基本信息
個人理財
作者：柴效武
定價：38元
印次：1-5
ISBN：9787302280866
出版日期：2012.04.01
印刷日期：2015.03.13
圖書內容
你不理財，財不理你。在今天居民收入快速增加、擁有財富大幅增長，各種風險和不確定性急劇放大的狀況下，研究理財理論，學習理財知識，增長理財技能，做好居民家庭的投資理財工作，防範可能出現的各種風險，提升自己的生活質量和品位，是很容易引起大家共鳴的社會熱點話題。但我國的大學教育體系中，有關個人理財知識技能的教育還基本處於空白狀態。
圖書目錄
第一章個人理財概論3
第一節個人理財的含義3
一、個人理財的定義3
二、個人理財內容的解釋5
三、個人理財的形式6
四、個人理財的意義7
第二節個人理財興起的經濟社會背景9
一、我國國民經濟的持續高速增長9
二、個人擁有豐厚的且增長較快的經濟金融資源9
第三節個人理財服務的供給與需求12
一、提供金融理財服務的機構12
二、銀行理財業務的層次13
三、商業銀行開展理財業務需要的條件13
四、居民對金融理財服務的迫切需要14
五、個人理財服務推動財富增值15
六、客戶理財需要狀況的調查16
第四節個人理財環境--浙江為例17
一、浙江的歷史背景和文化17
二、浙江金融理財環境得天獨厚17
三、理財中心城市應具備的條件18
四、打造理財中心城市應做工作19
第二章家庭理財基礎25
第一節個人理財的家庭因素25
一、家庭的一般理解25
二、家庭財權支配模式和類型27
三、家庭財力支配模式28
第二節家庭生命周期與理財29
一、家庭生命周期概念29
二、個人生命階段及理財產品需求30
三、生命周期理論在個人理財中的套用30
四、生命周期理論的實際演示31
第三節個人理財價值觀32
一、個人理財價值觀概述32
二、理財境界九“段”33
三、四種典型的價值觀34
四、樹立正確的理財觀34
個人理財目錄第四節個人理財目標及原則35
一、個人理財目標35
二、設定理財目標的順序37
三、家庭生命周期階段的理財目標37
四、個人理財原則39
五、個人理財的具體辦法41
第三章家庭記賬核算46
第一節家庭會計46
一、家庭會計的內容體系46
二、家庭會計賬簿47
第二節家庭資產計價50
一、家庭資產的計量計價50
二、家庭生活費用的計算52
三、個人財務狀況評定53
第三節家庭財務報表54
一、家庭財務報表概述54
二、家庭財務報表列示55
第四節家庭預算與報表分析61
一、家庭財務預算61
二、財務比率分析63
第四章個人理財師69
第一節個人理財師簡介69
一、個人理財師的含義69
二、個人理財師的職業界定69
三、個人理財師的服務內容與目標70
四、個人理財師職業的特點72
第二節個人理財師的職業狀況74
一、個人理財師的職業狀況概述74
二、個人理財師在我國的推出76
三、我國理財規劃服務人員與機構的狀況76
四、中國理財規劃標準的兩級資格認證體系78
第三節理財職業道德80
一、理財師的職業道德80
二、理財師的職業道德準則81
第五章生涯規劃與財商教育89
第一節理財意識培養89
一、財商的含義及經濟社會背景89
二、理財意識的內容91
三、投資者教育92
四、消費者教育93
五、理財意識培養的途徑與方法93
六、財商教育需要做的工作95
七、美國的生計教育95
第二節職業生涯規劃98
一、職業生涯規劃概述99
二、職業生涯目標與規劃101
三、經營自我與自我經營103
四、自我經營成功的要素106
五、如何經營好自己的勞動力資源107
六、擇業應考慮的因素108
第三節大學生理財112
一、大學生理財的現狀112
二、大學生理財的必要性113
三、大學生理財建議113
四、大學生理財能力培養116
第六章婚育教育規劃122
第一節結婚預算122
一、結婚預算概述122
二、結婚用費結構分析124
第二節子女生育規劃127
一、子女生育與撫養127
二、子女生育的成本與收益127
三、人口經濟目標對家庭生命周期的要求128
四、人口經濟理論與實踐運用129
第三節親職教育投資131
一、親職教育投資概說131
二、親職教育投資收益133
三、親職教育投資成本與收益比較134
第四節教育規劃135
一、教育規劃的一般情形135
二、教育規劃工具136
三、教育規劃步驟139
四、教育規劃編制實例140
第七章現金流量規劃144
第一節家庭收支與財產144
一、家庭收入144
二、家庭支出147
三、家庭財產150
四、家庭收入、支出與財產關係151
第二節家庭消費152
一、家庭消費狀況152
二、編制家庭消費規劃154
第三節儲蓄信貸156
一、家庭儲蓄156
二、家庭貸款158
三、家庭消費負債159
四、家庭經營負債161
五、家庭投資負債161
第八章證券投資規劃166
第一節投資概述166
一、投資的含義166
二、投資目標的確立167
三、投資目標168
四、個人投資理財應遵循的原則169
五、不同年齡段下的投資組合170
六、常用投資理財工具171
第二節投資決策173
一、經營型投資與參與型投資173
二、對影響投資決策因素的評價174
三、投資工具選擇175
四、投資策略176
第三節投資收益與風險177
一、投資收益177
二、投資風險178
三、證券投資風險和收益179
四、投資風險決策180
第九章購房規劃185
第一節房地產投資基礎185
一、房地產的狀況185
二、房地產投資186
三、個人投資房地產187
第二節住房抵押貸款189
一、住房抵押貸款概述189
二、住房抵押貸款償還的方式190
第三節房地產投資策略192
一、房地產投資時機192
二、房地產投資地段192
三、期房投資193
四、住房類型的選擇193
第四節住房規劃196
一、住房購建規劃的流程196
二、租房與購房決策197
三、購房和換房規劃199
第十章保險規劃205
第一節風險管理205
一、家庭面臨的主要風險205
二、明確家庭風險管理目標206
三、選擇合適的風險管理技術207
四、家庭理財的風險控制與監測208
第二節保險原理209
一、保險的概念與職能209
二、銀行理財和保險理財的差異210
三、保險案例211
第三節保險規劃與購買決策212
一、保險規劃的一般情形212
二、生涯規劃與保險購買213
三、不同年齡階段的保險規劃214
四、不同收入水平的保險規劃215
五、保險規劃的步驟216
六、保險方案的實施217
第十一章稅收籌劃219
第一節稅收基礎219
一、個人稅收的一般狀況219
二、個人所得稅費用減除標準219
三、個人所得稅稅收優惠222
第二節稅務籌劃原理224
一、稅務籌劃的概念224
二、個人所得稅籌劃的若干規定225
三、稅收籌劃的基本策略226
第三節稅收籌劃技術運用230
一、工資、薪金與勞務報酬的納稅籌劃230
二、稿酬所得的個人所得稅的納稅籌劃232
三、特許權使用費所得的納稅籌劃233
四、稅收籌劃風險234
第十二章退休養老規劃237
第一節退休規劃237
一、退休規劃的重要性237
二、退休規劃的制定步驟238
三、退休收入規劃239
四、退休計畫模型241
第二節養老規劃245
一、養老規劃的制定--“四步法”245
二、養老基金安排246
三、案例分析:30歲養老規劃--未雨綢繆早計畫249
四、案例分析:40歲養老規劃--增值和穩健並重251
第三節養老保險253
一、養老保險的概況253
二、基本養老保險254
三、個人儲蓄性養老保險256
四、基本養老金交納標準的變動與影響256
第十三章遺產規劃260
第一節遺產概論260
一、遺產的概念260
二、遺產範圍和除外規定261
三、遺產轉移的方式262
第二節遺產規劃工具262
一、遺產規劃的概念262
二、制定遺產規劃的必要性263
三、遺產規劃的工具--遺囑264
四、遺產規劃的其他工具267
第三節遺產規劃運作268
一、遺產規劃步驟268
二、計量和評估客戶的遺產價值269
三、制定遺產分配方案270
四、遺產規劃風險與防範273
第十四章以房養老278
第一節以房養老概述278
一、以房養老出現的背景278
二、以房養老的解說279
三、以房養老運作的可行性279
四、以房養老需要考慮的事項281
五、以房養老的例舉282
第二節以房養老模式284
一、反向抵押貸款模式284
二、以房養老的其他模式285
第三節以房養老與個人理財287
一、今日個人理財體系的缺陷287
二、以房養老模式對個人理財影響287
第四節兒子養老、票子養老和房子養老290
一、家庭的財富積累290
二、房子養老保障功能的發揮291
三、兒子養老、票子養老和房子養老的優劣評析292
第十五章理財程式296
第一節個人理財流程296
一、理財方案的含義296
二、理財工作流程安排296
三、理財方案包含的內容297
四、個人理財的基本程式297
五、理財過程的具體步驟297
第二節目標客戶市場299
一、與客戶建立關係299
二、建立與客戶的信任關係302
第三節收集客戶資料302
一、客戶信息302
二、客戶信息收集的方法303
三、蒐集客戶數據304
四、數據調查表的內容和填寫305
五、分析客戶資信和財務狀況308
六、保存客戶的理財記錄308
第四節擬訂理財報告309
一、書面理財方案的好處309
二、理財方案的基本要素310
三、形成理財方案312
四、執行並監控理財方案實施313
五、如何應對客戶修改方案的要求315
第五節執行理財方案316
一、執行理財方案應遵循的原則316
二、理財方案的執行316
三、執行理財計畫317
四、關注情況變化對理財方案的影響317
五、理財方案執行評估318
第六節理財案例剖析319
一、客戶家庭基本資料319
二、張先生家庭理財設計320
三、相關投資產品推薦322
四、特別說明322
五、摘要報告323
六、需要說明的事項324
附錄理財方案製作評析案例326
案例1職業經理人的理財規劃326
一、相關資料326
二、邵先生理財注意事項326
案例2丁克家庭的“養老”計畫327
一、相關資料327
二、陳先生理財注意事項328
案例3三口之家的購房買車計畫329
一、相關資料329
二、馬先生理財注意事項329
案例4全職太太的理財計畫331
一、相關資料331
二、方太太理財注意事項331
案例5欲留學家庭的投資計畫333
一、相關資料333
二、劉先生理財注意事項334
案例6三代同堂的典型家庭的理財334
一、相關資料334
二、王女士理財注意事項335
案例7公務員家庭的理財計畫335
一、相關資料335
二、葉先生理財注意事項336
案例8即將退休老夫妻的理財計畫336
一、相關資料336
二、王先生理財注意事項337
參考文獻338
