基金託管業務

基金託管業務是指有託管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委託,安全保管所託基金的資產,並辦理有關資金清算,安全估值,會計核算,監督基金管理人投資運作等業務的經營活動。基金公司向銀行支付基金託管費,一般按照基金託管淨值的一定比例支付。

什麼是基金託管業務

基金託管業務是指有託管資格的商業銀行接受基金管理公司委託,安全保管所託管的基金的全部資產,為所託管的基金辦理基金資金清算款項劃撥、會計核算基金估值、監督管理人投資運作。包括封閉式證券投資基金託管業務、開放式證券投資基金託管業務和其他基金的託管業務。

基金託管業務的內容

基金託管業務和代理業務都是商業銀行的中間業務,銀行是資產的中間人,按照資產所有人的要求開展業務,收取一定的手續費,但是他們的區別還是很大。

1、託管業務的資產形式主要是股票債券金融工具;代理業務的資產形式往往以客戶要求的金融工具或資金的形式為主。

2、託管業務得以開展的基礎式基金契約、託管協定等,涉及多方參與人。代理業務一般只有委託人和銀行兩方當事人。

3、託管人與基金管理人之間的業務是透明的,相互銜接而又相互監督。代理業務沒有這方面的要求。

4、託管基金的資產要完全獨立。代理業務沒有這方面的要求。

5、託管關係不能由任意一方單方面解除。代理業務關係的解除比較容易。

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