圖書信息
版 次：2
內容簡介
尤其值得一提的是，為了防範與規避金融機構與準金融機構中屢禁不止的操作風險與道德風險對相關主體的威脅與危害，《小額貸款公司風險管理與業務操作實務》創造性地提出了風險考核的系列觀點，並制定出了可供相關風險管理主體參考的風險考核標準。
作者簡介
夏燦華，法律碩士，註冊會計師，註冊稅務師，註冊資產評估師，土地估價師。具有多年的會計師事務所、信託公司、擔保公司工作經歷和豐富的專業培訓經驗。曾在大型會計師事務所擔任部門經理、總審計師，在大型投資擔保公司先後擔任風險管理部總經理、公司副總經理等職務，曾為多家金融機構、中小企業提供風險管理與財務方面的專業培訓。
目錄
第1章 小額貸款公司風險管理概論
第一節 小額貸款公司風險管理的一般問題
一、公司的目標
二、風險管理的價值與意義
三、實現風險管理價值的過程003
四、風險管理的目標
五、風險管理的程式
六、風險管理與業務發展的關係
第二節 小額貸款公司的主要風險與風險分析模型
一、威脅小額貸款公司目標實現的主要風險因素
二、風險分析模型
第三節 小額貸款公司風險管理的重點與風控體系
一、小額貸款公司風險管理的重點
二、小額貸款公司風險管理體系
第一節 貸前盡職調查概論
一、貸前盡職調查的定義
二、貸前盡職調查的意義
三、貸前盡職調查的主體
四、貸前調查的行業與子區域分類
五、貸前調查的原則
六、貸前調查的主要程式與方法
七、貸前調查的主要方面與主要內容
第二節 對貸款申請人行業與經營環境的調查
一、巨觀經濟環境
二、行業環境分析
第三節 對貸款申請人基本情況的調查
一、對貸款申請人經營發展歷程情況的調查
二、對貸款申請人的設立情況以及現有資本的調查
三、對貸款申請人股東情況的調查
四、對貸款申請人的組織結構的調查
五、對貸款申請人經營規模的調查
六、對貸款申請人內部控制的調查
七、對貸款申請人的性質進行調查
第四節 對貸款申請人重大事項的調查
一、違反法規事項
二、重大的或有事項
三、隱形債務
四、重大的項目投資事項
五、貸款申請人取得或喪失重要的契約
六、重要的關聯方以及關聯方交易
七、自然災害
第五節 對貸款申請人持續經營能力與特殊優勢的調查
一、對貸款申請人持續經營風險的調查
二、對貸款申請人具有的特殊優勢與能力的調查
第六節 對自然人客戶的貸前調查
一、自然人作為貸款申請人應該具備的條件
二、自然人客戶申請貸款應該提交的基本資料
三、受理階段對資料的審核要點
四、獲取相關的口頭證據
五、對自然人客戶的實地調查
第3章 對貸款申請人的財務調查與分析
第一節 財務調查與分析概論
一、財務調查
二、財務分析
第二節 對負債與所有者權益類科目的調查
一、短期借款
二、應付票據
三、應付賬款
四、預收賬款
……
第4章 擔保措施概論
第5章 小額貸款公司的風險初審與項目評審
第6章 貨後管理與追償
第7章 風險考核與責任追究
第8章 相關法律與小額貸款公司
附表
小額貸款業務常用表格
