內容簡介
本書以人文高度的視角，以全球金融世界的動盪現實為背景，展示給讀者當代工具化操作猖獗的金融活動的災害已對社會中每個人的經濟生活安全構成威脅，規避危機災害成為國際社會的難題。作者擺脫了金融問題分析的學科局限，從社會經濟秩序的高度對危機災害性作出系統評析；並結合金融學、經濟學、管理學及相關學科的研究方法，以學科交叉為基礎設定金融監管體系研究的社會性的前提與框架，通過國際比較與典型案例的精闢分析，研究我國金融市場、監管體系運行現狀、問題及形成機理，對我國監管模式的規劃作出了科學而系統的研究
作者簡介
趙渤：男，1969年8月出生，籍貫，青島。中國特華博士後科研工作站金融學博士後，復旦大學產業經濟學博士，遼寧大學世界經濟學碩士，為“HOWECO.首席經濟評析”平台創始人。現任職上海海事大學經濟管理學科研究生導師。 趙渤曾十幾次赴貧困山區及沿海城市自費進行科學考察，為科學研究積累了大量第一手資料。
目錄
導言 世界金融一體化與社會經濟安全：中國金融監管的挑戰
一 開放的金融市場與經濟生活國際化：金融動盪席捲手中的每一分錢
二 日益深化的金融一體化市場中金融風險及其危害：工具理性活動使世界經濟危機重重
三 中國金融監管面臨的挑戰：金融體系存在的問題及評價
四 建立中國特色的金融監管體系與治理模式：制度建設與人文秩序的思考
第一篇世界金融動盪下的遊戲規則
——現代經濟生活新災難與規避
第一章 世界金融動盪近十年災害評價
——現代生活新災難警示錄
一 金融風險：國際風險傳導的“多米諾骨牌”效應
二 金融風險的災害放大效果：萬丈之堤,毀於螻蟻
三 金融危機擴大對金融深化理論的挑戰：國家、區域及全球之間的傳遞趨勢
第二章 世界金融危機形成機制分析
——金融體系預警系統及規避
一 金融風險與經濟安全治理：未雨綢繆，刻行必施
二 金融深化中投機風險製造的拍案驚奇：國家掌控金融市場已經成舊話題
三 金融創新使國際市場的風險加速傳導：一國政府無力獨立掌控市場風險
四 金融體系預警系統的作用：潛在風險、預警信號及應急反應
五 世界金融風險隨處可見：當前國際金融風險的區域分布及評價
第二篇 WTO與國際組織規範的挑戰
——中國金融監管模式變革趨勢
第三章 WTO與中國金融業：風險與創新共生的矛盾
一 入世對我國金融監管體制變革的要求：新問題、新挑戰
二 入世後，我國金融市場受到的衝擊：金融創新與監管——共生的矛盾
三 金融經營與創新空間巨大：我國監管工作新的難度
第四章 新巴塞爾協定的支柱：中國銀行業風險監管的協同要求
一 國際銀行監管“新巴塞爾協定”幾個焦點問題:《新巴協定》的經濟許可權與協調範圍
二 巴塞爾新資本協定三大支柱：原則、解釋與方式
三 巴塞爾新資本協定的協同性要求：各主權國與
國 際慣例走向協同
第五章 我國金融業入世後過渡期內面臨的挑戰——銀行、證券與保險業監管體系面臨的新問題
一 我國銀行監管體系面臨的問題與緊迫性：外資銀行登入與對我國銀行業的挑戰
二 我國證券業監管體系面臨的新問題：開放後的境內外市場關係與競爭
三 我國保險監管體系改革的緊迫性：開放後的境內外市場關係及市場競爭
第三篇 中國金融體系運行現狀評價——我國市場體系存在的“偏差”分析
第六章 中國銀行業市場生存能力分析：銀行業及其關聯風險評價
一 我國銀行業市場經營中存在的問題：完善銀行治理結構，促進市場良性競爭
二 我國銀行體制改革中存在的問題分析：治理結構、不良資產與關聯風險評析
三 我國金融機構治理結構的評價：我國銀行企業市場化治理結構不健全的根源
第七章 中國資本市場運行“偏差”與存在形式：風險與挑戰並存
一 我國資本市場運行“偏差”中的“雙刃劍”：“晴雨表”失靈與國際“熱錢”湧入
二 我國金融體系運行中的“偏差”及背景因素分析：市場體系中不可忽視的諸多問題
三 我國資本市場運行中的其他牽制因素：外貿、保險與國內債務關係
第八章 全球範圍的金融資源最佳化配置：中國金融業開放的利得評價
一 中國金融業徹底開放的利得：遵循國際規則的資源配置利益
二 我國金融業徹底開放的市場利益分析：金融業的挑戰與利得分析
三 構建中國穩定的市場化金融運行體系：金融體系多元化保障機制
第四篇 中國金融業監管體系現狀分析——存在的問題、變革條件與總體規劃
第九章 中國銀行業監管現狀分析：銀行治理結構、各類評級及評析
一 我國現行的銀行監管體制：監管現狀、職能及監管範圍
二 我國銀行分類監管分析：銀行類別、治理結構與監管方略
三 我國對各類銀行機構的分類監管：銀行業的綜合考評情況分析
四 國際標準普爾評級情況分析：中國金融界針對國情特點提出的看法
五 國內權威研究機構對我國銀行機構的分析：中國銀行業競爭能力評價
六 我國銀行業監管的制度化手段：根據巴塞爾協定對銀行風險監管指標的調整
第十章 中國證券業監管現狀分析：監管制度、市場運行與發展情況評價
一 我國證券發行制度現狀：現行制度與歷史沿革
二 我國證券監管制度運行機制分析：制度安排、市場問題分析及評價
三 新形勢下的新挑戰：中國證券監管模式進一步完善的緊迫性
第十一章 中國保險業監管現狀分析：監管體制、主要問題與發展情況評價
一 我國保險業發展現狀分析：存在的問題與現狀評價
二 中國保險監管體制演變及評價： 歷史階段、國際比較及發展方向
三 我國保險業——開放的挑戰：WTO的法律框架下的IAIS各成員國協調原則
第五篇 中國金融監管模式變革的挑戰——協同國際原則與監管體系的完善
第十二章 我國銀行監管及其國際協同趨勢：銀行監管改革的主體思路
一 我國銀行監管體系的差距分析：內外影響因素評價
二 我國銀行監管體系存在的問題分析：歷史包袱、治理模式及管理方法評價
三 我國銀行監管體系的國際協調：協同巴塞爾新資本協定層面的完善
四 我國銀行業過渡期內的監管原則、任務與目標：監管目標與總體規劃
第十三章 中國證券業、保險業監管面臨的挑戰：問題、差距與理念的變革
一 我國證券業經營中的國際差距與挑戰：問題、調整與融合趨勢
二 金融開放與中國保險業差距分析：問題、影響與建議
三 我國證券、保險業風險監管體系的總體評價：混業經營趨勢及其對監管的挑戰
第十四章 我國銀行、證券、保險混業聯動趨勢：資本市場深化與居民經濟生活
一 我國資本市場混業經營及巨觀經濟效果：銀行、基金與保險開放QDII業務分析
二 我國銀行、證券、保險業混業經營趨勢明顯：QDII經營契機與三大市場經營的融合
三 資本市場深化將理財管理帶入經濟生活：理財新理念進入居民與企業的日常活動
第六篇 金融監管模式的國際比較與借鑑——世界主要國家的代表模式
第十五章 金融監管模式的國際比較：已開發國家與後發展歷程國家的經驗
一 國際金融業混業經營：我國金融監管體制改革趨勢
二 世界已開發國家代表模式評價：美國金融監管模式及運行機制分析
三 後發展歷程的已開發國家代表模式評價：日本金融監管模式分析
四 新興工業化國家代表模式評價：韓國金融監管體制改革分析
第十六章 已開發國家風險監管先進的評價體系：方法與指標、比較與借鑑
一 風險性監管體系：監管內容設定
二 英、美等已開發國家：銀行風險管理方面的先進經驗
三 美國駱駝評價體系（CAMELS）考評分析：內容、方法與步驟
四 美國其他先進的風險測評技術分析：系統化風險測評與啟示
第七篇 行動綱領——中國金融監管模式的完善與發展
第十七章 中國金融監管體系發展的客觀趨勢：完善金融監管的戰略步驟
一 我國金融監管體系完善的客觀趨勢：向混業監管過渡的戰略思考
二 我國金融業混業監管方略：分業監管向混業監管過渡期的戰略步驟
三 我國金融監管的法制體系建設：整理、修正與填補法律體系
第十八章 中國金融監管戰略模式規劃：外部監管、內部控制及市場信用
一 外部監管的戰略模式構建：戰略重點、理念輸出與組織結構配套
二 內部控制的戰略模式構建：核心理念、戰略重點、組織結構配套
三 我國金融體系市場化監控機制的構建：重視輿論監督，引入市場徵信制度
第十九章 中國金融業的市場徵信評價制度：構建政策扶植下的市場化徵信體系
一 我國金融業徵信機制的建構思維：監管機構、金融企業與中介評價機構
二 我國金融市場徵信制度的實施方略：戰略、步驟與運行模式
三 風險監管條件下的其他思考：金融風險化經營，中小企業誰來扶植
附錄 巴塞爾新資本協定相關法律檔案與我國金融監管規劃
附Ⅰ 法律檔案——國際的合規監管範式
附Ⅱ 銀監會2005年制定的規劃：提高中國銀行業監管有效性中長期規劃
