投資目標
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，力爭超越業績比較基準的投資收益、實現基金資產的穩定增值。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：
1、現金；
2、1年以內（含1年）的銀行存款；
3、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
4、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱“央行票據”）；
5、期限在1年以內（含1年）的同業存單；
6、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券、中期票據；
7、中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
對於法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金採用穩健的投資組合策略，通過對巨觀經濟指標、貨幣政策的研究，確定組合平均剩餘到期期限；通過對各期限各品種的流動性、收益性及信用水平的分析來確定組合資產配置；通過對市場資金供給情況的分析，對組合平均剩餘期限及投資品種比例進行適當調整。在保證本金安全與資產流動性的基礎上，追求穩定的當期收益。
（1）久期調整策略
根據巨觀經濟形式、央行貨幣政策、短期資金市場流動性狀況等因素，來確定並動態調整投資組合的久期。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩餘期限，即減持剩餘期限較長投資品種、增持剩餘期限較短品種，降低組合整體淨值損失風險；當市場利率看跌時，則相對延長投資組合平均剩餘期限，增持較長剩餘期限的投資品種，獲取超額收益。
（2）類屬配置策略
綜合考慮各品種之間的流動性、收益性以及信用風險情況，來確定組合的資產配置比例。前提條件是保證基金資產的高流動性、低風險和穩定收益。
（3）現金流管理策略
根據當期和遠期市場資金面充裕程度的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日，實現現金流的有效管理。
（4）套利策略
短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，其中投資群體、交易方式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內可能存在定價偏離。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上，尋找最佳介入時機，進行跨市場操作，獲得安全的超額收益。
由於投資群體的差異，對期限相近的品種，因為其流動性、稅收等因素造成內在價值出現明顯偏離時，本基金可以在保證流動性的基礎上，進行品種間的套利操作，增加超額收益。
（5）一級市場參與策略
積極參與國債、金融債、央行票據一級市場投標，增加盈利空間。一級市場發行的國債、金融債、以及央行票據數量大且連續，提供了有效的品種建倉機會。本基金管理人根據二級市場的收益水平和市場資金面的狀況，對一級市場進行準確的招標預測，決定本基金的投標價位。在合理價格獲得債券，滿足組合配置需要。
隨著短期資金市場的發展與金融創新的深入，待未來相關法律法規允許本基金可投資的金融工具出現時，本基金將基於審慎的原則，對新投資品種予以評估，在滿足本基金投資目標的前提下，本基金可相應調整和更新相關投資策略，並在招募說明書更新中進行公告。
收益分配原則
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為零，則保持投資人基金份額不變，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
