基本介紹
此類非法行為擾亂了市場,不但嚴重損害了投資者尤其是中小投資者利益,而且嚴重妨礙了諮詢行業的健康發展,使真正守法的諮詢機構難於正常開展業務。長此以往,證券諮詢行業將陷入“劣幣驅逐良幣”的惡性循環之中,甚至影響到證券市場的定價機制和有效性。
常用手段
第一步:高級會員建倉;諮詢機構讓它們的合作夥伴先建倉,然後高級會員建倉,順便給他們的合作夥伴抬抬轎。
第二步:低級會員抬轎;然後通知低級會員買入該股,其實就是抬轎和接貨。它們通常都是簡訊通知買入,簡訊是群發的。這些低級會員大致同時買入,股價迅速推高。此時,他們的合作夥伴已經開始出貨了。
第三步:以免費電話送飈股為誘餌,誘惑散戶,讓他們繼續抬轎或者接貨。此時,低級會員開始出貨。這是好一點的諮詢機構。一般的諮詢機構是不管你的死活的。免費電話送飈股的另一個目的是獲取他們的聯繫方式,以便遊說他們入會,補充因不斷虧損而不斷流失的低級會員,補充抬轎後備軍。
第四步:公開點評推薦,讓場外資金接貨。比較低劣惡毒的諮詢機構二三四步同時進行,因為中國是T+1操作,追高者全部套死,知道上當了你也跑不掉,只能眼睜睜等死。
怎樣識別
第一招,看其是否“掛牌經營”。按照《會員制證券投資諮詢業務管理暫行規定》要求,會員制機構在開展會員制業務時,應在相關欄目及業務發生場所,以醒目方式公示或公告機構全稱及業務資格證書號碼、參與欄目的執業人員姓名及其執業資格證書號碼。如果沒有“掛牌經營”,則其身份可疑。
第二招,看其是否招收異地會員。由於異地會員在投訴方面存在著很大的困難,給“黑嘴諮詢”以可乘之機,對此,《暫行規定》有明確的禁止規定。因此,一旦有外地諮詢機構或人員要求你成為其會員時,那么其身份就十分可疑。
第三招,看契約簽訂情況如何。一是契約的格式要統一印製;二是契約首頁應載明投訴電話、收費專用銀行賬戶賬號、戶名及開戶行;三是契約首頁有醒目的風險提示:“本公司承諾提供專業服務,不承諾投資者獲取投資收益,也不與投資者約定分享投資收益或分擔投資損失”及“市場有風險,投資需謹慎";四是未簽書面契約前不向投資者收取諮詢服務費用。如有不符,投資者應將其身份與”黑嘴“掛鈎。
第四招,看其是否”推薦黑馬 “或自吹自擂。《暫行規定》禁止會員制機構及人員在開展會員制業務時以”黑馬推薦“等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益,或以”免費贈股“等行銷方式招攬業務;以誇大、虛報薦股業績等方式進行不實、誘導性的廣告宣傳及行銷活動;或直接代客操作,或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失等。如有違背這些行為的,則屬於”黑嘴“無疑。
第五招,看其處理客戶投訴的態度。對於客戶的投訴,“黑嘴”們往往採取的是推諉的辦法。為此《暫行規定》明確規定,會員制機構應設立專門部門和人員獨立處理客戶投訴;對於收到的投訴,相關機構應於次月月底前處理完畢。因此,如果你的投訴得不到及時處理, 而是相關機構推諉的做法;或者在你投訴的次月月底前沒有處理結果,那么,你就有必要將其與”黑嘴“聯繫在一起。
積極防範
嚴厲打擊股市“黑嘴”,亦需要社會各方的參與。一方面,證券監管部門需要公安、司法、信息技術、金融機構、新聞宣傳等部門的積極配合,形成合力,建立有效機制;另一方面,公共媒體亦要加強對證券投資諮詢信息的篩選力度,嚴把證券諮詢廣告關。而投資者也應認識到股市投資的本質,拋卻“一夜暴富”的夢想,明辨證券投資諮詢機構真偽。