財富直通車:基金投資入門與技巧

2.基金定投的原則 1.分析基金的市場風險 4.掌握基金的投資風險

圖書信息

出版社: 清華大學出版社; 第1版 (2012年1月1日)
叢書名: 財富直通車
平裝: 240頁
正文語種: 簡體中文
開本: 16
ISBN: 7302271496, 9787302271499
條形碼: 9787302271499
尺寸: 23.8 x 16.4 x 1.6 cm
重量: 399 g

內容簡介

《財富直通車:基金投資入門與技巧》以介紹基金投資的知識和技巧為主,內容全面、案例豐富。將初學者投資基金所必須掌握的知識進行了搜羅歸納,並且配以詳盡的要點解析、大量的經典案例講解,使讀者能夠儘快掌握各種實戰能力和操作技巧,更好地選擇投資目標,及時把握市場投資機會。
《財富直通車:基金投資入門與技巧》共分為7章,主要內容包括快速認識基金、如何選擇適合自己的基金、如何購買基金、各類型基金交易要點、基金投資的操作技巧、基金投資的風險防範及投資基金的常見問題等相關知識。
《財富直通車:基金投資入門與技巧》適合廣大初學者、愛好者進行基金投資的入門學習,同時,也可供基金投資的從業者、研究者、高校師生以及所有立志成功的人士閱讀參考。

媒體評論

對於投資類書籍,最主要的是能讓人看得懂,看得明白,並且具有很強的操作性,這本書無疑是所有想要從事基金投資的人的最佳選擇。
——大學金融學教授 陳建樹
在基金投資方面,我現在只能算是個菜鳥,不過看了這本書,感覺對自己的幫助挺大的,它幫我解決了不少在投資中遇到的難題和困惑,真可謂無師自通。
——張倩
一直想買一本關於介紹基金投資的書籍,朋友推薦了這本書。書中的內容很豐富,我從頭看到尾,覺得確實是比較實用的一本書,很值得一看。
——基金投資專家 徐峰
投資並非智力遊戲,一個智商為160的人未必能擊敗智商為130的人,理性才是最重要的因素。
——沃倫?巴菲特

目錄

第1章 快速認識基金
開篇故事秀:投資基金 改變生活
一、基金——一種證券投資方式
1.什麼是基金
2.基金理財方式的三大特點
3.了解基金的主要當事人及其主要責任
4.掌握基金的重要概念
5.獲取基金信息的各種途徑
6.哪些人適合投資基金
案例1:李小姐定期定額投資基金,收益穩定
二、基金的分類方式
1.封閉式基金與開放式基金的區別
2.如何區別股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金
3.公司型基金和契約型基金的異同
4.了解成長型基金、價值型基金和平衡型基金
5.三種特殊類型的基金
三、投資基金的優勢
四、基金的認購、申購及管理
1.什麼是基金的認購和申購
2.區別基金的贖回、巨額贖回與連續贖回
3.了解基金管理費與基金託管費
4.申、贖基金的費用計算方式
案例2:張先生的基金認購經驗
五、通過基金的評級選擇基金
1.什麼是基金評級
2.基金評級的三大優點
3.我國有哪些基金評級機構
六、正確認識基金的盈利與風險
1.投資基金——盈利與風險並存
2.區別基金的淨值、份額淨值、份額可分配淨收益與分紅
案例3:80後楊小姐在投資基金中 學會理財
第2章 如何選擇適合自己的 基金
開篇故事秀:選擇基金不能盲目
一、基金選擇的六大法則
1.根據各個因素選擇基金
2.量入為出投資基金
3.不要盲目搶購新基金
4.別患“淨值恐高症”
5.了解基金的分拆和複製
6.不能只根據基金評級來挑選基金
案例1:劉阿姨只看排名買基金吃了虧
二、基金經理——投資獲利的關鍵
1.了解基金經理
2.選擇基金經理的四項原則
3.基金經理跳槽了怎么辦
4.優秀的基金公司是首選
案例2:掌握基金公司的選擇標準讓馮先生受益匪淺
三、把握投資基金的時機
1.如何挑選申購基金的時機
2.讓時間成為朋友
3.購買基金後,投資者應該做些什麼
4.如何確定贖回基金的時機
案例3:及時贖回基金,解決了小史的燃眉之急
四、評判基金業績的六個標準
1.將基金的收益與該基金的業績比較基準比較
2.將基金收益與股票大盤的走勢作比較
3.將該基金收益與同類型基金的收益比較
4.將該基金的檔期收益與歷史收益相比較
5.將基金收益與自己的預期比較
6.專業基金研究機構的評判不可忽視
五、基金招募說明書的重要作用
1.幫助投資者了解基金過去的業績表現
2.幫助投資者了解基金的風險
3.幫助投資者了解基金管理者
4.幫助投資者制訂投資計畫
5.幫助投資者了解投資基金的相關費用
六、複利計算的72法則
1.什麼是複利
2.複利計算的72法則及其優點
七、風險心理承受能力測試
1.投資基金有哪些風險
2.樹立正確的投資心理
3.投資風險心理承受能力測試的必要性
案例4:投資基金給老陳的生活帶來了轉變
第3章 如何購買基金
開篇故事秀:基金定投——選好扣款日期
一、基金的購買渠道
1.了解基金購買的一般渠道
2.選擇適合自己的基金購買渠道
案例1:“投基有道”——姜先生的正確選擇
二、開設基金賬戶的途徑
1.在基金公司開立賬戶
2.在銀行開立賬戶
3.在證券公司開立賬戶
三、基金買賣過程中的費用
1.基金投資人(持有者)直接負擔的費用
2.了解基金運營費
3.投資基金存在的非交易費用
四、認購、申購和贖回基金的方法
1.如何認購開放式基金
2.怎樣申購開放式基金
3.開放式基金的贖回原則
4.開放式基金的贖回策略
5.封閉式基金的投資要點
案例2:老李購買封閉式基金遇到了麻煩
五、購買基金的十大省錢絕招
1.偏向網上銀行進行申購
2.看重基金的網上直銷
3.明確基金的後端收費
4.在促銷活動時申購基金
5.選擇在發行日認購基金
6.堅持基金的長期定投
7.靈活進行基金轉換
8.有條件的話進行大量購買
9.把握紅利再投資費率為零的優惠
10.了解etf和lof的買賣費用
案例3:小吳在投資基金路上的教訓與經驗
第4章 各類型基金的交易要點
開篇故事秀:保本——安全快樂的投資
一、如何交易指數型基金
1.指數型基金的五大優點
2.指數型基金有哪些風險
3.如何選擇指數型基金
4.指數型基金的交易要點
案例1:老趙在投資指數型基金前做好了準備工作
二、準確把握貨幣市場基金
1.貨幣市場基金的五大特點
2.了解貨幣市場基金的風險
3.貨幣市場基金投資技巧
4.如何購買貨幣市場基金
5.如何衡量和計算貨幣市場基金的收益
6.提前贖回貨幣市場基金是否會影響收益
7.貨幣市場基金的交易要點
三、lof與etf的投資比較
1.lof和etf的異同
2.如何交易etf基金
3.如何交易lof基金
4.掌握lof基金的運轉機制
5.lof基金與傳統開放式基金相比的優勢
四、保本基金——安全、穩定的投資選擇
1.保本基金是如何保本的
2.哪些人群適合投資保本基金
3.如何挑選保本基金
4.保本基金的投資策略
5.保本基金到期怎么辦
6.保本基金的交易要點
案例2:張女士在投資保本基金時走入了誤區
五、如何交易封閉式基金
1.如何購買封閉式基金
2.了解封閉式基金的價格和折價
3.封閉式基金的收益分配原則
4.封閉式基金的交易要點
案例3:工薪族小楊的基金理財方案
第5章 基金投資的操作技巧
開篇故事秀:基金交易靠技巧取勝
一、合理運用基金投資技巧
1.選擇前端還是後端收費
2.紅利再投資:分紅方式的首選
3.千萬不要波段操作和預測市場
4.重視“年齡大”的基金
5.該出手時就出手
6.巧用基金套利
7.巧用基金轉換
8.在熊市中檢驗基金
9.保持長期投資
10.注重價值投資
案例1:股神沃倫?巴菲特的投資經歷
二、改掉不良的投資習慣
1.投資者容易產生的六種不良習慣
2.基金投資四大忌
三、一次性投資和定投技術
1.了解一次性投資
2.基金定投的原則
3.基金定投的四大交易要點
4.如何挑選定投基金
5.中途退出基金定投的途徑
6.掌握基金定投的技巧
7.基金定投需要注意的四個方面
案例2:小陳的定投經驗——不要走進誤區
四、基金信息分析技巧
1.投資基金應關注哪些信息
2.根據信息評估基金表現
3.分析財務報表的實用技巧
4.如何閱讀基金周報
5.如何科學利用報刊上的各種綜合信息
案例3:你買組合基金了嗎
第6章 基金投資的風險防範
開篇故事秀:心平氣和才能賺到錢
一、基金的風險在哪裡
1.分析基金的市場風險
2.什麼是基金的流動性風險
3.了解基金的未知價風險
4.掌握基金的投資風險
5.其他風險
二、如何衡量基金風險
1.根據專業機構評級考察基金風險
2.根據換手率衡量基金風險
3.通過持股比例判斷基金風險
4.持股集中度反映出基金的風險程度
5.行業集中度是影響基金風險的重要因素
案例1:沈先生在選擇基金時不忽視集中度
三、如何分析股票型基金的風險
1.根據持股集中度分析風險
2.根據星級評定判斷風險
3.不可忽視歷史業績和風險
案例2:考察歷史業績讓小吳嘗到了甜頭
四、評估基金風險的五大數據化指標
1.夏普比率——績效評價的標註化指標
2.阿爾法係數——確定投資回報率
3.貝塔係數——衡量價格波動情況
4.R平方——反映業績變化情況
5.標準差——反映基金回報率的波動幅度
五、監管部門如何監管基金的運作
1.制定相關法規
2.對基金公司及其從業人員進行資格、資質審查
3.嚴格檢查基金運作情況
4.對信息披露的監管
5.督促基金公司建立完善的內控制度
6.會同中國人民銀行,對基金託管銀行實施監管
六、基金投資的風險防範技巧
1.切勿貸款買基金
2.樹立較強的風險意識
3.掌握基金“波動”的原因
4.正確應對基金調整期
案例3:忽視風險,小張長期持有 ?的基金虧損了
第7章 投資基金的常見問題
開篇故事秀:不讓資產貶值,策略勝於預測
一、購買基金的常見問題
1.低淨值的基金是否更具投資價值
2.可以根據基金排名來買基金嗎
3.新基金與原始股一樣嗎
4.謹慎購買複製基金
5.該在分紅前還是分紅後買基金
6.購買基金是不是封閉期越短越好
7.投資規模大的債券型基金更好嗎
8.投資債券型基金與購買債券有什麼區別
9.在眾多的基金購買渠道中,哪裡的諮詢服務最好
案例1:小王的經驗——投資基金要重視諮詢服務
二、基金投資過程中的常見問題
1.什麼是“T+2日後確認交割”
2.基金分紅後,份額淨值是否就會降到1元左右
3.購買基金後切忌不再問津
4.不可隨意跟著基金經理走
5.基金投資有期限嗎
6.什麼是基金轉換的申購補差費
7.什麼是“場內交易”和“場外交易”
8.什麼是基金的非交易過戶
9.什麼是基金清盤,什麼情況下會出現基金清盤
三、贖回基金的常見問題
1.基金可以隨時贖回嗎
2.如何撤銷基金贖回
3.什麼是基金的強制贖回
4.在哪裡買的基金,就要在哪裡贖回嗎
5.把股票型基金先轉為貨幣基金再贖回的好處
6.基金定投提前贖回需要繳納違約金嗎
7.淨值跌了就要贖回基金嗎
案例2:貿然贖回基金給張阿姨 帶來損失
四、其他相關問題
1.什麼是權益登記日、除息日和派現日
2.可以把基金當做儲蓄嗎
3.基金可以用來炒嗎
4.追漲殺跌是投資基金的大忌
5.基金投資有什麼禁止行為
6.投資基金應該怎樣組合
7.基金網上交易的風險測評功能有什麼作用
案例3:小朱的投資基金故事
附錄

相關詞條

熱門詞條

聯絡我們