貝殼財富

貝殼財富簡介

貝殼財富由浙江元上資產管理有限公司牽頭設立。管理團隊均來自銀行、信託、保險、證券及IT界的精英，創始人團隊中多名來自銀行資深高管。高素質的管理層使貝殼網購建了一套具有專業、透明、安全、穩健、公平的投融資平台。使投資人理財資金得以更安全、收益更有保障。
貝殼財富以普惠金融為已任，致力為大眾創造財富。提供金融資產證券化產品為投資者與借款主體搭建了一個相互聯結的橋樑，使雙方同時受益。

名詞釋義

關於貝殼： 殼，本堅固，腹固以利儲，儲金於內而不散;貝殼，與眾異，善經營，聚泥沙竟成珠。故貝殼之道，乃聚之道，古人用之貨幣，乃價值之觀;今人稱愛者為寶貝，乃心之所系。
貝殼網，取貝殼之道，本堅固而不迂守，善經營而不涉險，集少成多，聚沙為珠，惟用心以為大眾創造價值。

業務領域

貝殼財富現階段主要從事中國金融資產的證券化產品，致力於以網際網路金融的方式，為中產階級提供超越市場的理財產品，並為其提供財務規劃等綜合財富服務。
小額貸款資產證券化產品
小貸公司在資產證券化背景下，因為其節省了資金成本，就是由其實現信用調查評估功能和承擔風險功能，合在一起，稱之為風險管理功能。專門分工進行嚴謹的風險管理，此比起傳統銀行更具有效率，同時給投資者帶來更高的資金保障。對促進完善金融體系的具有重要意義
信託投資基金(Fund of Trust)
與傳統基金投資於股票、債券、貨幣市場工具不同，FOT是投資於信託產品的基金。FOT的基金管理人選擇較好成長性及良好知名度信託公司的信託產品作為擬投項目，具有風險可控，以小額資金獲取較高收益、交易安全等特點。FOT專為中產階級分享信託產品高收益而設計、是一種結合信託與基金優勢的創新型投資理財產品。該領域的投資將包括信託、基金子公司和證券公司資產管理計畫。
其他金融資產證券化產品
從市場中篩選優秀機構的合適產品，為中產階級提供合適的財富增值機會
提供金融綜合信息服務，為投資人提供一體化匹配的投資機會。

風控管理

專業的銀行風控體系
核心管理團隊多名來自銀行高管，從基層歷煉至行長，人圴20年的銀行從業經驗，無論從產品研發、風控管理、業務流程、創新金融上具有很強的風險把控力。
專業全面的盡職調查
由專業人員分業務、財務和法律三方面實行詳盡的盡職調查;
獨立專業的決策機制
由合伙人/股東/第三方專業(均來自各金融體系)人士組成投資決策委員會對投資進行集體決策;
安全周到的資金託管
資金實行第三方託管制度，保障投資人資金安全;
全面謹慎的風控設計
在強調機構準入風險把控的基礎上，更關注現金流和還款來源的保障
素質全面的團隊支持
團隊成員橫跨所有金融業態，可以為投資人提供全方位金融服務;

組織結構

股東會
董事會--監事會
投資決策委員會 戰略顧問委員會
創始合伙人 管理合伙人 高級合伙人
產品管理部
財富管理部
網路管理部
財務資金部
機構管理部
綜合管理部

管理團隊

姓名	簡介
傅力波 （中共黨員）創始合伙人 浙江大學工商管理碩士 、律師	加入貝殼財富前擔任中國興業銀行支行行長。先後在國有銀行和股份制銀行省級分行任職，系浙江省內最早從事金融市場專業人士之一，曾任興業銀行省級分行金融市場部、公司業務部副總經理，後擔任城市支行主要負責人，歷任信貸管理、計畫財務、金融市場等管理職務，具備豐富的金融市場、投資銀行、財富管理經驗。
周髮根 （中共黨員）金融本科學歷 經濟師	先後在中國農業銀行、上海銀行杭州分行工作，從事商業銀行工作20多年，曾擔任會計主管、副行長、支行長等職位，在會計結算、信貸業務、投資理財、風險控制等方面具有豐富的實戰經驗，對網際網路金融和小額貸款行業有深入研究。
曾文杰　 （中共黨員） 創始合伙人 金融本科學歷	加入貝殼財富前擔任中國農業銀行支行行長。二十年的銀行金融工作經歷使其具有豐富的實戰經驗，風險控制能力突出，具備較高的團隊管理經驗和創新的產品思維，在普惠金融、投資銀行和金融網際網路上有深入研究。
趙國定 創始合伙人 工商管理專業	曾先後在太平人壽、平安金融、新華人壽從事壽險業務並擔任公司高管，具有20餘年的保險從業經歷。加入貝殼財富前就職於全國三甲的新華人壽，並擔任其銀行業務部總監，在商業銀行渠道建設方面具有突出貢獻，其就職期間銀保業務居同業前列，具有豐富的保險理財和團隊管理經驗。
沈丹 技術(高級)合伙人 浙江大學工商管理碩士	歷任杭州新利軟體有限責任公司總經理(香港上市企業)， 浙江網新恆天軟體有限公司副總裁兼浙大網新國際副總裁(上交所上市企業)，美國道富金融集團杭州公司市場總監兼助理副總裁(全球排名前十金融機構，紐交所上市企業)。長期從事於金融軟體領域套用，對國內外金融產品理解，大系統平台構架、軟體產品線研發、組織、管理及市場行銷等都有很深的理解和實踐。
傅凱峰 技術(高級)合伙人 浙江大學心理學碩士 CFA二級	歷任道富金融集團中國技術開發中心項目經理，曾參與、負責道富Investor Service後台運營、估值系統開發與維護;參與華夏基金管理公司、國投瑞銀基金管理公司、泰康人壽等國內大型金融機構的合作項目;多年從事金融IT軟體的業務分析、架構設計、軟體開發、項目管理等工作，對大型業務系統及移動網際網路套用開發等有豐富的經驗和實踐。

專家顧問團隊

姓名	簡介
華 江 (中共黨員) 浙江大學工商管理碩士 註冊會計師	歷任中國農業銀行杭州市分行公司業務處副處長、富陽市支行行長、杭州之江支行行長、浙江天堂矽谷股權投資管理集團有限公司副總裁、天堂矽谷夾層投資創始人。華江先生現任浙江元上資產管理有限公司董事長，在金融市場、股權投資和資本市場具有豐富的從業經驗。
曹國熊 中南財經政法大學碩士、註冊會計師、註冊稅務師、高級會計師	現任浙江普華投資集團董事長、創始管理合伙人，Matrix china (經緯中國)管理合伙人。逾十八年的豐富投融資及企業管理經驗，共投資60餘家企業已成功上市17家。普華集團主要從事風險投資與中介服務業，其旗下管理各類風險投資基金總規模逾18億人民幣，其中介服務業包括普華會計師事務所、普陽資產評估、普華稅務師事務所等專業服務機構。
章曉洪 清華大學工商管理博士後，西南政法大學法學博士、一級律師、註冊會計師、仲裁員	現任上海錦天城律師事務所高級合伙人，系浙江省人大常委會法制工作委員會特聘專家、浙江大學法學院實務導師、浙江省律師協會公司與證券業務委員會主任、浙江財經學院公司金融與資本市場研究所所長。章曉洪律師曾成功主辦完成了網盛科技、銀江股份、廣宇股份、浙江陽光等60多家公司國內或境外股票上市工作以及眾多擬上市公司的資產重組、改制。
裘 昊 MONASH大學套用金融碩士，香港註冊理財師、金融及國際貿易雙學士	曾任 Grandtag, Money Concept, Phillip Securities, 杭州業務合伙人，裘昊先生熟悉東西方文化，在金融和資本領域有較深的造詣，曾擔任香港英皇證券和美國萬利金融控股在浙江業務的首席代表，並長期從事私募股權及夾層基金工作。
吳君棋 華中科技大學工學碩士 律 師	曾任浙江工商信託投資公司信託經理、信雅達恆誠投資有限公司副總經理、浙江天堂矽谷股權投資管理集團有限公司夾層基金投資總監。吳君棋先生曾主持發起和設立的信託基金和專項資產管理計畫高達50億元，在信託業務和資管領域具備一流的操作經驗。
蔣建榮 浙江大學工商管理碩士 證券分析師	中國證監會批准的首批證券執業分析師，曾任申銀萬國杭州營業部副總經理，現任元上資產管理公司副總經理兼證券投資總監。蔣建榮先生從事證券市場投資和研究20年，對證券市場有深刻認識和豐富的投資經驗，其指導帳戶收益歷年均遠超大盤。
徐 傑 國際風險管理師(FRM) 財務規劃師(CFP)	曾任仁和智本資產管理公司董事總經理、加拿大信託(CANADA TRUST)、加拿大帝國商業銀行(CIBC)高層，徐傑先生有紮實的金融理論基礎和豐富的從業經驗，熟悉國際金融市場和產品，掌握國際先進的投資理念。