理財規劃
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程式為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。理財規劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生/家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程！
所謂的財務自由包括兩方面的含義：其一，通過理財獲得的現金流收入持續穩定，且遠大於個人/家庭年總支出；其二，個人/家庭財務獨立，安全，並且具備持續實現理財年現金流遠大於個人/家庭年總支出的能力。
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專業方向
金融從業人士：理財規劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財諮詢等企業從業人員最重要的資質和能力證明檔案，是相關企業人員聘用、晉升及進入外資金融機構重要的資格證書。企業財務人員：通過培訓和認證，提高企業財務管理人員綜合的理財能力，為企業的理財活動及資本運作提供金融資源和人才保證。
實力投資人：通過全面系統的綜合理財專業培訓，有效掌握理財規劃知識和技能以及專業工具，助您在投資領域領先一步，收益倍增
課程設定
模組一：國家理財規劃師——CFP的中國本土化之道一、ＣＦＰ在全球和中國的發展與現狀
二、國家理財規劃師與個人職業生涯夢想
三、如何成為一名真正的國家理財規劃師
四、國家理財規劃師的職業道德要求
五、國家理財規劃師的專業技能要求
六、理財概述
七、理財的基本知識
八、理財與法律
模組二：財務分析、會計報表、稅務籌劃、財務計算器
一、會計知識
二、會計報表三、財務分析
四、國內個人稅務相關法律知識
五、國內個人稅務規劃計算與節稅技巧
六、國內個人稅務規劃實戰案例分析
七、財務計算器的基本知識
八、財務計算器八大基本功能鍵的使用
九、財務計算器在財務策劃中的十大運用
十、財務計算器在理財案例中的套用
十一、熟練使用專業財務計算器
模組三：銀行現金理財規劃
一、經濟學基礎
二、貨幣金融市場與金融工具基本知識
三、高價值客戶行為特徵分析
四、目標行銷
五、銀行個人理財中心經營管理
六、金融產品比較與組合
七、外匯投資基本知識
八、外匯投資實戰案例分析
模組四：投資學
一、證券投資知識
二、資本資產定價模型基本知識
三、證券估值與證券組合投資基本知識
四、期貨期權投資基本知識
五、投資基本知識
模組五：投資學
一、基金投資知識
二、基金估值與指數分析
三、信託基本知識
四、信託在個人理財中的套用
五、信託理財實戰案例分析
模組六：投資規劃
一、投資規劃基本步驟
二、投資策略
三、投資組合管理
四、投資偏好與態度測評
五、投資規劃實戰案例分析
模組七：保險規劃
一、保險基本知識
二、保單基本條款與權利
三、保險品種
四、保險規劃的基本步驟與知識
五、如何計算保險需求
六、保險規劃實戰案例分析
模組八：子女教育與退休規劃
一、子女教育規劃基本步驟與注意事項
二、子女教育需求計算與產品組合
三、子女教育規劃實戰案例分析
四、退休規劃基本步驟與注意事項
五、退休需求計算與產品組合
六、退休規劃實戰案例分析
模組九：房屋與遺產規劃
一、房屋規劃基本知識與步驟流程
二、房屋理財實戰案例分析
三、遺產規劃基本知識
四、遺產規劃案例分析
五、家族理財全景規劃
模組十：理財規劃案例
一、理財規劃的六個基本步驟與流程
二、理財規劃方案的標準版本與格式
三、編制理財規劃方案的注意事項
四、理財規劃書範本分析與講解
五、理財規劃流程表
六、中年五口之家綜合理財規劃案例分析
七、公務員三口之家綜合理財規劃案例分析
八、私營老闆六口之家綜合理財規劃案例分析
九、年輕白領兩人世界綜合理財規劃案例分析
模組十一：考前串講複習
一、投資學考前複習練習題練習與講解
二、保險學考前複習練習題練習與講解
三、理財規劃與計算複習練習題練習與講解
四、綜合複習
就業方向
一、中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於總量經濟學，基於金融市場巨觀調控，專業套用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其局限在於：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，並成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高（風險亦大），且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業（本科是金融經濟）的，這也是不錯的選擇。最近信託業重新崛起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險行銷、風險管理經驗之後，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
七、上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過IPO籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
