![銀行管理學[武漢大學出版社出版書籍]](/img/4/e47/nBnauM3X3UTM2kTOwEzNxUTN1UTM1QDN5MjM5ADMwAjMwUzLxczL3YzLt92YucmbvRWdo5Cd0FmLyE2LvoDc0RHa.jpg "銀行管理學[武漢大學出版社出版書籍]")
內容簡介
《銀行管理學》在簡述商業銀行概況和銀行評價體系的基礎上，詳細介紹了我國商業銀行的負債業務、資產業務、中間業務，以及資本管理、風險管理和行銷管理等內容。本書在內容上充分融人中國相關法律法規，並大量運用國內外業界實例，充分反映了中國銀行業改革與發展的實踐及其發展趨勢。木書可以幫助讀者全面、系統地掌握商業銀行管理的基本知識，並透徹理解中國商業銀行的現狀、問題和未來。
本教材是在借鑑吸收了大量當前國際銀行業經營管理最新研究成果的基礎上完成的，對當代商業銀行重要的經營評介，對現代銀行經營管理模型、方法和金融技術也作了比較全面的闡述，同時結合一些經典的案例分析，理論聯繫實際，可以強化讀者對相關知識的領悟和掌握。本書力求緊扣現代銀行業發展的脈搏，其框架的安排有較嚴密的邏輯性，內容的安排在保證前沿性和科學性的前提下，儘量做到循序漸進，由淺入深，以便於讀者學習。
作者簡介
黃憲，1954年生，經濟學博士，武漢大學經濟與管理學院金融系教授、博士生導師、經濟與管理學院副院長，享受國務院特殊政府津貼。1982年畢業於武漢大學經濟學專業並留校任教。1988年獲國際金融碩士學位、1997年獲經濟學博士學位。主要從事貨幣金融和金融機構管理的研究和教學。2000-2001年在英國諾堡大學紐卡斯爾商學院進行學術研究，1996-1997年在香港浸會大學商學院作講座教授，1990-1991年在美國西東大商學院作訪問學者，在國外期間，分別對美國、英國、香港的商業銀行、各類金融機構和金融交易等進行了較系統的考察，迄今主持國家自然科學基我金及省部級科研項目共4項，在《經濟研究》和《金融研究》等期刊上表專業論文30餘篇，出版著作8部，獲國家社會科學研究三等獎、國家教育部優秀教材二等獎、湖北省社會科學二等獎多項獎。
目錄
第一編銀行業概述
第一章銀行存在的經濟學
第一節銀行的產生和功能
一、作為融通資金的信用中介，有效的轉移社會資源
二、創造信用貨幣，擴張信用
三、提供廣泛的金融服務
第二節銀行業存在和發展的經濟學
一、處理信息問題的競爭優勢
二、業務分銷和支付系統的效率優勢
三、風險轉移優勢
四、有效轉移資金資源優勢
五、金融管理當局的保護性金融管制
小結
重要概念
第二章銀行業和銀行的組織結構
第一節規模經濟與銀行業組織結構
一、銀行規模經濟的含義
二、學術界對銀行業規模經濟的研究
三、主要國家有關規模經濟的銀行業市場結構模式
第二節範圍經濟和銀行業市場組織結構
一、業務範圍經濟的含義
二、學術界對銀行業務範圍經濟的研究
三、主要國家有關範圍經濟的銀行業市場結構模式
第三節市場經濟中銀企關係的模式
一、美國模式：建立制衡機制，防止銀行業與工商業融合的寡頭經濟
二、英國模式：商業銀行長期以來未參與對工商企業直接投資
三、德國模式：銀行資本對工商業資本的依存和控制
四、日本模式：主辦銀行制與銀行效率的質量保障
第四節銀行內部組織結構
一、銀行決策層
二、銀行執行層
三、銀行監督層
四、銀行業務經營管理層
小結
重要概念
附錄：中國銀行（香港）有限公司內部組織結構改革的案例分析
第三章銀行的經營目標和原則
第一節銀行的經營目標和原則
一、銀行的經營目標
二、銀行的經營原則
三、銀行經營原則之間的關係
第二節銀行公司治理結構對經營目標的影響
一、銀行股東和管理者在經營目標上的衝突
二、銀行股東和管理者在經營目標上衝突的解決
小結
重要概念
第四章國際銀行業的轉型和發展趨勢
第一節國際銀行業轉型的主要原因
一、金融市場的快速發展和完善
二、金融全球化
三、信息技術的進步
四、金融需求的巨大變化
五、金融管制的放鬆
第二節環境變化對銀行業的影響
一、銀行業的核心競爭力大為削弱
二、銀行利差收入的持續下降
三、生產能力過剩
第三節國際銀行業的轉型和戰略調整
一、狹義銀行業正在快速萎縮，全能型經營的銀行成為主流模式
二、契約式銀行成為金融業市場結構的一種新形式
三、網路銀行系統形成銀行業新的核心競爭力
四、銀行將繼續強調削減內部管理成本的戰略
五、重新重視中小企業和零售業務的戰略意義
小結
重要概念
第二編銀行資金來源管理
第五章銀行資本管理
第一節銀行資本的構成與功能
一、銀行資本的含義及構成
二、銀行資本的功能
第二節銀行的資本充足度
一、確定資本充足度標準的基本原則
二、資本充足度衡量方法的早期演變
三、資本充足度的國際標準
四、銀行滿足資本充足度要求的策略
第三節銀行的資本計畫與資本來源
一、資本計畫
二、資本來源
小結
重要概念
第六章銀行負債業務管理
第一節存款業務經營管理
一、存款業務的品種
二、存款規模的影響因素與開拓存款市場的經營策略
三、存款產品的開發
四、存款的穩定性分析與管理
附錄：存款保險制度
第二節借款管理
一、借款對銀行的意義
二、借款的種類
三、借款的管理策略
第三節銀行資金來源成本的測算
一、平均歷史成本法
二、邊際成本法
三、 全部資金的加權平均邊際成本
小結
重要概念
第三編銀行資金運用管理
第七章信貸業務經營管理
第一節銀行貸款的種類與貸款業務的一般過程
一、貸款的分類
二、貸款業務的一般程式
第二節貸款信用分析
一、企業信用分析
二、個人信用分析
三、貸款風險分類
第三節貸款定價
一、成本加成定價法
二、基準利率定價法
三、客戶盈利性分析法
小結
重要概念
第八章銀行證券投資業務
第一節銀行證券投資的功能和主要類別
一、銀行證券投資的功能
二、銀行證券投資的主要類別
第二節銀行證券投資的風險和收益
一、投資風險的測量
二、證券投資風險的類別
三、證券的收益率和價格
第三節銀行證券投資業務
一、銀行證券投資業務的方式
二、兩種投資業務方式的區別
第四節銀行證券投資策略
一、流動性準備方法
二、梯形期限投資策略
三、槓鈴結構投資方法
四、利率周期性期限決策投資方法
第五節銀行證券投資的避稅組合
一、銀行證券投資避稅組合的意義
二、銀行證券投資避稅組合的原則與方法
小結
重要概念
第四編銀行表外業務及其他業務
第九章銀行的表外業務
第一節表外業務的含義與發展
一、表外業務的含義和種類
二、表外業務的發展
第二節擔保業務
一、保函
二、信用證
三、備用信用證
四、票據承兌
第三節承諾業務
一、貸款承諾
二、票據發行便利
三、透支額度
第四節金融衍生工具交易
一、金融遠期交易
二、金融期貨交易
三、金融期權交易
四、金融互換交易
第五節貸款證券化
一、銀行進行貸款證券化的動因
二、貸款證券化的興起與發展
三、貸款證券化的基本運作流程
四、貸款證券化的工具
五、貸款證券化的會計處理
小結
重要概念
第十章銀行的其他業務
第一節結算業務
一、國內結算
二、國際結算
三、支付系統
第二節銀行卡業務
一、銀行卡的功能
二、銀行卡的種類
三、銀行卡的發展歷程
第三節代理業務
一、代理收付款
二、代理監督
三、代保管
四、代理銀行業務
五、代理證券業務
六、代理保險業務
七、代理投資基金業務
第四節諮詢顧問業務
一、評審類信息諮詢
二、委託中介類信息諮詢
三、綜合信息類諮詢
四、資產管理顧問
五、財務顧問
六、現金管理
第五節託管業務與保管箱業務
一、託管業務
二、保管箱業務
第六節信託業務
一、信託的含義、起源與職能
二、信託的基本結構
三、信託的法律特性
四、信託的種類
第七節金融租賃業務
一、金融租賃的發展歷程
二、金融租賃的界定
三、金融租賃的功能
四、金融租賃的類型
小結
重要概念
第五編銀行流動性管理和資產負債管理
第十一章銀行流動性管理
第一節流動性管理的含義和目標
一、流動性管理的含義
二、流動性管理的目標
第二節中央銀行的存款準備金制度與銀行流動性管理
一、我國早期中央銀行的存款準備金制度
二、我國中央銀行法定存款準備金制度的改革對銀行流動性管理的影響
第三節銀行流動性的測量
一、資產流動性的測量
二、負債流動性的測量
第四節銀行流動性需求的分析和估算
一、對存款、貸款和法定存款準備金總量變化的預測
二、存款、貸款發生額變動對銀行頭寸的影響的估算
三、流動性缺口的估算
第五節流動性的調節和管理
一、銀行可自主控制和非自主控制項目的劃分
二、流動性的調節
三、流動性調節應考慮的幾個主要因素
小結
重要概念
附錄：銀行流動性風險案例之一——美國大陸伊利諾國民銀行流動性風險案
銀行流動性風險案例之二——中國海南發展銀行關閉案
第十二章銀行資產負債管理
第一節資產負債管理理論和策略的發展
一、資產管理的階段和思想
二、負債管理的階段和思想
三、資產負債綜合管理的階段和思想
第二節資產負債管理在銀行的運用之一——融資缺口模型及運用
一、有關融資缺口模型的術語和定義
二、融資缺口模型的運用
三、銀行淨利息差額變動分析和資金利率敏感度分析技術
第三節資產負債管理在銀行的運用之二——持續期缺口模型及運用
一、持續期的涵義
二、持續期缺口模型及經濟含義
三、持續期缺口模型的運用
小結
重要概念
附錄:中國銀行業資產負債比率管理
第六編銀行風險管理
第十三章銀行風險管理概述
第一節銀行風險概述
一、銀行風險的涵義
二、銀行風險的產生
三、銀行風險的分類
第二節銀行風險管理的目標、程式
一、銀行風險管理的目標和職能
二、銀行風險管理的程式
小結
重要概念
附錄：新巴塞爾資本協定與銀行風險管理的演進
第十四章銀行風險的評估與管理
第一節銀行信用風險的評估與管理
一、銀行信用風險的產生
二、銀行信用風險的評估
三、銀行信用風險的管理
第二節銀行市場風險的評估與管理
一、銀行市場風險的產生
二、銀行市場風險的評估
三、銀行投資組合市場風險的測量
四、銀行市場風險的管理
第三節銀行利率風險的評估與管理
一、銀行利率風險的分類
二、銀行利率風險的評估
三、銀行利率風險的管理
第四節銀行操作風險的評估與管理
一、銀行操作風險的產生
二、網上銀行的操作風險
三、銀行操作風險的評估
四、銀行操作風險的管理
小結
重要概念
附錄：風險管理的實例：巴林銀行（Barings）破產的VaR分析
第七編銀行併購管理
第十五章銀行併購概述
第一節銀行併購的類型
一、現金收購
二、股票收購
三、混合收購
四、槓桿收購
第二節銀行併購的效應
一、規模經濟效應
二、範圍經濟效應
三、X?效率
第三節國際銀行業併購潮分析
一、國際銀行業併購潮的簡要回顧
二、國際銀行業併購潮的特徵
小結
重要概念
第十六章銀行併購與反併購管理
第一節銀行併購管理
一、銀行併購目標的選擇
二、銀行併購目標的估價
三、銀行併購的支付
四、股票交換率的確定
五、銀行併購效果的評價
六、銀行併購後的管理
第二節銀行反併購的策略
一、銀行反併購的一般安排
二、銀行反併購的股權安排
三、銀行反併購的其他策略
小結
重要概念
附錄：大通曼哈頓併購JP摩根案例分析
第八編銀行績效評估
第十七章銀行財務報表分析
第一節資產負債表分析
一、資產負債表的特點和作用
二、資產負債表的基本內容
第二節銀行損益表分析
一、損益表的特點和作用
二、損益表的基本內容
第三節銀行現金流量表分析
一、現金流量表的特點和作用
二、銀行對現金和現金等價物的界定及分類
三、現金流量表編制原理
小結
重要概念
附錄：深圳發展銀行2001年財務報表
第十八章銀行績效評估
第一節銀行績效評估的方法
一、財務比率方法
二、CAMEL評估
三、淨值收益率模型——杜邦分析法
四、經濟增加值——EVA模型
第二節銀行績效評估中的風險因素修正
一、風險調整的資本收益的涵義和計算
二、風險調整的資本收益率在銀行績效評價中的套用
小結
重要概念
參考文獻
……
