投資目標
在嚴格控制基金資產投資風險和保持基金資產較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業績比較基準的穩定回報。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據，中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如法律法規或監管機構以後對貨幣市場基金的投資範圍與限制進行調整，本基金將隨之調整。
投資策略
本基金根據對未來短期利率變動的預測，確定和調整基金投資組合的平均剩餘期限。對各類投資品種進行定性分析和定量分析方法，確定和調整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。在嚴格控制投資風險和保持資產流動性的基礎上，力爭獲得穩定的當期收益。
1、整體資產配置策略
本基金通過對巨觀經濟形勢、財政與貨幣政策、金融監管政策、短期資金市場狀況等因素的分析，綜合判斷未來短期利率變動，對投資組合的平均剩餘期限進行控制。
（1）利率預期分析
通過對通貨膨脹、GDP、貨幣供應量、國際利率水平、金融監管政策取向等跟蹤分析，形成對基本面的巨觀研判。同時，結合微觀層面研究，主要考察指標包括：央行公開市場操作、主要機構投資者的短期投資傾向、債券供給、回購抵押數量等，合理預期貨幣市場利率曲線動態變化。
（2）動態調整投資組合平均剩餘期限
根據利率預期分析，動態確定並控制投資組合平均剩餘期限在120天以內。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩餘期限，即減持剩餘期限較長投資品種增持剩餘期限較短品種，降低組合整體淨值損失風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩餘期限，增持較長剩餘期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬資產配置策略
類屬資產配置指投資組合在各類投資品種如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。作為現金管理工具本基金將根據各類投資品種的流動性、收益性和風險特徵，利用定性分析和定量分析方法，決定參與的投資品種和各類投資品種的配置比例及投資品種期限組合。
（1）流動性分析
通過對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態分析，確定本基金的流動性目標。在此基礎上，基金管理人在高流動性資產和相對流動性較低資產之間尋找平衡，以滿足組合的日常流動性需求。
（2）收益-風險分析
通過分析各類投資品種的相對收益、利差變化、市場容量、信用等級情況、流動性風險、信用風險等因素來確定配置比例和期限組合，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，藉以取得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避信用違約風險。對於信用評級等級較高（符合法規規定的級別）的企業債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將遵循以下原則：
（1）根據明細資產的剩餘期限、資信等級、流動性指標（流通總量、日均交易量），決定是否納入組合；
（2）根據個別債券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理）與剩餘期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合；
（3）根據個別債券的流動性指標（發行總量、流通量、上市時間），決定投資總量。
（4）若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。
4、流動性管理策略
本基金作為現金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人在密切關注基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日曆效應等因素基礎上，對投資組合的現金比例進行最佳化管理。基金管理人將在遵循流動性優先的原則下，綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，以滿足日常的基金資產變現需求。
5、套利策略
由於市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異，使得債券現券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異，把握無風險套利機會，包括銀行間和交易所市場出現的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎上的跨期限套利等。基金管理人將在保證基金的安全性和流動性的前提下，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市場、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
收益分配原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權。
2、本基金收益分配方式約定為紅利再投資，不收取再投資費用。
3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止。
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益。
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益。
7、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
