出版信息
網際網路金融理論與實務
作者:馮科、宋敏
定價:45元
印次:1-4
ISBN:9787302443346
出版日期:2016.08.01
印刷日期:2018.01.29
內容簡介
本書系統地講述了網際網路金融的基本理論、實務操作以及相關案例。作為教科書,吸收了網際網路金融的最新研究成果以及發展動態。本書分為15章,包括網際網路金融概述、網際網路金融與傳統金融、網際網路金融的經濟學分析、普惠金融及民主金融、網際網路金融基礎設施、網際網路貨幣、網際網路金融風險分析及風險控制、網際網路金融監管與未來發展、眾籌、P2P網貸、第三方支付、大數據金融、信息化金融機構、我國網際網路金融案例、國外網際網路金融案例。
目錄
第1 章網際網路金融概述
1.1 什麼是網際網路金融 2
1.2 網際網路金融的特點 3
1.3 網際網路金融原理 6
1.3.1 基本框架6
1.3.2 支付 7
1.3.3 信息處理8
1.3.4 資源配置10
1.4 網際網路金融五大模式概述 12
1.4.1 眾籌12
1.4.2 P2P網貸 13
1.4.3 第三方支付14
1.4.4 大數據金融15
1.4.5 信息化金融機構15
1.5 網際網路金融發展狀況 15
1.5.1 國外發展狀況15
1.5.2 國內發展狀況17
第2 章網際網路金融與傳統金融
2.1 傳統金融業的發展與變革 21
2.2 網際網路金融對傳統金融的影響 22
2.2.1 對商業銀行的影響22
2.2.2 對證券市場的影響24
2.3 網際網路金融模式與傳統金融模式的對比 27
2.3.1 網際網路金融模式優勢分析28
2.3.2 網際網路金融模式劣勢分析29
第3 章網際網路金融的經濟學分析
3.1 蘭格-米塞斯爭論 32
3.1.1 蘭格模式與社會主義市場經濟33
3.1.2 米塞斯與奧地利學派經濟學34
3.1.3 蘭格-米塞斯經濟大論戰36
3.1.4 蘭格-米塞斯爭論與現代信息技術革命38
3.2 網際網路金融的經濟學解讀 40
3.2.1 網際網路金融的信息處理原理40
3.2.2 網際網路思維的個體經濟學分析43
3.2.3 網際網路金融與“去中介化”45
3.2.4 網際網路金融與計畫經濟46
3.3 從網際網路思維到網際網路金融 47
第4 章普惠金融及民主金融
4.1 普惠金融 52
4.1.1 金融排斥與金融歧視52
4.1.2 普惠金融的概念53
4.1.3 網際網路金融是普惠金融實現的重要途徑55
4.1.4 通過網際網路發展普惠金融的優勢57
4.1.5 網際網路金融促進中小微企業發展60
4.2 民主金融 60
4.2.1 民主金融的內涵60
4.2.2 網際網路金融是民主金融的起點61
4.2.3 網際網路金融:讓理財更“民主”63
第5 章網際網路金融基礎設施
5.1 網際網路金融時代金融市場需要怎樣的基礎設施 68
5.1.1 傳統金融市場的基礎設施68
5.1.2 金融市場基礎設施基本原則69
5.1.3 網際網路金融時代下金融市場基礎設施70
5.2 網際網路金融時代電子支付 70
5.2.1 電子支付不同模式70
5.2.2 電子支付的未來——移動支付71
5.3 大數據基礎設施建設 73
5.3.1 大數據技術73
5.3.2 大數據政策與設施建設73
5.4 網際網路金融的安全認證 75
5.4.1 我國信息安全認證的現狀分析75
5.4.2 國內外金融安全技術發展趨勢75
5.4.3 國內安全認證領域未來的展望和建議76
5.5 網際網路時代的徵信系統 78
5.5.1 金融依賴信用78
5.5.2 網際網路時代徵信新視角78
5.5.3 現行徵信模式79
5.5.4 徵信存在的問題80
5.5.5 網際網路徵信模式的發展趨勢81
第6 章網際網路貨幣
6.1 網際網路貨幣 84
6.1.1 網際網路貨幣的萌芽階段85
6.1.2 網際網路貨幣的發展階段85
6.1.3 人民幣國際化與數字貨幣87
6.2 網際網路貨幣對貨幣供需體系的影響分析 88
6.2.1 網際網路貨幣對需求體系的影響分析88
6.2.2 網際網路貨幣對貨幣統計的影響分析90
6.2.3 網際網路貨幣對貨幣供應量的影響分析90
6.2.4 網際網路貨幣下貨幣政策的選擇91
6.3 網際網路貨幣的代表——比特幣 92
6.3.1 比特幣概述92
6.3.2 比特幣的經濟學解釋93
6.3.3 比特幣在我國的發展及問題94
6.3.4 加強對比特幣的監督95
6.4 區塊鏈技術 97
6.4.1 區塊鏈定義97
6.4.2 區塊鏈的技術原理97
6.4.3 區塊鏈技術的特點99
6.4.4 區塊鏈技術的套用101
6.4.5 區塊鏈技術的未來發展103
6.4.6 區塊鏈套用面臨的挑戰103
第7 章網際網路金融風險分析與風險控制
7.1 網際網路金融風險類別 107
7.1.1 平颱風險108
7.1.2 技術風險109
7.2 網際網路金融中的主要風險分析 110
7.2.1 網路安全風險 110
7.2.2 操作風險 111
7.2.3 信用風險 112
7.2.4 業務風險 113
7.2.5 法律及聲譽風險 114
7.3 網際網路金融風險控制 116
7.3.1 網際網路金融的核心是風險控制 116
7.3.2 風險要素:傳統與網路信息同等重要122
7.3.3 風控方式:消費閉環促進網際網路金融發展124
7.3.4 未來網際網路金融風控發展方向126
7.4 從P2P 平台公司跑路事件進行風險分析127
7.4.1 萬鈞財富:上線時間很短即跑路的純詐欺平台127
7.4.2 里外貸:自融自用的問題平台128
7.4.3 中祥金融:沒有第三方託管,平台經手資金129
7.4.4 銀錢樹:經營不善而清盤停業129
7.4.5 國湘資本:經偵介入,問題平台提前暴露130
7.4.6 P2P網貸平台倒閉、跑路原因分析130
7.4.7 從跑路事件看如何甄別平颱風險131
第8 章網際網路金融監管與未來發展
8.1 金融監管的理論基礎 136
8.1.1 金融監管理論依據136
8.1.2 金融監管模式與體制137
8.2 網際網路金融監管的理論基礎 139
8.3 歐美國家網際網路金融監管 140
8.3.1 美國網際網路金融監管140
8.3.2 歐洲網際網路金融監管144
8.4 我國網際網路金融監管 146
8.4.1 我國網際網路金融監管現狀146
8.4.2 網際網路金融行業協會153
8.4.3 我國網際網路金融監管的不足及建議154
8.5 網際網路金融下的機遇與挑戰 155
8.5.1 企業家對網際網路金融的評價155
8.5.2 網際網路金融下的機遇156
8.5.3 網際網路金融下的挑戰157
8.6 互聯金融的未來發展方向 158
第9 章網際網路金融模式之一:眾籌
9.1 眾籌的概念 162
9.1.1 眾籌的含義162
9.1.2 眾籌的幾種類型163
9.2 眾籌的起源與發展 164
9.2.1 起源與發展164
9.2.2 迅速發展的原因165
9.3 眾籌模式的構建 166
9.4 國外眾籌的發展現狀 167
9.5 目前中國眾籌行業的發展現狀 171
第10 章網際網路金融模式之二:P2P 網貸
10.1 概述 180
10.2 供應鏈金融 181
10.2.1 供應鏈金融的概念181
10.2.2 供應鏈金融的特點182
10.2.3 供應鏈金融的功能183
10.2.4 供應鏈金融的運作模式184
10.2.5 供應鏈金融的風險管理186
10.3 國外P2P 網貸平台的發展190
10.3.1 發展狀況簡介190
10.3.2 國外P2P的特點192
10.3.3 國外P2P的發展趨勢193
10.4 國內P2P 網貸的發展194
10.4.1 國內P2P網路借貸平台發展模式分析194
10.4.2 存在的問題201
10.4.3 未來的發展204
第11 章網際網路金融模式之三:第三方支付
11.1 第三方支付概況208
11.1.1 定義 208
11.1.2 支付原理及流程 209
11.1.3 第三方支付的優勢 209
11.1.4 發展歷程 210
11.1.5 行業現狀 210
11.2 第三方支付的運營模式212
11.2.1 從資源及業務方向領域劃分 212
11.2.2 各類第三方支付企業交易規模對比 213
11.2.3 從網路技術和終端載體的緯度劃分 214
11.3 第三方支付主流品牌215
11.4 第三方支付對金融業發展態勢的影響216
11.4.1 促進金融行業服務變革 216
11.4.2 蠶食銀行中間業務 217
11.4.3 開創新的融資方式 218
11.5 第三方支付發展趨勢220
11.5.1 業務多元化趨勢明顯 220
11.5.2 價格戰愈演愈烈,新業務和增值業務是創收關鍵 221
11.5.3 移動支付成行業布局重點 222
11.6 第三方支付風險分析222
11.6.1 市場風險 222
11.6.2 信用風險 224
11.6.3 操作風險 224
11.6.4 其他風險 226
11.7 第三方支付風險防範建議226
第12 章網際網路金融模式之四:大數據金融
12.1.1 大數據定義230
12.1.2 大數據金融的特點231
12.1.3 大數據金融的發展232
12.1.4 大數據與金融的融合233
12.1.5 大數據金融的優勢234
12.2 大數據金融運營模式分析 235
12.2.1 平台模式236
12.2.2 供應鏈金融模式236
12.3 大數據金融的發展趨勢 237
12.3.1 電商金融化,實現信息流和金融流的融合237
12.3.2 金融機構積極搭建數據平台,強化用戶體驗238
12.3.3 大數據金融實現大數據產業鏈分工239
12.4 大數據金融對金融業發展的影響 240
12.5 大數據金融的風險分析 242
12.5.1 技術風險242
12.5.2 操作性風險243
12.5.3 法律風險244
12.5.4 大數據金融風險防範建議244
第13 章網際網路金融模式之五:信息化金融機構
13.1 信息化金融機構概況 248
13.1.1 信息化金融機構定義248
13.1.2 信息化金融機構的影響248
13.2 信息化金融機構之銀行業 249
13.2.1 銀行業信息化現狀249
13.2.2 銀行業信息化的存在模式250
13.2.3 銀行業信息化的風險暴露及控制257
13.3 信息化金融機構之證券業 259
13.3.1 證券業信息化現狀259
13.3.2 證券業信息化的存在模式259
13.3.3 證券業信息化的風險暴露及控制264
13.4 信息化金融機構之保險業 266
13.4.1 保險業信息化現狀266
13.4.2 保險業信息化的存在模式268
13.4.3 保險業信息化的風險暴露及控制269
第14 章我國網際網路金融案例
14.1 BAT 網際網路金融布局274
14.1.1 百度274
14.1.2 阿里巴巴277
14.1.3 騰訊279
14.2 BAT 網際網路金融發展戰略281
14.3 中國平安網際網路金融發展案例 284
第15 章國外網際網路金融案例
15.1 第三方支付——PayPal 292
15.2 快捷支付——Square 295
15.3 Lending Club 298
15.4 眾籌平台——Kickstarter 302
15.5 網際網路直銷銀行——ING Direct USA 304
15.6 網上證券交易——E*Trade 306
15.7 保險電子商務——InsWeb 308
參考文獻 313