年託管費

認(申)購基金時現場不用交管理費用和託管費用，認(申)購費也是從本金里扣除的，每天公布的基金淨值是已扣除管理費用和託管費用後的“淨值”。
開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。
直接費用包括購買贖回時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是指基金在運作過程中產生的費用，如支付給我們前面提到的基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的費用，還有法律法規及基金契約中所規定的費用。
1.直接費用：
　(1)認購費/申購費
認購費，指投資者在基金髮行募集期內購買基金時所交納的手續費，申購費是指投資者在基金存續期間(也就是日常購買期間)向購買基金時所支付的手續費。開放式基金收取認購費/申購費的目的主要用於銷售機構的佣金和宣傳行銷費用等方面的支出。
(2)贖回費
　贖回費是指在開放式基金的存續期間，投資者向基金管理人賣出所持有的基金份額時支付的手續費。贖回費主要是對其他基金持有人的一種補償機制，通常贖回費計入基金資產。
2.間接費用：
　(1)基金管理費
　基金管理費是指支付基金管理人(基金管理公司)的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。管理費按1.50%逐日計提，月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人，不須另向投資者收取。計算方法如下：
每日應付的基金管理費=前一日的基金資產淨值×年管理費率÷當年天數
(2)基金託管費
　基金託管費是指基金託管人(商業銀行)為基金提供服務而向基金收取的費用，如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常是按0.25%逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。計算方法如下：
每日應付的基金託管費=前一日的基金資產淨值×年託管費率÷當年天數