1934年加入中國共產黨。1936年，在張家畔戰役中3次衝鋒在前，3次受到表揚。同年，繼任紅軍三十二軍、三十七軍警衛排排長。次年，在河北正定縣戰役、山西忻口戰役中立功受獎，升任八路軍三十七軍警三旅警衛連連長。1942年，任警三旅武工隊長，在大青山、武川縣、綏遠縣集寧、灤城、大同等戰鬥、戰役中立功3次。1947年，在陝西安塞戰鬥、慶陽五軍戰役中立功，受到表彰。1948年，在陝西宜川戰役中勇猛衝鋒，受到3次表揚。同年，在陝西黃龍瓦子街戰役中立大功1次。陝甘寧邊區時期，與劉志丹、習仲勛等老一輩革命家甚為親熟。戰鬥中曾負傷8次，獲戰功勳章10多枚，收藏於北京中國革命軍事博物館。劉占山的戰鬥故事被《南梁曙光》、《陝甘寧邊區英雄故事選》等書籍收載。八路軍軍法處立評審員會曾贈給他毛澤東書寫的“人民功臣”錦旗一面，收藏於甘肅省博物館。1950年10月退役後，任西北軍政委員會政治部隊長。1953年調任寧縣畜牧站站長，獲省、地、縣先進個人榮譽18次。1981年9月20日病逝，他的老戰友、中國人民解放軍總參謀長、國防部部長張愛萍將軍發來唁聯：“推翻舊社會揮刀立馬戰中原累累彈痕見證，建設新中國解甲從醫勞畜牧處處眾口皆碑。”
