管理制度,使資產管理業務與自營、經紀、投資銀行等業務在人員、信息、賬戶、投資交易、資金、會計核算等方面嚴格分離。量化的風險管理指標,完善的風險監控體系,有效的風險和合規管理控制資產管理業務環節的各類風險,以保證客戶資產的安全。
目前資產管理部資產管理業務主要有:定向資產管理、集合資產管理、市值管理、投資顧問業務等。