個人理財[宋曉薇、黃良傑編著書籍]

《個人理財》是2014年清華大學出版社出版的圖書，作者是宋曉薇、黃良傑。

基本信息

作者：宋曉薇、黃良傑
定價：39.50元
印次：1-1
ISBN：9787302361879
出版日期：2014.09.01
印刷日期：2014.08.22

內容簡介

《個人理財》是宋曉薇、黃良傑編著的一本理財類書籍。該書主要內容包括個人理財規劃概述、個人理財規劃理論基礎、個人理財計算原理和實務、現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃共十二章。考慮到高職高專院校學生的學習特點，該書在傳統知識體系基礎上，更注重知識的實踐性與可操作性，內容力求清晰、實用、通俗易懂。 本書可作為本科院校、高職高專院校投資與理財專業以及相關財經專業的教材，也可作為理財規劃師資格考試、銀行從業資格考試、理財類崗位培訓、函授教育的參考教材或自學用書。

圖書目錄

第一章個人理財規劃概述〈〈〈1

第一節個人理財規劃的內涵1

第二節個人理財業務的發展和影響因素8

第三節理財規劃師及其資格認證12

本章小結13

思考練習14第二章個人理財規劃理論基礎〈〈〈15

第一節生命周期理論和理財規劃內容16

第二節會計基礎與個人（家庭）財務分析19

第三節客戶的風險屬性分析36

本章小結39

思考練習40第三章個人理財計算原理和實務〈〈〈42

第一節貨幣的時間價值42

第二節理財計算工具簡介和財務計算操作實務49

第三節機率與統計基礎58

第四節投資風險和收益62

本章小結65

思考練習66第四章現金規劃〈〈〈67

第一節分析客戶現金需求67

第二節制訂現金規劃方案68

第三節現金規劃的工作流程83

本章小結85

思考練習86第五章消費支出規劃〈〈〈88

第一節家庭消費模式88個人理財目錄第二節制訂住房消費方案90

第三節制訂汽車消費方案109

第四節制訂消費信貸方案112

本章小結114

思考練習114第六章教育規劃〈〈〈116

第一節客戶教育需求分析116

第二節制訂客戶教育規劃方案121

本章小結130

思考練習130第七章保險規劃〈〈〈133

第一節人身保險產品介紹133

第二節財產保險產品介紹139

第三節保險規劃流程144

本章小結153

思考練習154第八章稅收籌劃〈〈〈156

第一節我國主要稅種156

第二節稅收籌劃的方法177

本章小結191

思考練習191第九章投資規劃〈〈〈193

第一節投資規劃概述194

第二節客戶信息的收集與整理195

第三節投資工具200

本章小結233

思考練習233第十章退休養老規劃〈〈〈235

第一節影響退休養老需求的因素235

第二節社會養老保險237

第三節企業年金244

第四節商業養老保險和退休養老的其他工具247

第五節國家基本醫療保障體系250

第六節退休養老規劃流程253

本章小結255

思考練習256第十一章財產分配與傳承規劃〈〈〈258

第一節分析客戶財產狀況258

第二節制訂財產分配方案265

第三節分析客戶財產傳承需求269

第四節制訂並調整財產傳承規劃273

本章小結280

思考練習280第十二章綜合理財規劃〈〈〈282

第一節綜合理財規劃書的基礎知識282

第二節客戶綜合理財規劃書的製作流程287

第三節綜合理財規劃建議書的制訂案例292

本章小結304

思考練習304附錄〈〈〈306

附錄1複利終值係數表306

附錄2複利現值係數表308

附錄3年金終值係數表310

附錄4年金現值係數表312參考文獻〈〈〈314