書籍信息
編號： 3810
作者： 黃震 鄧建鵬
日期： 2015年7月
責編： 寇藝明
開本： 16 版次：1次
頁數： 288頁
裝幀： 平裝
ISBN ： 978-7-5136-3810-4
內容簡介
自2005年全球首家P2P網貸機構ZOPA問世，通過網際網路平台直接撮合出借人與借款人間借貸交易的網貸行業，已然成為全球金融領域的新潮流。深入分析這股重要潮流，對指引投資人、從業機構擁抱金融創新具有重要價值。英美兩國是全球最發達的P2P市場，中國則是全球P2P最具發展潛力的國家。本書重點敘述英美兩國P2P網貸業的風險與發展趨勢，探討中國P2P網貸行業監管的體系、現狀、特點、趨勢與導向，提出對P2P行業監管的建議：在著重參考英國經驗的基礎上，由監管層出台底線監管法則，推動行業自律。本書重點看好建立在大數據以及交易場景基礎上的P2P網貸行業。選擇業內具有發展特色和代表性的十佳中國P2P網貸平台，分析其業務和風控模式等，探討其現存的缺陷和挑戰。本書文筆生動，數據豐富，圖表一目了然，是投資人、監管層和從業機構的重要參考之作。
圖書目錄
總序/1
前言/1
英國篇：世界P2P平台發源地
第一章英國P2P行業源起和背景
一、替代性金融的興起與發展
二、徵信：英國P2P發展的基礎
第二章英國P2P行業現狀及特點
一、英國P2P行業概況
二、英國P2P行業的發展特點
第三章英國P2P行業的發展趨勢
一、繼續加深與傳統銀行的合作關係
二、得到更有針對性、更有效的監管
三、行業規模及影響力進一步擴大
第四章英國P2P行業監管階段劃分
一、監管模糊階段（2005—2013年）
二、監管明晰階段（2013年10月至今）
第五章英國P2P行業監管法律
一、國家金融監管體系巨觀引導
二、法律法規專門監管
三、行業自律彌補法律空白
第六章英國P2P行業監管機構
一、英國金融行為監管局的巨觀監管
二、P2P行業自律協會的微觀監管
第七章英國P2P行業監管效果預估
一、借貸類眾籌監管的成本分析
二、借貸類眾籌監管對投資人的影響
第八章英國P2P平台典型案例
一、Zopa——最早專注於個人貸款業務的P2P平台
二、FundingCircle——面向中小企業的P2P平台
三、RateSetter——最早使用預備基金的P2P平台
四、MarketInvoice——企業票據融資的P2P平台
五、Wellesley&Co.——專注於住宅地產投資的P2P平台
六、LendingWorks——雙重保障的P2P平台
七、eMoneyUnion——首推個人擔保貸款的P2P平台
八、Landbay——專一住宅貸款的P2P平台
美國篇：兩大P2P平台的競技場
第一章美國P2P行業的源起和背景
一、廣泛借貸需求為P2P行業提供了發展空間
二、網際網路及大數據技術為P2P行業發展提供技術支撐
三、完善的徵信體系為P2P網貸提供發展基礎
四、美國控股的TransUnion公司簡介
第二章美國P2P行業的現狀及特點
一、曲折中不斷發展
二、美國P2P行業的發展特點
第三章美國P2P行業的發展趨勢
一、發展潛力仍巨大
二、行業呈集約型發展趨勢
三、產品豐富，平台IPO，行業影響力增強
第四章美國P2P行業監管階段劃分
一、間接監管階段（2005—2008年）
二、正式監管階段（2008年10月至今）
第五章美國P2P行業監管法律
一、證券監管強調市場準入和信息披露
二、電子商務監管保護信息和交易安全
三、消費者權益監管保護消費者合法權益
第六章美國P2P行業監管機構
一、SEC——P2P網貸的主要監管部門
二、FTC、CFPB、FDIC——借款人保護機構
第七章美國P2P行業監管效果評價
一、監管“一刀切”打擊了行業發展
二、監管方式的合理性被質疑
三、既有監管體系僵化
第八章美國P2P平台典型案例
一、LendingClub——美國最大的P2P網貸平台
二、Prosper——美國第一家P2P網貸平台
三、Kiva——世界上第一個非營利P2P網貸平台
四、其他特色的網貸平台
中國篇：世界P2P爆發的大舞台
第一章中國P2P網貸的主要模式
一、狹義的P2P模式
二、廣義的P2P模式
第二章中國P2P行業發展現狀
一、P2P網貸平台呈暴髮式增長
二、P2P網貸平台及投資人趨於理性
第三章中國P2P行業爆發的原因
一、長期金融壓抑的結果
二、技術進步促進網際網路與金融結合
三、監管套利的存在
四、民間借貸的轉型
五、網際網路金融的利好政策出台
六、深化金融改革給予P2P網貸更多機會
第四章中國P2P平台的發展脈絡與邏輯
一、P2P行業的發展階段
二、P2P平台的兩大陣營
三、P2P平台的業務邏輯
四、熱點事件梳理
第五章中國P2P行業的風險與短板
一、P2P自身風險重重
二、大資本和監管介入或使P2P重新洗牌
第六章中國P2P行業的發展前景
一、社會化信息平台正在構建
二、行業自律正在行動
三、行業將得到整頓與淨化
四、P2P網貸的未來升級之路
五、P2P網貸市場前景廣闊
第七章中國P2P行業監管法律與自律
一、與P2P網貸相關聯的法律法規
二、行業自律處於起步階段
第八章中國P2P行業監管機構
一、銀監會
二、人民銀行
三、工商行政管理部門
四、工信部
第九章中國P2P行業監管現狀與問題
一、監管尚未常態化，相關法規有待完善
二、P2P監管框架成型，監管要點備受關注
第十章英美P2P監管對中國P2P的啟示
一、中國P2P監管的整體思路
二、中國P2P監管的思考
中國十佳P2P案例
案例一開鑫貸：自律創新的“國家隊”P2P
一、公司概況
二、主營業務
三、平台特色
四、風險控制
五、平台有待加強之處
案例二宜信：大數據金融轉型下的P2P
一、公司概況
二、主營業務
三、盈利模式
四、風控手段
五、“大數據金融”的玩法
六、公司風險與潛在問題
案例三銀湖網：上市公司背景的P2P
一、公司概況
二、主營業務
三、盈利模式
四、風險控制
五、平台特色
六、平台的潛在問題
案例四小牛線上：依託民間資本集團的P2P
一、公司概況
二、主營業務及盈利模式
三、風險控制
四、信息披露
五、公司特點
六、公司發展面臨的挑戰
案例五微貸網：紮根汽車抵押借貸領域的P2P
一、公司概況
二、主營業務
三、盈利模式
四、風控手段
五、平台特色
六、公司面臨的挑戰
案例六陸金所：背靠“大樹”的P2P
一、公司概況
二、主營業務
三、平台特點
四、風險控制
五、平台面臨的問題及挑戰
案例七紅嶺創投：老牌P2P的輝煌與挑戰
一、公司概況
二、主營業務及盈利模式
三、風險控制
四、信息披露情況
五、公司特點
六、公司發展面臨的挑戰
案例八人人貸：線上線下相結合的P2P典範
一、平台簡介
二、主營業務及運營模式
三、平台特點
四、盈利模式
五、公司發展面臨的挑戰
案例九民生易貸：以票據質押切入的P2P
一、平台簡介
二、平台產品
三、安全保障與盈利模式
四、平台特點
五、平台發展面臨的挑戰
案例十小企業e家：銀行系第一家P2P
一、公司概況
二、業務模式
三、平颱風險
四、信息披露
五、平台特點
六、平台面臨的潛在問題與挑戰
參考文獻
戰略合作機構介紹
上海鋒之行汽車金融信息服務有限公司（第1車貸）
研究合作機構介紹
網貸315
後記
